2000万元骗局揭开“黑卡”产销内幕

“您好,我们是市公安局的,现查到您已涉嫌洗钱!”一天,家住江苏无锡的赵女士接到一个自称是公安机关工作人员打来的电话,在对方的迷惑和恐吓下,她一步步落入犯罪分子的陷阱,先后将2000万元转入骗子提供的“安全账户”,最终血本无归。近日,经无锡市滨湖区检察院对该起重大“黑卡”案中潜逃境外多年的主犯夏某提起公诉,法院以侵犯公民个人信息罪、偷越国(边)境罪判处夏某有期徒刑五年三个月,并处罚金381万元。

巨额骗局背后,窃取公民个人信息、制作、贩卖、收购“黑电话卡”的一条龙黑色产业链浮出水面:“黑卡工作室”利用工作之便,非法采集公民个人信息1万余条,制作电话“黑卡”后倒卖到东南亚等地,被境外犯罪分子用于电信诈骗。

近水楼台的“生财之道”

夏某是无锡市某通信运营商营业厅的门店负责人,2018年,因营业厅业务量少、收入有限,他另租门面开设工作室,研究起“另类”的“生财之道”。

2019年2月,夏某听说了一种快速“赚钱”方法:通过中介公司获取求职人员的身份信息,将这些信息录入系统,可以批量办理电话卡。该模式开卡数量很大,获利颇丰。

夏某当即拍板,由工作室承接这项“开黑卡”的“新业务”,并与自己负责的营业厅合作。在支付购新卡费用及押金后,夏某工作室的员工利用营业厅提供的办卡系统、员工账户、空卡资源,批量办理新卡。这样一来,既能完成营业厅的开新卡业务指标,还能按新卡后续消费获得比例返利,一举两得。

夏某按开卡数量计酬,聘请丁某为“开卡人”。丁某在入职体检中心、中介公司等场所时,谎称“只是为了冲业绩”“后续会注销不会实际开卡”,并以赠送小礼品为诱饵,对前来体检、应聘的人员拍照并留存身份证信息。后丁某将该项业务“外包”给梁某。2019年12月以后,梁某绕过丁某,直接与夏某合作。梁某等人在网上招募人员,并组织这些人到各营业厅或农村集市摆地摊,用送肉包、大豆油等方式非法采集公民个人信息。

梁某通过夏某工作室提供的账号和密码,将非法收集到的公民个人信息录入开卡系统,再由夏某工作室在无锡窝点制卡并激活。工作室每天核对开卡数据,再汇总上报给夏某。2019年7月至12月,夏某等人按照上述分工,共非法采集公民个人信息1万余条。

当这些地推采集客户信息时,被采集身份信息者对手机卡后续处置情况毫不知情。

东窗事发后闻风而逃

2019年初,夏某在柬埔寨等地找到了几家需要购买新电话卡的“客户”,约定以每张新卡90元至100元的价格出售。从境外“考察”回来后,夏某随即安排董某对接出售手机卡业务,将这些“实名不实人”的手机卡贩卖至菲律宾、柬埔寨等境外地区,涉案金额约200万元。

其实,这些手机卡被贩卖到境外会由什么人使用,夏某对此心知肚明。2019年底,夏某得知从工作室卖出的一张电话卡被用于电信网络诈骗,金额高达2000万元。自知纸包不住火,他准备逃往海外。

2020年1月6日,夏某与蛇头联系,对方让其到云南后乘坐指定的出租车,安排其偷渡出境。当晚,夏某开车离开无锡,到达云南后上了前来接应的出租车,出租车把他拉到口岸附近的一家小旅馆,次日凌晨他乘三轮车来到边境线附近,步行偷渡到老挝。辗转多处旅馆后,夏某付给对方偷渡费用5000元,后逃窜至泰国、柬埔寨、菲律宾等地。

回国投案被判刑罚

案发后,董某、丁某、梁某等人先后于2020年1月陆续被公安机关抓获,并于同年10月16日被法院以侵犯公民个人信息罪判处有期徒刑三年六个月至四年六个月不等。

2025年1月初,夏某回国投案。2月14日,公安机关将该案提请滨湖区检察院批准逮捕。检察机关对聊天记录、资金去向等电子数据进行审查,在作出批准逮捕决定后继续引导公安机关补充相关合同、梳理转账记录,并根据夏某提供的线索及时追缴违法所得。

办案过程中,滨湖区检察院对涉案通信运营商及相关营业厅存在盲目追求开卡数量,对代理商监管不到位,导致不法分子利用代理商权限肆意开卡转卖的问题,及时制发检察建议。

2025年8月11日,滨湖区检察院以夏某涉嫌诈骗罪、偷越国(边)境罪向法院提起公诉。近日,法院对该案开庭审理,后作出上述判决。

“侵犯公民个人信息犯罪往往呈现链条化、产业化特征,严重影响人民群众的安全感。在这种链条式犯罪中,上游窃取信息,中介购买加工,下游运营获利,检察机关通过深挖上下游犯罪,实现全链条精准打击。相关企业应堵塞漏洞、提升风险防控能力,完善合规经营体系,从源头强化公民个人信息安全。同时公民也要增强个人信息保护意识,在社交平台谨慎分享生活细节,一旦发现个人信息被泄露,第一时间报警处理。”该院副检察长胡颖说道。

来源：正义网