为切实履行金融机构反洗钱责任,有效防控外汇业务领域涉敏风险,近期,中国工商银行安康解放路支行运营条线聚焦关键环节,采取多项措施强化管理,持续筑牢外汇反洗钱风险防控体系,全力保障业务合规稳健运行。
![]()
该行首先压实主体责任,提升全员风险识别能力。运营条线作为外汇反洗钱工作的前沿阵地,多次组织专项培训,重点解读涉敏国家和地区制裁政策、涉敏业务特征识别、可疑交易研判标准等内容,强化员工在客户身份识别、交易背景审核、风险信号预警等方面的实操技能,为一线业务处理奠定扎实基础。
其次,严格执行管控要求,做实全流程风险审核。运营主管严格落实现场审核职责,对跨境汇款、外币兑换等业务进行逐笔核查。一方面,细化尽职调查流程,对涉及敏感地区的业务,深入核实客户身份、资金来源、交易目的及关联关系,确保业务真实合规;另一方面,充分利用反洗钱监测系统,借助大数据筛查功能,对各类预警信息及时分析、精准判断,做到风险早发现、早报告、早处置。
此外,该行还建立常态复盘机制,促进管理持续优化。通过晨会、周会等形式,定期通报外汇涉敏风险排查情况,总结有效做法,剖析典型案例,针对发现的薄弱环节及时制定并落实改进措施,推动反洗钱工作质效不断提升。
下一步,工行安康解放路支行将继续强化风险意识,不断完善外汇业务反洗钱管理体系,通过精细化管理与科技赋能,切实维护健康稳定的外汇市场秩序。
文/杨光婷 编辑/陈国伟
特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.