广州银行增资扩股又有新进展，时隔多年再启动背后核心一级资本充足率逼近监管红线

蓝鲸新闻3月6日讯（记者 金磊）3月5日，广州银行官网发布增资扩股财务顾问服务采购项目竞争性磋商结果公示。第一候选成交供应商为中信证券股份有限公司、万联证券股份有限公司联合体，报价为55万元；第二候选成交供应商为国泰海通证券股份有限公司，报价为28万元，两者报价相差近一半。

公示时间从2026年3月5日至2026年3月6日止。如在公示期内无异议，采购人将确定第一候选成交供应商为本项目的成交供应商。如无意外的话，广州银行的增资扩股将进入下一个阶段。

核心一级资本充足率逼近红线，时隔9年再度启动增资扩股

此前广州银行已在官网发布消息称，为进一步补充资本，拟启动增资扩股工作。根据公告，广州银行与其大股东广州金控拟就该事项采购法律服务、资产评估、财务顾问及会计师事务所服务，采购方式为竞争性磋商。

据了解，此次是近9年该行再次启动增资扩股。2017年，广州银行增资扩股发行人民币普通股34.74亿股，发行价格为3.132元/股，南方电网等6家机构以现金形式全部认购。上述增资扩股完成后，广州银行注册资本增至117.76亿元，并保持至今。

截至2025年三季度末，广州银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为7.73%、9.20%、12.65%，分别较上年末下滑1.37、0.80、0.96个百分点。截至2025年三季度末，商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率指标分别为10.87%、12.36%、15.36%，明显要高于广州银行。

更重要的是，广州银行7.73%的核心一级资本充足率已越来越逼近7.5%的监管红线。根据《商业银行资本管理办法》，商业银行核心一级资本充足率不得低于7.5%，一级资本充足率不得低于8.5%，资本充足率不得低于10.5%。

业绩持续承压，归母净利润连降四年

银行补充资本一般通过IPO、发行永续债、二级资本债或增资等途径。与上市银行相比，中小银行资本补充渠道相对狭窄，这也成为制约中小银行发展的关键问题。

广州银行的上市进程经历了一段漫长而曲折的筹备期，2009年更名并首次提出上市计划。2020年6月，该行正式申请IPO，并于2023年3月获深交所受理。

而在去年1月，因战略调整，在A股排队4年多的广州银行选择撤回上市申请。IPO的意外折戟使得该行通过上市融资补充资本的道路受阻。而内源补充主要依靠自身的利润留存，但近年来广州银行的业绩持续承压。

最新的财报显示，2025年前三季度该行实现营业收入97.22亿元，2024年同期为107.63 亿元，同比下降9.67%。

从营收结构看，2024年，广州银行利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益等均明显下滑。对此该行表示，受贷款市场报价利率持续下行、广东地区市场竞争加剧、贷款结构调整等影响，该行贷款收益率下行幅度超过存款付息率压降幅度，净息差收窄，2024年实现利息净收入96.67亿元，比上年减少21.26亿元，降幅为18.03%，净息差为1.35%，比上年下降0.40个百分点。

放长时间线来看，该行2021年-2024年营业收入分别为165.64亿元、171.53亿元、160.03亿元、137.85亿元，从2022年以后出现了逐年降低；而同期归母净利润分别为41.01亿元、33.39亿元、30.17亿元、10.12亿元，同比降幅分别为7.93%、18.59%、9.64%、66.47%。