北京
来源：金融一线
1月9日金融一线消息，据河南金融监管局行政处罚信息公开表显示，中国银行河南省分行因贷后管理不到位、违反监管规定放松对借款人还款能力真实性审查要求、贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款、数据质量管理不审慎被罚款150万元。同时，谭波（时任中国银行河南省分行消费金融部总经理）因违反监管规定放松对借款人还款能力真实性审查要求，被警告；朱明杰（时任中国银行河南省分行营业部个人住房贷款业务客户经理）因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款，被警告。
此外，该行还有多家分支机构被罚。其中，中国银行郑州花园支行因员工违规开展业务、贷前调查不尽职，对资料审核不严被罚款70万元。同时，王梦雨（时任中国银行郑州三全路支行对公业务副行长）因员工违规开展业务，被警告，罚款5万元；郭加（时任中行郑州瀚宇天悦支行个人住房贷款业务客户经理）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告。
中国银行郑州航空港分行因员工违规开展业务被罚款30万元。同时，任益均（时任中国银行郑州航空港分行营业部柜员）因员工违规开展业务，被警告。
中国银行郑州高新技术开发区支行因贷后管理不到位，信贷资金被挪用、贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款被罚款65万元。同时，王磊（时任中国银行郑州高新技术开发区支行普惠金融事业部主任）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告；司晓珂（时任中国银行高新技术开发区支行下属新密支行消费金融客户经理）因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款，被警告。
中国银行郑州文化支行因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款被罚款30万元。同时，肖建国（时任中国银行郑州文化支行营业部副主任）因贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款，被警告。
中国银行郑州中原支行因贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用、贷后管理不到位，信贷资金被挪用、贷前调查不尽职，对资料审核不严，被罚款95万元。同时，任立谦（时任中国银行郑州中原支行行长）因贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用，被警告；王峰（时任中国银行郑州中原支行普惠金融部主任）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告；麻森（时任中国银行郑州中原支行消贷客户经理）因贷前调查不尽职，对资料审核不严，被警告。
中国银行济源分行因贷前调查不尽职，对资料审核不严被罚款30万元。同时，陈安恒（时任中国银行济源分行客户经理）因贷前调查不尽职，对资料审核不严，被警告。
中国银行郑州自贸区分行因贷款“三查”不尽职，违规发放固定资产贷款、贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用、贷后管理不到位，信贷资金被挪用、供应链融资业务办理不审慎，被罚款120万元。同时，王小军（时任中国银行郑州自贸区分行行长）因贷款“三查”不尽职，违规发放固定资产贷款、贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用，被警告并处罚金5万元；王振峰（时任中国银行郑州自贸区分行副行长）因供应链融资业务办理不审慎，被警告；王志钰（时任中国银行郑州东明路支行助理客户经理）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告。
中国银行郑州经济技术开发区分行因贷后管理不到位，信贷资金被挪用被罚款20万元。同时，徐东云（时任中国银行郑州商品交易所支行对公业务客户经理）因贷后管理不到位，信贷资金被挪用，被警告。
以下为罚单详细信息：
序号
当事人名称
行政处罚决定书文号
主要违法违规行为
行政处罚内容
作出决定机关
1
中国农业发展银行河南省分行
豫金罚决字〔2025〕157号
部分贷款用途偏离职能定位；资本金审查未尽职
罚款100万元
