全球最佳！新加坡反洗钱体系再获认可

昨天（5月6日），全球最权威的反洗钱机构——金融行动特别工作组（FATF）发布了最新评估报告。在这份报告中，新加坡获得了“常规后续评估”评级。这是FATF评估体系下的最高等级。

这份成绩单可以从两个维度来看。在“制度设计”方面，新加坡接近满分，规矩定得好，框架搭得牢。在“实际执行”方面，表现属于中等偏上。

评估机构主要肯定了新加坡的三个优势。

第一，跨部门协作高效。在新加坡，反洗钱不是某个部门单打独斗，而是金融管理局、警察、情报机构等多个单位拧成一股绳。这种“一盘棋”的做法，被评估方称为可能是全世界最好的制度之一。

第二，情报能力突出。新加坡的反洗钱情报机构“资源充足、技术先进”，能够精准锁定目标，从发现线索到出手打击，形成了一条高效的工作链条。

第三，追赃成绩惊人。2020年到2024年，新加坡共扣押约63亿新元的犯罪资产，最终没收39亿新元，没收率高达61%。这个比例在全球都相当亮眼。特别值得一提的是2023年的30亿新元洗钱大案，这起案件的妥善处理充分展现了新加坡打击金融犯罪的决心和能力。

评估机构在肯定的同时，也指出了一些可以继续优化的方向。比如，过去五年中多数调查针对的是出借账户的“钱骡”角色，未来可以投入更多资源深挖幕后操控的核心人物；当前部分案件的处罚偏轻，未来可以通过更合理的量刑增强法律威慑力；新加坡已有公司真实所有者登记制度，未来可以进一步强化核实机制；针对源自海外的跨国洗钱网络，未来也可以优化国际司法合作流程，提高响应速度。

如果已经或计划在新加坡开设账户、做生意或持有资产，这份评级传递了两个积极信号。

第一个信号是：资金更安全了。新加坡的反洗钱体系处于全球领先水平，合法的资金和正常的商业活动能够得到更可靠的保护。对于守法者来说，这是实实在在的安全感。

第二个信号是：金融市场更健康了。随着反洗钱体系的不断完善，不合规的行为将更难藏身。这会让新加坡的金融环境更加清朗，对合法经营的企业和个人来说反而是好事。

这份评级对守法者和合规企业只有利好，没有坏处。一个敢于接受全球最严格评估、并公开坦诚改进方向的地方。对大家来说，这是一个更安全、更透明的新加坡。

HQ丨编辑

CH丨编审

FATF丨来源

pixabay丨图源

免责声明：

1.凡本公众号注明文章类型为“原创”的所有作品，版权属于看南洋和新加坡眼所有。其他媒体、网站或个人转载使用时必须注明：“文章来源：新加坡眼”。

2.凡本公众号注明文章类型为“转载”、“编译”的所有作品，均转载或编译自其他媒体，目的在于传递更多有价值资讯，并不代表本公众号赞同其观点和对其真实性负责。

上新加坡眼官网看新闻更爽