市民下单购买一百万元黄金，武汉一店主报警了！洪山警方深挖斩断电诈洗钱链条

来源：极目新闻

极目新闻通讯员 陈科先

黄金店铺收到一百万元的下单？是喜是忧？近日，武汉市洪山区，凭借辖区金店老板上报的一条异常交易线索，武汉洪山警方快速出击、循线深挖，成功抓获3名黄金“取现手”，斩断一条涉诈洗钱链条，为外地群众拦截被骗资金200万元。

天降大单，黄金店主不喜反忧

春节前夕，武汉市洪山区一金店老板吴先生接到王女士咨询金价的电话，二人互加微信。2月26日，王女士表露了购买意向，让吴先生提供卡号，并声称由“家人”转账付款。

2月28日，吴先生收到7.8万元货款，可王女士却仅认购50克黄金（价值5.9万元），明确表示剩余1.9万元无需退还，直接作为后续交易的定金。

按照行业规范，大额交易必须核验购买人身份信息，吴先生特意嘱咐王女士取货时务必携带身份证。可当天下午王女士来取货时，却以“忘记带了，也不记得号码”为由百般搪塞。

一系列反常举动引起吴先生警觉。3月2日，王女士又紧急下单一百万元的黄金，要求下午来取。

面对这笔突如其来的百万大单，吴先生没有丝毫欣喜，回想起社区民警的反诈宣传，反而愈发笃定事有蹊跷。思来想去后，他拨通了报警电话。

警方调查：“婆婆”“儿媳”竟不相识

接警后，武汉市公安局洪山区分局卓刀泉派出所民警薛傲立即展开研判。通过资金流向追踪，民警发现先前的7.8万元转账来自广东的黄先生，而他因遭遇电信诈骗已在当地报警。经联系核实，黄先生与来取货的王女士并非“家人”关系。

种种线索表明，这是一起利用黄金交易洗白涉诈资金的违法犯罪活动。洪山公安刑侦大队反诈中心民警丁泽政立即与卓刀泉派出所组建专班，展开调查。民警以金店为据点“守株待兔”，可当天下午6时，王女士突然推迟了取货时间。

3月3日上午，专班民警指导金店老板与王女士保持正常沟通，按照王女士的要求备好820.91克黄金，将称量、封装的照片发给对方。很快，100万元货款转入金店账户，转账方为深圳的谢女士。王女士称“谢女士是其儿媳妇”，下午由自己代为取货。

下午3时，王女士如约来到金店，被蹲守多时的民警当场控制。“我帮儿媳妇取黄金，你们凭什么抓我？”起初，王女士情绪激动，可当民警要求其出示与转账人谢女士的亲属关系证明时，王女士瞬间哑口无言。

嫌疑人王女士交代，她近期在网上看到一个“扶贫项目”，工作人员称她银行卡有欠款，导致“160万元的扶贫款”无法到账，需要她线下取黄金来完成“资质认定”。为拿到“扶贫款”，她按指令来金店取黄金，并计划去指定位置转交“扶贫专员”。

民警顺藤摸瓜，斩断三层洗钱链条

民警将计就计，立即驱车前往交接地点。抵达后，民警以王女士为中心分散布控。很快，人群中一名口罩遮面的男子进入民警视线，他不时地朝王女士方向张望。民警悄然靠近，瞥见他正在使用境外聊天软件，当即将其制服。果不其然，该男子正是所谓的“扶贫专员”。

经现场突审，嫌疑男子李某对其冒充扶贫专员充当取现手的非法行为供认不讳。按照计划，他要将黄金送到青王路一桥下埋起来。民警顺藤摸瓜，在埋藏点蹲守半个小时，成功抓获前来转移黄金的另一男子。

彼时，该男子已定好行程，打算取到黄金后便直奔火车站，前往河南郑州交付。

千里劝阻，保住第二个100万元

三名嫌疑人落网，洗钱链条被斩断，但专班民警的心始终没有放下。涉案的百万元货款来自深圳的谢女士，她是否知晓自己遭遇了骗局？会不会面临更多的资金损失？带着这些担忧，民警在紧张的抓捕行动中，同步开展对谢女士的预警劝阻工作。

辗转多地警方，民警得知谢女士转账后触发资金预警，深圳当地警方已上门劝阻。然而，谢女士态度坚决，起初坚称没有被骗。抓捕行动结束当晚，民警多次尝试联系谢女士，但其电话始终无法接通。民警没有放弃，3月4日清晨，第5通电话终于接通。

“多亏你们，保住我一辈子的辛苦钱。”民警道出原委后，谢女士方才幡然醒悟。而此时，深陷“杀猪盘”骗局的她，正打算再转100万元来购买黄金，用于追加投资。所幸在千钧一发之际，民警成功将其劝醒，共计为她保住200万元血汗钱。

目前，3名嫌疑人已被警方依法处置，资金返还正有序推进中。