哈萨克斯坦140亿美元不翼而飞，指责邻国作祟未点名

140亿美元巨款，在一个主权国家的眼皮子底下被搬运走了，这个事能发生在金融业发达的现在，堪称奇观。

据报道，哈萨克斯坦总统托卡耶夫在金融监管会议上对跨境非法资金转移问题提出严厉批评，指责一个“邻国”通过哈萨克斯坦的一家大型商业银行，将高达7万亿坚戈的资金非法转移到了其他国家。

按照2026年2月5日的实时汇率计算，7万亿坚戈折合140亿美元左右，这笔钱相当于哈萨克斯坦一笔巨额的国家财富，就这么悄无声息地流出了国境，也难怪总统会对此表示强烈不满。

这件事不是突然曝光的，根据哈萨克斯坦媒体及相关报道，2025年全年，这家涉案的大型商业银行就一直在处理来自邻国的巨额资金，最终这些资金被分批转移到了第三国。

截至2026年1月30日前后，托卡耶夫在相关金融监管会议上提及该类非法资金转移问题，随后哈萨克斯坦监管部门启动了正式调查，一场针对非法资金转移的严查就此展开。

可能有人会问，140亿美元不是小数目，怎么能轻易被转移走，还躲过了监管？

其实这笔资金的转移，是一套隐蔽的操作流程，背后既离不开邻国的刻意运作，也暴露了哈萨克斯坦自身的金融监管漏洞。

据悉，邻国受到外部制裁后，当地人员无法正常通过正规渠道进行跨境资金流动，于是就把目光投向了邻国哈萨克斯坦，借助当地的银行系统“绕道”转移资金。

这些邻国相关人员通过违规方式在哈萨克斯坦的这家大型商业银行批量开户、办理银行卡，规避身份核查流程，给了非法资金可乘之机。

资金进入银行后，并没有停留太久，而是被快速拆分，通过大量非法加密货币交易渠道转换成虚拟货币，再通过去中心化的网络转移到第三国，最后兑换成当地法定货币，实现隐蔽转移。

说到底，这笔巨款能成功转移，核心还是哈萨克斯坦的金融监管存在短板。

长期以来，哈萨克斯坦的银行业就比较脆弱，贷款审核不严格、信息汇报不规范、不良贷款率居高不下。

之前还发生过多家银行倒闭的情况，就连中国企业参与的阿斯塔纳轻轨项目，也曾因开户行阿斯塔纳银行倒闭遭遇资金冻结。

2019年哈萨克斯坦曾计划剥离国家银行的监管职能，成立独立监管机构，但至今没有实质性进展，监管职责不分导致监管力度不足。

哈萨克斯坦此前已逐步加强非居民账户监管，2024年启动的外国公民个人识别码驻外发放试点项目。

于2024年12月31日到期后，自2025年1月1日起暂停驻外机构发放服务，后续逐步收紧非居民银行服务管理。

2025年出台新规，收紧外国人银行支付卡办理与使用限制，要求高风险非居民客户需进行生物识别验证。

且部分客户无法远程办理支付卡业务，同时对无长期居留许可的外国人账户实施重点监控。

但这些措施没有彻底落地，部分银行只顾盈利，无视监管规定，沦为非法资金的“通道”，让监管形同虚设。

哈萨克斯坦之所以高调曝光这类非法资金转移问题，还指向相关邻国，不仅是为了挽回经济损失，更有深层考量。

当前欧盟等国际机构对跨境洗钱监管趋严，已经将部分国家列入洗钱高风险名单，哈萨克斯坦担心被牵连，导致本国银行被踢出SWIFT系统，影响能源出口和国际融资。

要知道，能源出口是哈萨克斯坦的经济支柱，一旦金融渠道受阻，整个国家经济都会受重创。

所以这次曝光和严查，也是向国际社会表明合规立场，划清与邻国非法资金的界限。

目前，哈萨克斯坦已经启动严格金融管控，关停了130多家非法加密货币交易所，冻结了约2万张涉洗钱的关联银行卡，对全国商业银行开展专项审计，重点核查大额可疑转账和非居民账户。

同时联合欧亚经济联盟国家追查资金，向欧盟提交反洗钱合规报告，还计划加快引入人工智能和数字分析工具，提升监管技术水平，应对犯罪分子的新型操作。

此外，哈萨克斯坦还在推动金融监管数字化转型，加强与其他国家的监管合作，堵住跨境资金转移的漏洞。

这起140亿美元非法转移案，也给其他国家敲响了警钟。随着全球化深入，跨境资金流动越来越频繁，洗钱、非法转移资金的手段也不断升级，任何国家都不能放松金融监管。

只有完善监管体系、强化监管执行、提升技术水平，才能守住国家财富，避免类似的非法资金流失事件再次发生。

对于哈萨克斯坦来说，后续不仅要追查流失的资金，更要补齐监管短板，规范银行业运营，否则就算堵住了当前的漏洞，未来还可能出现新的问题。

截至目前，涉案银行相关调查还在推进中，流失的140亿美元能否追回，仍有待进一步消息。