因9项违法违规行为，四川银行开年遭重罚274万元

2月14日，中国人民银行四川省分行公布今年首张罚单。行政处罚决定书显示，四川银行股份有限公司（以下简称“四川银行”） 因违反金融统计管理规定、账户管理规定、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等9项违法违规行为，被给予警告并罚款274.57万元。与此同时，该行4名相关责任人合计被罚款6万元。

具体来看，四川银行违法违规行为包括九个方面：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反金融科技管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。因此，四川银行被给予警告并罚款274.57万元。

此外，四川银行运营管理部王某，因对未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有直接责任，被罚款3万元。个人金融部林某波对未按规定履行客户身份识别义务负有直接责任，被罚款1万元；渠道管理部杨某对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有直接责任，被罚款1万元；该行青羊支行 、 光华支行赵某洲对与身份不明的客户进行交易负有直接责任，被罚款1万元。

值得注意的是，四川银行并非首次因违规被监管处罚。

公开信息显示，2024年4月，该行曾因办理房地产开发贷款时贷款用途不合规、贷前调查不尽职，被国家金融监督管理总局四川监管局罚款40万元，当时该行曾表示将高度重视、积极整改，强化内控合规管理。

官网介绍，四川银行成立于2020年11月7日，是以攀枝花市商业银行和凉山州商业银行为基础，引入28家投资者，采取新设合并方式设立的四川省首家省级法人城市商业银行。四川银行注册资本金300亿元，位居全国城市商业银行前列。

值得一提的是，四川银行自成立之日起，就有一个宏伟的目标——资产规模10年迈过万亿门槛。具体时间表为：3年突破3000亿元、5年突破5000亿元、10年突破1万亿元。

近年，四川银行经营业绩保持快速增长。2020年，该行营业收入、归母净利润分别为21.79亿元、3.27亿元。2021年至2024年，该行实现的营业收入分别为35.10亿元、44.75亿元、61.49亿元、79.16亿元，4年增长2.63倍，同期归母净利润分别为6.20亿元、9.09亿元、12.95亿元、20.31亿元。

然而，进入2025年，四川银行净利润迎来首降。该行2025年上半年实现营业收入48.02亿元，同比增长27.24%；归母净利润为17.12亿元，同比下降0.20%。

来源：读创财经