4月3日,国家金融监督管理总局北京监管局开出 720 万元大额罚单,处罚对象为华鑫国际信托有限公司,被视为行业的“优等生”。
值得一提的是,该罚单 是 2023 年以来信托行业单笔金额最高的罚单。统计显示,此次针对华鑫信托的违法违规行为多达十几项,具体信息如下:
1.个别风险项目掩盖表内外风险资产,
2.信托收益分配违反监管规定,
3.融资类业务开展不审慎,
4.财产权信托业务违反监管规定,
5.证券投资产品管理违反监管规定,
6.协助保险资金变相投资单一资金信托,
7.重大关联交易审批流程违反监管要求,
8.少计融资类业务规模,
9.内部人员违规汇集资金购买本公司信托产品,
10.互联网贷款业务自主风控不到位,
11.未有效审核信托目的的合法合规性,
12.“三查”不尽职、信托资金被挪用,
13.将不同集合资金信托产品投资于同一项目、变相突破私募产品投资人数限制
在进行处罚的时候,监管沿用了现在的“双罚制”,即针对信托公司有着对具体个人:对华鑫国际信托有限公司罚款720万元;对张南、周拯、朱镭分别给予警告并处罚款10万元,对陈立洲给予警告并处罚款5万元,对王罡、赵吉祥分别给予警告。
针对这一信息,华鑫信托也在第一时间予以了回应:
公告称,此次处罚涉及的事项主要发生在 2024 年之前,公司已高度重视并基本完成相关整改工作,后续将继续严格落实各项监管要求,持续提升合规管理水平,确保公司稳健经营和高质量发展。
合规可以说是金融机构的生命线,即使如华鑫这般的股东背景/业绩能力/兑付记录,也不可避免出现这样或者那样的问题,可见行业合规建设依旧是任重道远。
此次罚单之后,华鑫信托或将继续加大合规建设力度。
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