买U者录制免责视频，是否能避免电诈币商责任？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

我看着很多律师在谈什么OTC知识的时候，告诉什么要做好资金审查义务，问一句资金来源是否合法可靠，你有没有遭遇电信诈骗，并且叫买家录制免责视频，证明买家自愿买U。

好无什么卵用，我们来看一个重庆只做了十天的币商被按头案例。

重庆渝中区和南岸区的小伍和小陈初中毕业，想着做OTC币商倒卖虚拟币赚差价，最后只干了十天，不仅赚的2万多违法所得被追缴，还各判了五年有期徒刑，实打实的赔了夫人又折兵。

更关键的是，这案子里藏着不少虚拟币交易的法律坑，今天六叔就一次性给大伙说透。

小伍先是花了500块买了别人实名的 “易优” 虚拟币交易账户，还翻墙上境外浏览器登录，又偷偷拿走亲戚王某的三星手机和微信账号，和小陈一起用这个微信跟买家联系。

俩人也是学习了很多币商的操作手法：在交易账户里挂单卖虚拟币，要求买家必须录制本人视频、用现金存款的方式把钱打到他俩的银行卡里，收到钱后立马现金取出来，再找别人买等值虚拟币，最后把虚拟币转到买家给的钱包链接里。

就十天时间他俩名下4张银行卡牵扯出3起电信诈骗，涉案金额高达192.7万元，俩人就靠这波操作赚了2万多的差价。

东窗事发后，两人直接主动投案自首，本以为自首能争取轻判，结果俩人在法庭上都不认账。

小伍说自己百度查了倒卖虚拟币不违法，小陈则辩称自己只是提供了银行卡和支付宝，没主动联系被害人，不知道是违法的。

他俩的律师看起来也专业，提出的辩护意见一方面认为公诉机关指控的掩饰、隐瞒犯罪所得罪证据不足，俩人主观上不明知资金是犯罪所得，还尽到了谨慎审查义务；

另一方面认为就算构成犯罪，也应该定帮助信息网络犯罪活动罪，而非掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同时俩人有自首情节，是初犯偶犯，请求从轻处罚。

但法院不认你这些东西，结合在案证据给出了明确判决，律师的这些辩护意见均未采纳，所以专业的律师不是去读法条，而是要和公诉人、法院法官进行沟通，需要让法官明白OTC币商交易的逻辑。

这里就不得不提虚拟币交易的第一个法律要点：虚拟币交易并非合法投资，相关交易不受法律保护。我国早在2021年就通过《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确，虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，其交易炒作活动存在极大法律风险。

很多人以为网上查着 “不违法” 就能放心干，却不知道这种交易本身就处于监管灰色地带，很容易成为违法犯罪的温床。

再看法院对罪名的认定，这涉及第二个关键法律知识：掩饰、隐瞒犯罪所得罪与帮助信息网络犯罪活动罪的区分。

俩被告人及其律师辩称应定帮信罪，但法院认为，帮信罪主要是为犯罪提供支付结算、技术支持等帮助，而掩饰、隐瞒犯罪所得罪则是对已经形成的犯罪所得进行转移、隐匿。

在这个案子中两个被告人要求被害人现金存款、收到钱后立即取现转移，让资金脱离交易平台，直接实现了犯罪所得的转移和性质掩盖，完全符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件。

还有一个重要法律点：“明知” 的司法认定。很多涉虚拟币犯罪的被告人都会辩称 “不知道资金有问题”，但法律上的 “明知” 不仅包括明确知道，还包括应当知道。

本案中，小伍供述教他倒卖虚拟币的人明确说这是灰色地带，资金可能涉及电信诈骗等犯罪，还让他不要用自己身份注册账户、删除聊天记录；

小陈也承认知道交易资金有风险，只是为了挣钱抱着侥幸心理。再加上俩人要求现金存款、使用他人微信账户等反常操作，法院足以认定他们主观上 “应当知道” 资金系犯罪所得，这也是定罪的关键。

所以你让买家录制免责视频毫无卵用，人家在投资怎么可能自己说自己是在遭遇电信诈骗？人家只是在入金环节，当他提不出来的时候才发现遭遇了电信诈骗。

司法解释明确规定，掩饰、隐瞒犯罪所得价值总额达到十万元以上就属于 “情节严重”，可处三年以上七年以下有期徒刑。

本案涉案金额192.7万元，远超标准，这也是俩人被判处五年有期徒刑的重要依据。很多人觉得赚点差价无所谓，却不知道一旦触碰 情节严重”的红线，刑期会大幅提升。

最终，扎兰屯市人民法院判决两人均犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，各判处有期徒刑五年，并处罚金5万元；俩人违法所得的2万元继续追缴上缴国库，作案用的手机、银行卡予以没收。

最后六叔再提醒大伙几点虚拟币交易的法律风险：一是不要参与任何虚拟币OTC交易（场外交易），这种交易没有正规监管，极易成为电信诈骗、网络赌博等犯罪的资金转移通道；

二是不要出租、出借自己的银行卡、微信、支付宝账号给他人用于虚拟币交易，否则可能构成帮信罪；

三是遇到要求现金交易、删除交易记录、使用他人账户等反常情况，一定要提高警惕，这些往往是犯罪的信号。

法律对虚拟币相关犯罪的打击力度只会越来越大，别抱着侥幸心理觉得赚一笔就跑，一旦触碰红线，等待你的只会是法律的严惩。

币商也不是普通人能做的了，真的是危险至极，相反，散户也是一样，币商的资金和行为都这么危险了，你再去参与，不是找死吗？