天相财富被暂停新增客户3个月 近年来频繁违规被罚

来源：央广财经

央广网北京1月19日消息（记者冯方）近日，针对北京天相财富管理顾问有限公司（以下简称“天相财富”）虚假宣传、变相承诺收益等违规行为，北京证监局对天相财富责令改正，暂停新增客户3个月，并要求对多名相关人员予以处分。近年来，天相财富及旗下分支机构在展业中频繁违规，多次被属地证监局采取出具警示函、暂停新增客户等行政监管措施。

因两项违规行为被暂停新增客户3个月

北京证监局表示，经查，天相财富存在以下问题：一是虚假、不实、误导性宣传以及变相承诺收益；二是部分人员通过公司认证的账号在公众媒体上作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议，对于前期行政监管措施指出的问题未能有效落实整改，反映出公司合规管理和内部控制不完善。上述行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》第三条、第九条及第二十四条的规定。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条的规定，北京证监局决定对天相财富采取责令改正、暂停新增客户3个月并责令在收到行政监管措施决定书之日起30日内根据公司规章制度对张斌、席鱼、沈锡里、张鹏予以处分的行政监管措施。

北京证监局要求，天相财富应采取有效措施对上述问题进行整改，整改期间需按月向北京证监局报送整改报告。公司总部及分支机构在暂停期间不得签约新客户、不得以“投资者教育”等名义变相开展投资咨询业务。暂停新增客户期满后，天相财富应当向北京证监局书面报告整改情况，北京证监局将视整改情况组织验收，验收完成前，不得新增客户。

天眼查信息显示，天相财富法定代表人为林征，实际控制人为林义相。天相财富为天相投资顾问有限公司（以下简称“天相投顾”）全资子公司，林义相为天相投顾第一大股东，持股比例为26.747%，林义相在天相投顾任董事长兼总经理职务。此外，林征对天相投顾持股2.1181%。

（截图自天眼查）

近年来旗下分支机构频繁违规遭罚

央广财经记者梳理证监系统处罚信息发现，早在2017年7月，北京证监局就曾对天相财富采取行政监管措施。

根据北京证监局公布的行政监管措施决定书，天相投顾在开展证券投资咨询业务过程中，对个别销售人员通过微信方式开展营销的行为缺乏管控，未完整留存相关营销记录。此外，个别销售人员对客户做出收益承诺。鉴于天相财富已承接天相投顾的证券投资咨询业务牌照，北京证监局对天相财富采取行政监管措施，要求公司立即开展全面整改工作。

此后，2019年10月、2025年4月，北京证监局两度对天相财富采取监管措施：针对天相财富在业务推广和客户招揽环节存在营销人员进行虚假、夸大、误导性宣传和承诺收益的情形，责令公司改正并暂停新增证券投资顾问业务客户3个月；针对天相财富部分人员无资质展业、承诺收益、部分投资建议无合理依据等行为，要求公司采取有效措施积极整改，强化内部控制，提升合规水平。

除此之外，近年来，天相财富旗下分支机构也多次被监管部门采取行政监管措施。2020年12月、2021年11月、2024年7月、2025年8月，河北证监局四度对天相财富河北分公司采取监管措施，该分公司违规行为包括向个别客户提供投资建议时未揭示投资风险、个别营销人员在业务推广和客户招揽环节存在不实营销宣传、个别员工冒用其他投资顾问名义向客户提供证券投资顾问服务、个别员工在宣传软件功能的表述中存在暗示收益的情形等。

2023年12月，针对天相财富山东分公司存在多名从事证券投资顾问业务的营销、客服人员未在中国证券业协会登记的问题，山东证监局对该分公司出具警示函。2025年6月，山东证监局又就对上述问题对天相财富山东分公司采取行政监管措施。山东证监局表示，该局曾于2023年12月22日对天相财富山东分公司出具警示函，但该分公司未整改，反映出其在合规管理和风险控制方面存在缺陷和不足，无法与该分公司服务方式、业务规模相适应。基于此，山东证监局对天相财富山东分公司暂停新增客户3个月，并要求立即开展全面整改工作。