河南金融监管局
2
彭成虎（时任中国农业发展银行信阳市分行创新与投资业务部负责人）
豫金罚决字〔2025〕158号
部分贷款用途偏离职能定位
警告并处罚款5万元
河南金融监管局
3
谷宏伟（时任中国农业发展银行河南省分行基础设施（客户）处处长）
豫金罚决字〔2025〕159号
部分贷款用途偏离职能定位
警告
河南金融监管局
4
袁启涛（时任中国农业发展银行宁陵县支行行长）
豫金罚决字〔2025〕160号
资本金审查未尽职
警告
河南金融监管局
5
郝奎（时任中国农业发展银行宁陵县支行行长）
豫金罚决字〔2025〕161号
资本金审查未尽职
警告
河南金融监管局
6
中国邮政储蓄银行股份有限公司河南省分行
豫金罚决字〔2025〕168号
发放无实际用途贷款，虚增存贷款规模；违规放宽对借款人偿债能力和首付款真实性的审查要求；数据管理不审慎
罚款90万元
河南金融监管局
7
董颢丹（邮储银行河南省分行消费信贷部总经理）
豫金罚决字〔2025〕169号
违规放宽对借款人偿债能力和首付款真实性的审查要求
警告
河南金融监管局
8
中国邮政储蓄银行股份有限公司河南省分行直属支行
豫金罚决字〔2025〕170号
贷前调查不尽职，违规发放固定资产贷款；贷后管理不到位，未发现流动资金贷款回流关联方；信贷资金监控不到位，未发现个人消费贷款资金被挪用；违规收取中间业务费用
罚款110万元
河南金融监管局
9
宋源（时任邮储银行河南省分行直属支行副行长）
豫金罚决字〔2025〕171号
贷前调查不尽职，违规发放固定资产贷款
警告
河南金融监管局
10
潘亚军（邮储银行河南省分行直属支行客户经理）
豫金罚决字〔2025〕172号
贷后管理不到位，未发现流动资金贷款回流关联方
警告
河南金融监管局
11
李笑（邮储银行河南省分行直属支行零售金融部副总经理）
豫金罚决字〔2025〕173号
信贷资金监控不到位，未发现个人消费贷款资金被挪用
警告
河南金融监管局
12
郭胜凯（邮储银行河南省分行直属支行公司金融部副总经理）
豫金罚决字〔2025〕174号
违规收取中间业务费用
警告
河南金融监管局
13
中国邮政储蓄银行股份有限公司郑州市分行
豫金罚决字〔2025〕175号
固定资产贷款被挪用；贷后管理不到位，未发现企业流动资金贷款被挪用；信贷资金监控不到位，未发现个人经营性贷款资金被挪用；办理无真实贸易背景的信用证及福费廷业务；违规收取中间业务费用
罚款160万元
河南金融监管局
14
郭学庆（时任邮储银行郑州市分行副行长）
豫金罚决字〔2025〕176号
固定资产贷款被挪用；办理无真实贸易背景的信用证及福费廷业务
警告
河南金融监管局
15
温怡博（时任邮储银行郑州市分行普惠金融部副总经理）
豫金罚决字〔2025〕177号
贷后管理不到位，未发现企业流动资金贷款被挪用
警告
河南金融监管局
16
景李真（时任邮储银行郑州市分行三农金融事业部总经理）
豫金罚决字〔2025〕178号
信贷资金监控不到位，未发现个人经营性贷款资金被挪用
警告
河南金融监管局
17
郭菁玲（时任邮储银行郑州市分行公司金融部副总经理）
豫金罚决字〔2025〕179号
违规收取中间业务费用
警告
河南金融监管局
18
中国银行股份有限公司河南省分行
豫金罚决字〔2025〕180号
贷后管理不到位；违反监管规定放松对借款人还款能力真实性审查要求；贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款；数据质量管理不审慎
罚款150万元
河南金融监管局
19
谭波（时任中国银行股份有限公司河南省分行消费金融部总经理）
豫金罚决字〔2025〕181号
违反监管规定放松对借款人还款能力真实性审查要求
警告
河南金融监管局
20
朱明杰（时任中国银行股份有限公司河南省分行营业部个人住房贷款业务客户经理）
豫金罚决字〔2025〕182号
贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款
警告
河南金融监管局
21
中国银行股份有限公司郑州花园支行
豫金罚决字〔2025〕183号
员工违规开展业务；贷前调查不尽职，对资料审核不严
罚款70万元
河南金融监管局
22
王梦雨（时任中国银行郑州三全路支行对公业务副行长）
豫金罚决字〔2025〕184号
员工违规开展业务
警告，罚款5万元
河南金融监管局
23
郭加（时任中行郑州瀚宇天悦支行个人住房贷款业务客户经理）
豫金罚决字〔2025〕185号
贷后管理不到位，信贷资金被挪用
警告
河南金融监管局
24
中国银行股份有限公司郑州航空港分行
