什么信号？金融机构密集设立这一岗位

中经记者 张漫游 北京报道

近日，张家港行发布公告称，第八届董事会2026年第一次临时会议审议通过《关于聘任首席合规官的议案》，同意聘任行长吴开为该行首席合规官。《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）中提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。《办法》自2025年3月1日起正式施行，为金融机构预留了一年过渡期。

《中国经营报》记者梳理发现，目前，首席合规官获得监管核准的银行多为城商行、村镇银行等中小银行。业内人士认为，这对于中小银行“提质”提供助力。

银行机构密集布局 兼任模式成主流选择

除张家港行外，在2025年12月一个月内，已经有平安银行、兴业银行、民生银行、南京银行、江阴银行、瑞丰银行等银行的董事会通过相关聘任首席合规官的议案。

《办法》发布以来，已有逾50家金融机构首席合规官获得监管核准，涵盖银行机构、保险公司、理财公司、集团财务公司等。

苏商银行特约研究员付一夫告诉记者，对于银行而言，首席合规官是银行合规治理的核心枢纽，核心作用体现在三方面：一是强化合规独立性与权威性，进入高管序列，直接向董事会汇报，垂直统筹全行合规，减少业务条线干预，把合规嵌入战略与重大决策；二是全流程风险防控，牵头制度建设、合规审查、重大风险处置与整改，将监管要求转化为可落地流程，从被动应对转向主动治理，压降罚单与声誉损失；三是价值守护与文化引领，推动合规从“成本中心”转为“价值中心”，跨部门协同，塑造全员合规文化，保障业务稳健，提升客户信任与核心竞争力。

《办法》明确，金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或者一级分支机构的高级管理人员兼任。首席合规官职务由行长（总经理）兼任的，豁免任职资格条件，不需要取得任职资格许可；由其他高级管理人员兼任的，需要符合《办法》规定的任职条件，并取得任职资格许可。

2025年，有一些银行公开招聘首席合规官，如江西银行、上饶银行等。目前已披露的银行首席合规官多由现有高管兼任。如民生银行首席合规官由现任副行长黄红日兼任；兴业银行首席合规官由副行长孙雄鹏兼任；平安银行首席合规官由行长助理、首席风险官吴雷鸣兼任。

针对不同的任职模式，业内人士进行了多维度的比较分析。在北京市社会科学院副研究员王鹏看来，独立设置首席合规官，完全脱离业务条线，可以确保合规监督的客观性与权威性，适用于高风险复杂业务机构；兼任模式需通过制度设计（如分权制衡、汇报隔离）缓解角色冲突，更适配资源有限、决策链条短的中小机构。不过，从执行效率维度看，独立设置首席合规官需重建跨部门协同机制，初期磨合成本较高，但长期利于合规体系标准化；兼任模式则依托现有职权快速响应监管要求，但可能因业务导向弱化合规优先级。

付一夫补充道，两种方式的核心差异在独立性、专业性、资源投入与履职效果四方面。其中，在专业性上，专职聚焦合规，深度研判监管与风险，专业性更强；兼任易精力分散，合规深度与响应速度受限。在资源与成本投入上，单独设立需要额外薪酬与团队投入，适合规模大、风险复杂的机构；兼任可降低人力成本，适配中小银行初期需求。在履职保障上，专职考核与合规成效强绑定，兼任易出现考核冲突，影响合规执行力。

“大型机构应优先独立设置，以强化风险隔离与战略合规支撑；中小机构可采取兼任模式，但需通过制度保障合规职能的实质性权威，避免‘形合神不合’。”王鹏建议道。

中小银行聚焦：首席合规官何以成为“提质”重要抓手？

记者注意到，《办法》发布以来，首席合规官聘任获得监管核准的银行机构多为中小银行。

某城商行人士告诉记者，该行在设立首席合规官后，积极制定下一步工作计划，强化全行合规管理。一是全力优化内控合规工作体系。加速推进《办法》贯彻落实方案落地实施，加快构建科学、高效的反洗钱管理体系，推进内控合规与操作风险管理信息系统建设。二是常态化推进制度落实专项整治。优化完善制度管理体系，加快推进智能系统工具的落地和应用，深化制度学习培训，提高制度执行效果。三是着力开展内控合规监督治理。优化合规检查计划，强化计划执行监督，确保合规检查工作高效落地。积极推进风险问题整改，稳妥审慎推进存量风险化解。四是强化专项风险管理。深入开展案件风险排查、案件警示教育，加快存量案件处置。推进关联交易二期系统上线、稳步有序运行。五是持续强化法律合规支持力度的建设。推进格式合同评估与优化项目进程，跟踪指导诉讼案件处理，建立公司律师管理机制，强化法律人才队伍建设，为经营发展助力护航。六是强化合规宣教。

业内人士认为，这正符合中央经济工作会议提出的“深入推进中小金融机构减量提质”。

王鹏告诉记者，中小银行设置首席合规官能使其强化风险抵御能力，针对中小银行风控资源薄弱、历史遗留问题多的痛点，通过专业化合规体系弥补治理短板；提升监管适应性，集中统筹监管政策落地，避免多头合规导致的执行偏差，降低合规成本与监管处罚风险；实现资源集约化利用，尤其采用“高管兼任”模式时，依托既有管理权限快速整合资源，平衡合规投入与业务发展需求。

付一夫认为，对中小银行而言，首席合规官的助力更具针对性，一是补合规短板，中小银行内控薄弱、资源有限，首席合规官能快速搭建适配的合规体系，统一制度与标准，强化信贷、同业等关键领域合规审查，减少违规处罚；二是提升治理效能，以高管身份统筹合规，打破部门壁垒，推动合规与业务融合，避免合规与业务脱节；三是适配监管与降本增效，精准对接监管，降低沟通成本，提前预警合规风险，减少整改与处罚支出，同时通过合规赋能业务创新，在区域竞争中以稳健合规树立口碑，增强客户与投资者信心。

（编辑：杨井鑫 审核：何莎莎 校对：燕郁霞）