山东
近日，中国银行东营分行营业部凭借敏锐的风险洞察力和规范的处置流程，成功堵截一起提供虚假信息开立银行卡的风险事件，有效防范了银行卡出借涉诈风险。
当日上午，一名客户前来申请开卡。初期核查时，该客户表现出异常焦虑，频繁抱怨流程繁琐。在进一步核实开卡用途时，其陈述前后矛盾：先是声称无工作单位，随后提到开卡用途时说是"工资卡"，继而改口提供了某工作单位名称，却无法说明具体职业信息。这一系列异常情况立即引起综服经理警觉，随即向运营副职报告。
运营副职接手后，一方面耐心安抚客户情绪，另一方面立即通过工商信息平台核查客户提供的单位信息，结果显示该公司并不存在，初步判定客户存在提供虚假信息开卡的可能。随后，运营副职结合典型案例，向客户深入讲解电信网络诈骗的常见手段，以及出借、出租、出售银行卡-可能面临的法律风险和信用惩戒后果。
经过耐心劝导，客户最终承认实情：其目前无业，开卡只是为了帮助朋友代收款项。意识到可能被利用从事非法活动后，客户主动放弃开卡，并对银行工作人员认真负责、避免其陷入风险表示由衷感谢。
此次事件充分展现了中国银行东营分行营业部员工的专业素养和风险意识。在业务办理中，工作人员通过规范询问、技术核查相结合的方式，成功识别风险信号。当前电信网络诈骗手段不断翻新，该行将持续强化员工风险识别能力培训，完善风险防控机制，切实履行金融机构反诈社会责任，为维护金融秩序、保护人民群众财产安全贡献力量。（ 通讯员 薛欠欠）
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
