中信银行杭州分行因贷款与票据业务违规领625万元罚单 14名责任人被警告

近日，国家金融监督管理总局浙江监管局发布行政处罚信息公开表，中信银行股份有限公司杭州分行（下称“中信银行杭州分行”）因在核心业务环节存在违规行为，被依法处以625万元罚款，同时该行14名相关责任人被给予警告处罚。此次处罚再次彰显了浙江金融监管部门压实金融机构主体责任、强化从业人员合规意识、坚守金融风险底线的坚定决心。

经监管部门核查确认，中信银行杭州分行主要存在两大违规问题，均触及银行业合规经营的关键底线——贷款管理不审慎、票据业务管理不到位。

作为商业银行的核心业务，贷款管理的审慎性直接关系到信贷资产质量和金融体系稳定，而该行贷款管理不审慎的行为，意味着其在信贷审查、风险评估、贷后管控等关键环节存在漏洞，未能充分履行金融机构的风控职责，不仅可能导致自身不良贷款率上升、信贷资产面临损失，还可能加剧金融市场的信用风险隐患。

票据业务作为银行业资金融通的重要渠道，其规范管理是防范资金挪用、票据欺诈等违法违规行为的关键。

中信银行杭州分行票据业务管理不到位，可能存在票据审核不严、流程管控缺失等问题，极易引发票据流转风险、资金违规使用等乱象，破坏票据市场的正常交易秩序，这与当前金融监管部门强化票据业务全流程监管的要求相悖。结合行业案例来看，票据业务管理疏漏往往可能滋生虚假贸易背景、票据造假等违规操作，进而引发连锁风险。

针对上述违规行为，浙江金融监管局坚持“机构处罚与个人追责相结合”的原则，依法作出精准处罚，切实落实“双罚制”要求。

具体处罚决定显示，对中信银行杭州分行处以625万元罚款，直指其主体责任落实不到位、内控管理存在短板的问题；

对邵炳斌、袁佳、翁方强、战天植、徐光、盛江海、沈泓、杨洋、徐洪冰、朱烨敏、葛浩、张佩卿、章舒妍、李葳等14名相关责任人予以警告，明确追究其在违规行为中的相关责任，督促其强化合规意识、切实履行岗位职责。

此次处罚并非个例，而是浙江金融监管部门持续从严监管的具体体现。

2026年伊始，浙江已有多家城商行、农商行因各类违规行为被处罚，涉及贷款管理不审慎、员工行为管理不到位等多种问题，罚单金额从数十万元到上千万元不等，凸显了监管部门对银行业违规行为“零容忍”的态度。数据显示，2025年全国银行业罚单数量和罚没金额均大幅上升，其中浙江罚单数量位居全国首位，罚没金额占比超过10%，充分说明浙江金融监管部门始终保持严监管态势，持续筑牢金融风险防控防线。

值得注意的是，中信银行杭州分行作为中信银行在长三角南翼的省级分行，过往曾荣获多项荣誉，经营指标领跑省内股份制银行，此次因业务管理违规领罚，更具行业警示意义。当前，金融监管部门对商业银行信贷管理、票据业务等领域的监管力度持续加大，明确要求金融机构完善内控体系、强化流程管控、压实岗位责任。此次处罚也为整个银行业敲响警钟，尤其是各类股份制银行分行，需以此次事件为戒，切实整改自身管理漏洞。

下一步，各类金融机构应进一步提高合规经营意识，聚焦贷款管理、票据业务等核心环节，健全风险防控机制，强化全流程管控，从源头防范违规风险；同时，要加强从业人员的合规培训和责任考核，推动合规经营理念深入人心，确保各项业务依法合规开展。

浙江金融监管部门也将持续保持严监管、强监管态势，不断丰富风险处置资源和手段，依法查处各类金融违规行为，切实维护金融市场的平稳健康发展，助力浙江金融强省建设稳步推进。