中信银行郑州分行精准筑牢金融反诈防线

来源：环球网

近年来，电信网络诈骗犯罪严重危害金融消费者的资金安全。中信银行郑州分行积极开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，通过科技赋能、完善机制，成功堵截多起涉诈可疑事件，切实守护客户“钱袋子”安全。

张阿姨是中信银行焦作分行的一名老年客户，近日，她遇到了一件糟心事，因为点击了一条不明链接，按提示输入了银行卡信息及验证码，随后发现账户6万元资金被转走，张阿姨紧急拨通了中信银行的电话。

凭借经验，该行客户经理判断张阿姨可能遭遇了电信诈骗，便立即上报、应急处置：一边查询交易对手端信息，一边将涉诈线索等关键信息上报辖区反诈中心申请资金拦截，最终实现对涉诈账户紧急止付，成功阻断了资金再次转移。

作为扎根焦作的金融机构，中信银行焦作分行构建了“宣传+培训+演练”三位一体的反诈工作体系，强化反电信网络诈骗工作常态化机制建设，让每一位员工都成为反诈“前哨”。仅2025年，该行协助堵截涉案资金、挽回客户损失24万元，堵截可疑风险事件100多起。

近日，中信银行南阳分行成功追回一笔跨境汇款诈骗资金，为客户挽回6万元港币损失，获得了当地人行反诈专班办公室的通报表彰。事件始于2025年9月底，中信银行南阳人民路支行收到一笔跨境查询查复报文，客户张某通过手机银行向境外汇款6万港币，用途标注“境外证券投资”。在与客户核实时发现，客户并不认识收款方，而是在某社交平台结识所谓“理财投资顾问”，对方以“内幕消息”“稳赚不赔”为诱饵，向其频繁展示“高收益案例”，张某深信不疑，按照指引进行汇款。

这一异常情况立即引起支行警惕，银行工作人员向张某提示转账风险，反复讲解虚假投资诈骗套路及真实案例，耐心引导其认清骗局，最终张某同意取消付款。同时，该行工作人员紧急致电境外收款行，说明客户疑似被骗，申请协助取消付款，并提交排查材料及取消付款说明。经过多日不懈努力与兄弟行的紧密协作，6万元港币终于原路退回张某的银行账户，成功守住客户“钱袋子”。

无独有偶，中信银行南阳人民路支行在办理客户资金转账业务时，凭借高度的责任意识和专业的风险识别能力，精准锁定可疑交易线索，成功拦截一笔19.9万元涉诈可疑资金转账，及时阻断涉诈资金转移通道，切实守护了人民群众财产安全，以实际行动践行金融机构反诈责任。

未来，中信银行郑州分行将持续完善反诈体系，筑牢金融反诈“防火墙”，提升风险防控能力，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。（孙飒 杨世富）