涉案资金超2亿元！这种骗局专挑老年人下手

“老年人去体检中心可以免费听讲座”“听课就能领鸡蛋”"入股健康投资项目‌年化利率‌可达9%"，这些熟悉的话术，是不是骗局的“经典开场白”？

没错，这就是货真价实的骗局。但就是这样“一眼假”的非法集资项目，最终造成800多人受骗，涉案资金高达2亿多元。

这场以“投资体检中心项目”为名目的骗局是如何产生的？为何有这么多人上当受骗？湖南株洲警方近日披露的一起案例，揭开了这类“专挑老年人下手”非法集资案件的真面目。

事情要从李先生的一次体检说起。

老人投资体检中心项目

被骗20余万元

家住湖南株洲的退休人员李先生因为身体不适准备去医院检查，和邻居老张聊起来之后，对方给他推荐了一家自己最近去过的体检中心。

被害人 李先生：他说是新开业的体检中心，第一次去可以免费做全面体检。进去之后，布置、设施看起来很专业，像医院一样。工作人员着装统一，医生、护士看起来也很专业。

顺利完成免费体检后，李先生感觉不错，便与体检中心的业务员小王建立了联系。回家后，小王隔三岔五地给他打电话，请他去体检中心参与一些免费讲座。

被害人 李先生：他们时常举办一些专家、教授、主任医师的免费健康讲座，每次去都要签到，能领到一些小礼品，如纸巾、鸡蛋等。有一次，小王介绍说他们准备扩大规模，可以投资入股，可以分红、有利息，大概9%年息。

面对高额回报的诱惑，李先生没有马上答应，业务员也没有勉强，后来李先生因为一些小病痛住院时，他还专程去探望。

被对方热情打动的李先生，在得知邻居老张也投资了之后，终于决定投资，他瞒着家人去银行取了款，一年多的时间内，陆续投资了20余万元。

被害人 李先生：最开始的几个月，利息都是一个月打一次，按时打到我银行卡上面，五六个月之后，他就不打钱了。我问业务员小王什么情况，他解释说他们正在扩大规模，下个月一起打过来。但是到了下个月还是没有。

李先生又问了邻居老张，老张也说已经两个多月没收到此前承诺的利息了。等他们决定去体检中心问问情况的时候才发现，体检中心大门紧闭，早已人去楼空了。

拆东墙补西墙

高回报投资实为非法集资

意识到投资被骗的李先生赶紧前往公安机关报案，民警初步调查发现，这起案件的受害者众多，而且大多是老年人。在这家体检中心背后，嫌疑人究竟是如何编织了一场高回报投资骗局的？

接到报案，株洲警方第一时间前往报案人所说的体检中心进行实地调查。

株洲市公安局荷塘分局经侦大队副大队长 罗洋： 我们 发现那是一个比较高档的门面，公司里面有专门的前台接待人员，也有专门的客户经理，里面有专门的讲座课堂，进门处有不少关于公司项目的宣传栏目。

警方调查发现，这家体检中心最初的老板是一名叫颜某的嫌疑人，且体检中心的经营状况并不好。

株洲市公安局荷塘分局经侦大队副大队长 罗洋： 他们会吸引老百姓去参观体检中心，免费给他们做体检，做一些所谓理疗、康养等体检项目，让老百姓相信他们是有实体的，实际上他们体检中心的经营情况是入不敷出的。

那么，颜某是如何想到以投资体检项目为名义，吸收投资人资金的呢？警方发现，这家体检中心还有一个大股东刘某，他名下还有一个所谓的健康产业公司，两人合谋之下，先是通过免费体检等作为诱饵，长期对潜在投资人嘘寒问暖进行关怀，逐步取得信任之后，再以扩大体检项目经营规模为幌子，通过夸大宣传公司投资前景等方式，编造话术，误导投资人。

株洲市公安局荷塘分局经侦大队民警 刘振鑫： 他们会推出专门的话术，如保本保息、保证年化收益率是多少，前期也确实能达到这个收益率。第一批投资人获得收益之后，就会向身边的亲朋好友去推荐这个项目。

实际上，这些投资人最初所获得的收益，都是嫌疑人通过拆东墙补西墙的方式，用后来投资者的本金来发放前面投资者的利息。

以多种方式非法集资

6名涉案人员获刑

嫌疑人对投资者宣称，这些所谓投资项目的回报率远远高过银行正常存款利率，而实际上，这些项目有的是虚构的，有的则一直处于亏损当中，不可能取得嫌疑人承诺的高回报。随着调查深入，警方逐渐摸清了嫌疑人的作案模式。原来，以刘某为首的嫌疑人团伙在运作体检中心项目之前，就已经以多种方式在进行非法集资。

办案民警发现，最初，刘某等人是在株洲注册成立了一家担保有限责任公司，聘请他人以客户经理的名义对外吸收资金。后来，刘某又在长沙注册成立一家私募基金管理有限公司，将原来担保公司的业务停办，以私募基金管理的名义对外吸收资金。

株洲市公安局荷塘分局经侦大队副大队长 罗洋： 这个私募基金没有取得融资和揽储资质，没有向金融管理部门报备，经营范围内只有一个所谓的资金受托管理，但是它不具备向社会面不特定人群吸收公众存款的资质。

不久之后，因为资金链面临断裂，刘某又与颜某合谋，接着注册成立了某健康产业公司，以扩大体检项目经营规模的名义继续非法吸收资金。

株洲市公安局荷塘分局经侦大队副大队长 罗洋： 最开始它的规模没有这么大，受害人是陆陆续续被吸引过来的。截至我们抓获嫌疑人之时，参与投资的老百姓共计800多人，涉案资金达到2个多亿。

从担保融资、基金投资到健康体检投资，从异地注册、更换公司名称到调整运营项目，都是嫌疑人为了非法集资精心设计的套路。 2019年以来，在株洲市公安局经侦支队的统一指挥调度下，包括刘某在内的6名犯罪嫌疑人陆续被抓捕到案。2021年11月，株洲市荷塘区人民法院依法以非法吸收公众存款罪判处被告人刘某有期徒刑八年六个月，其他被告人也分别被判处三至六年有期徒刑并处罚金。目前，主犯刘某等人仍在服刑中。

哪些非法集资项目

专挑老年人下手？

打着健康产业、养老项目的幌子让老年人进行投资，是针对老年人的常见非法集资行为，这样的非法集资犯罪有什么特点？还有哪些针对中老年人的非法集资需要警惕？来看公安机关的解读。

民警介绍，以养老为名的非法集资往往要先培养与老年人之间的信任感，周期较长，老年人难以察觉。

株洲市公安局经侦支队二大队副大队长 丁华成： 比如说先嘘寒问暖，送礼物，逢年过节上门做做家务，拜干爹干娘，就是通过这种照顾老人的方式，逐渐取得信任，然后宣传产品，让老年人受骗。

除了以养老投资的名目，打着投资文旅产业旗号和以乡村振兴为名的虚假农业项目非法集资等，也是老年人容易上当的类型。

株洲市公安局经侦支队二大队副大队长 丁华成： 部分 老人家退休了，手上有一点退休金，子女又不在身边，所以就出门游玩去体验养老生活。嫌疑人就开始推广这些旅行社的办卡、会员等项目，最后再哄骗老人家说建一个旅游基地或者养殖基地、农产品基地，响应国家的乡村振兴政策，是大有前景的项目。通过这种方式，哄骗大家来投资。

警方提醒，针对老年人的非法集资万变不离其宗，凡是承诺高回报、返本付息的投资项目，都要提高警惕。

来源：央视网

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