上海
作为行业首家以基金投顾为核心的专业机构，易方达财富在2025年11月17日获批《经营证券期货业务许可证》后，正以超预期速度推进业务落地。在过去的短短两个月，易方达财富已与70余家大中型基金管理人高效建立合作，在官方App e钱包火速上线近万只基金产品，为130多个投顾策略在全市场配置基金夯实基础。
在业务迅速推进之际，公募基金行业迎来关键政策变革。2025年12月31日，中国证监会修订发布基金销售费用新规，明确基金销售机构同时开展基金投资顾问业务的，应当坚持投资者利益优先、最优价格执行原则，对基金投资顾问业务形成的保有量，不得收取客户维护费，切实防范利益冲突。
因新规为行业设置12个月的调整期，期间部分基金管理人仍可能按原协议向易方达财富支付客户维护费（即尾随佣金）。为了切实落实法规要求，践行投资者利益优先原则，易方达财富宣布过渡期内投顾策略底层基金的尾随佣金，将在扣除相关税费后给予投资者，并将积极推动投顾份额，未来将根据监管要求动态优化调整。这意味着易方达财富为客户提供投顾服务所获取的收入将纯粹来自投顾服务费，从商业模式上进一步强化与投资者利益的一致性。
作为2025年6月新获批设立的公司，易方达财富业务初期在团队搭建、技术研发、系统建设等方面面临较大投入。尤其在投顾系统方面，为推动服务流程标准化、陪伴服务精细化，公司不惜以高成本自主研发全托资产管理服务（TAMP）平台。在此背景下，易方达财富仍坚定推行让利举措，初衷正是为切实提升投资者体验感与获得感。
当前市场活跃度持续提升，投资者对专业资产配置和高质量服务的需求日渐增强。易方达财富迅速通过上线全市场基金、返还投顾尾随佣金等举措，构建起以专业投顾服务为驱动、产品与客户利益深度绑定的新模式，有效响应居民财富管理需求升级趋势，也为行业向买方投顾模式转型提供有益探索，正赢得越来越多投资者的认同。
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