警惕“数字藏品”变“数字陷阱”

综合：中共北京市委金融委员会办公室、中共北京市委金融工作委员会、北京市地方金融管理局官网

近年来，不法分子借数字藏品、区块链、AI创作等新兴概念包装骗局，将AI生成图片包装为“限量藏品”，以“快速增值、保本回购、高价接盘”为诱饵，实施非法集资活动。此类犯罪隐蔽性强、迷惑性大，利用群众对新技术的好奇与投资需求，快速聚拢资金后卷款跑路，不仅让投资者血本无归，更扰乱金融秩序，侵害群众利益，危害社会稳定。

典型案例：

2023年10月至12月，被告人李某营、赵某伟注册成立公司，运营“Fusion”数字藏品平台。二人通过聊天群发红包、虚构海外投资背景等方式，营造“资金雄厚”假象，将廉价购入的AI生成图片包装成所谓“限量数字藏品”，并以“快速增值”“半价保本”等话术虚假宣传，诱骗投资者购买首发藏品并在平台二级市场进行交易。同时，二人通过控制发行数量与交易价格，人为制造交易活跃假象。当投资者要求退款时，平台随即切断联系。经鉴定，该平台共造成被害人损失约180万元，所募资金被二人用于个人挥霍、偿还债务及平台日常运营。

上海市金山区人民法院审理认为，被告人李某营、赵某伟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。最终，法院判处李某营有期徒刑八年六个月，并处罚金五十五万元；判处赵某伟有期徒刑七年二个月，并处罚金五十万元。作案工具予以没收，在案赃款发还被害人，并责令二人继续退赔被害人全部经济损失。一审宣判后，被告人上诉，二审法院依法裁定驳回上诉，维持原判。

拆解“数字藏品”集资套路，牢记防范要点：

一、犯罪套路解析

1.概念包装：利用公众对AI、区块链等新兴技术的认知盲区，将普通图片、视频包装成具有“高增值潜力”的数字藏品，夸大稀缺性与投资价值。

2.虚假宣传：通过社群营销、水军造势等方式，虚构“海外背景”“雄厚资本”等实力假象，制造供不应求的火热氛围。

3.利诱承诺：以“高价回购”“半价保本”“二级市场高溢价交易”为诱饵，违背投资风险基本规律，宣称“稳赚不赔”，诱骗投资者入局。

4.操控市场：在后台控制发行数量与交易价格，初期让少数投资者获利以吸引更多人参与，后期则限制交易或直接关闭平台、卷款跑路。

二、防范要点提示

1.理性看待“新事物”：数字藏品在我国目前主要定位为文创产品，不具备金融属性。凡是宣称数字藏品可“高额回报”“上市交易”“保本回购”的项目，极大概率是骗局。

2.拒绝“保本”诱惑：根据法律规定，正规投资理财产品均存在风险，任何承诺“无风险、高收益”“保本保息”的集资行为，均涉嫌非法集资或诈骗。

3.核实平台资质：参与投资前，应通过国家金融监管部门官网等正规渠道，核查企业是否具备相关金融牌照或合规资质，对未经批准的私下交易平台保持高度警惕。

4.警惕社群营销：不轻信聊天群、直播间中的“导师推荐”“内幕消息”及虚假晒单，避免盲目跟风投资，谨防“杀猪盘”式骗局。

5.及时举报线索：如发现涉嫌非法集资的行为，请妥善保留转账记录、聊天截图等相关证据，并及时向公安机关或金融监管部门举报，维护自身合法权益。

科技是服务生活的工具，绝不能成为非法敛财的外衣。在此提醒广大市民，面对各类新型投资概念，务必保持理性，认清“高收益必然伴随高风险”的基本规律，切勿被“高科技”“高回报”的话术所蒙蔽。无论概念如何翻新，只要承诺“保本高收益”，就极有可能是陷阱。请大家切实提高防范意识，守好自己的“钱袋子”，让非法集资无处遁形。