豫金罚决字〔2025〕186号
员工违规开展业务
罚款30万元
河南金融监管局
25
任益均（时任中国银行股份有限公司郑州航空港分行营业部柜员）
豫金罚决字〔2025〕187号
警告
河南金融监管局
26
中国银行股份有限公司郑州自贸区分行
豫金罚决字〔2025〕188号
贷款“三查”不尽职，违规发放固定资产贷款；贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用；贷后管理不到位，信贷资金被挪用；供应链融资业务办理不审慎
罚款120万元
河南金融监管局
27
王小军（时任中国银行郑州自贸区分行行长）
豫金罚决字〔2025〕189号
贷款“三查”不尽职，违规发放固定资产贷款；贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用
警告并处罚金5万元
河南金融监管局
28
王振峰（时任中国银行郑州自贸区分行副行长）
豫金罚决字〔2025〕190号
供应链融资业务办理不审慎
警告
河南金融监管局
29
王志钰（时任中国银行郑州东明路支行助理客户经理）
豫金罚决字〔2025〕191号
贷后管理不到位，信贷资金被挪用
警告
河南金融监管局
30
中国银行股份有限公司郑州高新技术开发区支行
豫金罚决字〔2025〕192号
贷后管理不到位，信贷资金被挪用；贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款
罚款65万元
河南金融监管局
31
王磊（时任中国银行股份有限公司郑州高新技术开发区支行普惠金融事业部主任）
豫金罚决字〔2025〕193号
贷后管理不到位，信贷资金被挪用
警告
河南金融监管局
32
司晓珂（时任中国银行股份有限公司高新技术开发区支行下属新密支行消费金融客户经理）
豫金罚决字〔2025〕194号
贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款
警告
河南金融监管局
33
中国银行股份有限公司郑州经济技术开发区分行
豫金罚决字〔2025〕195号
贷后管理不到位，信贷资金被挪用
罚款20万元
河南金融监管局
34
徐东云（时任中国银行郑州商品交易所支行对公业务客户经理）
豫金罚决字〔2025〕196号
贷后管理不到位，信贷资金被挪用
警告
河南金融监管局
35
中国银行股份有限公司郑州文化支行
豫金罚决字〔2025〕197号
贷款“三查”不尽职，违规发放个人贷款
罚款30万元
河南金融监管局
36
肖建国（时任中国银行郑州文化支行营业部副主任）
豫金罚决字〔2025〕198号
警告
河南金融监管局
37
中国银行股份有限公司郑州中原支行
豫金罚决字〔2025〕199号
贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用；贷后管理不到位，信贷资金被挪用；贷前调查不尽职，对资料审核不严
罚款95万元
河南金融监管局
38
任立谦（时任中国银行股份有限公司郑州中原支行行长）
豫金罚决字〔2025〕200号
贷后管理不到位，固定资产贷款未按约定用途使用
警告
河南金融监管局
39
王峰（时任中国银行股份有限公司郑州中原支行普惠金融部主任）
豫金罚决字〔2025〕201号
贷后管理不到位，信贷资金被挪用
警告
河南金融监管局
40
麻森（时任中国银行股份有限公司郑州中原支行消贷客户经理）
豫金罚决字〔2025〕202号
贷前调查不尽职，对资料审核不严
警告
河南金融监管局
41
中国银行股份有限公司济源分行
豫金罚决字〔2025〕203号
贷前调查不尽职，对资料审核不严
罚款30万元
河南金融监管局
42
陈安恒（时任中国银行股份有限公司济源分行客户经理）
豫金罚决字〔2025〕204号
警告
河南金融监管局
43
中国信达资产管理股份有限公司河南省分公司
豫金罚决字〔2025〕205号
尽职调查和后期管理不到位
罚款40万元
河南金融监管局
44
王玲（信达资产河南分公司业务二处处长）
豫金罚决字〔2025〕206号
警告
河南金融监管局
45
朱云松（信达资产河南分公司业务六处处长）
豫金罚决字〔2025〕207号
警告
河南金融监管局
46
郑肖雷（信达资产河南分公司业务三处副处长（主持工作））
豫金罚决字〔2025〕208号
警告
河南金融监管局
47
河南九鼎金融租赁股份有限公司
豫金罚决字〔2025〕209号
资产风险分类不准确
罚款30万元
河南金融监管局
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