陕西
为切实履行金融机构反洗钱责任，有效防控外汇业务领域涉敏风险，近期，中国工商银行安康解放路支行运营条线聚焦关键环节，采取多项措施强化管理，持续筑牢外汇反洗钱风险防控体系，全力保障业务合规稳健运行。
该行首先压实主体责任，提升全员风险识别能力。运营条线作为外汇反洗钱工作的前沿阵地，多次组织专项培训，重点解读涉敏国家和地区制裁政策、涉敏业务特征识别、可疑交易研判标准等内容，强化员工在客户身份识别、交易背景审核、风险信号预警等方面的实操技能，为一线业务处理奠定扎实基础。
其次，严格执行管控要求，做实全流程风险审核。运营主管严格落实现场审核职责，对跨境汇款、外币兑换等业务进行逐笔核查。一方面，细化尽职调查流程，对涉及敏感地区的业务，深入核实客户身份、资金来源、交易目的及关联关系，确保业务真实合规；另一方面，充分利用反洗钱监测系统，借助大数据筛查功能，对各类预警信息及时分析、精准判断，做到风险早发现、早报告、早处置。
此外，该行还建立常态复盘机制，促进管理持续优化。通过晨会、周会等形式，定期通报外汇涉敏风险排查情况，总结有效做法，剖析典型案例，针对发现的薄弱环节及时制定并落实改进措施，推动反洗钱工作质效不断提升。
下一步，工行安康解放路支行将继续强化风险意识，不断完善外汇业务反洗钱管理体系，通过精细化管理与科技赋能，切实维护健康稳定的外汇市场秩序。
文/杨光婷 编辑/陈国伟
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