北京
（来源：衢州日报）
转自：衢州日报
本报讯 （记者 毛瑜琼 通讯员 汪丽华 陈雨濛） 近日，开化农商银行开阳支行凭借柜面人员的敏锐警觉与高效的警银联动机制，在短短两天内连续成功拦截两起电信网络诈骗案件，累计为客户避免资金损失近5万元，以实际行动践行“金融为民”初心，筑牢金融反诈防线。
4月11日，客户张女士匆匆前往开化农商银行开阳支行柜台，提出支取一笔3.69万元的未到期定期存款。银行柜员在办理业务过程中，按惯例询问资金用途，张女士起初称用于还款，随后又改口表示是购买化妆品。
一笔金额不小的资金用于美妆消费，且客户说法前后矛盾，这一异常情况立即引起柜员的高度警惕。经进一步沟通核查，柜员发现张女士与收款方的微信好友添加时间仅为当周周三，属于新近添加好友。结合日常反诈培训积累的经验，柜员判断此举极有可能是诱导高额消费的“杀猪盘”骗局，随即启动反诈应急预案，第一时间联系辖区反诈中心民警到场核实。
民警抵达网点后，与网点工作人员一同耐心向张女士剖析诈骗套路，讲解此类“杀猪盘”骗局的典型特征和危害。经过多方劝说，张女士终于幡然醒悟，意识到自己已陷入诈骗陷阱，果断放弃取现念头，这笔3.69万元存款得以成功保全。
无独有偶，4月12日上午，客户江大伯来到该网点，要求办理一笔1.2万元的汇款业务。银行工作人员在与江大伯沟通时，听到“投资”这一涉诈敏感字眼，立刻绷紧反诈之弦。考虑到江大伯年纪较大，防范诈骗意识相对薄弱，容易被诈骗分子忽悠，工作人员一边放慢业务办理速度，一边细心观察江大伯的状态。
交谈中，银行工作人员无意间发现，江大伯手机中对方的微信备注为“金融项目师某某”，且该联系人频繁来电催促转账。当江大伯在电话中告知对方自己正在银行办理转账时，对方却反常地迅速挂断电话。种种迹象表明，这是一起典型的虚假投资理财诈骗。
银行工作人员当机立断，一边耐心安抚江大伯情绪、稳住客户，一边迅速联系反诈民警。民警到场后，用通俗易懂的语言，向江大伯拆解了“高回报、高收益”等虚假投资骗局的话术陷阱，结合同类案例讲解诈骗分子的惯用手段。经过警银双方的联合劝阻，江大伯恍然大悟，当即放弃转账念头，紧紧握住工作人员的手表示感谢。
据悉，该行始终将反诈工作摆在重要位置，常态化组织员工开展反诈技能培训，普及各类诈骗套路识别方法，同时深化警银联动机制，构建“银行吹哨、公安报到”的快速响应模式，推动反诈防线持续前移。下一步，该行将持续深耕反诈工作，不断完善防范机制、创新宣传模式，进一步加强警银协同联动，切实守牢群众“钱袋子”，为构建安全稳定的金融环境贡献力量。
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