全球视野下的财富传承新路径——家族财富管理2025年度峰会在北京召开

（来源：六安新闻网）

转自：六安新闻网

　　财富传承赋能未来，智识融汇共启新篇。12月26日，由金石财策、财策范易家办、国际财富管理专业人士研修院联合主办的“全球视野·财富智慧——家族财富管理2025年度峰会”在北京举行。本次峰会汇聚信托、法律、财税、保险及家族办公室等领域数十位专家与实践者，围绕“财富保护与传承”“家族办公室发展新格局”两大核心议题深度对话，为新时代背景下高净值家庭财富管理的系统化解决方案与行业发展趋势构建了高效交流平台。

　　当前，中国正经历建国以来最大规模的财富传承浪潮。数据显示，2024年中国拥有600万人民币净资产的“富裕客户”达512.8万户，千万人民币净资产的“高净值客户”206.6万户，亿元净资产的“超高净值客户”13万户；未来10年、20年、50年的资产传承额度规模将分别达到21万亿元、49万亿元和超100万亿元。在此背景下，财富管理已从单一资产配置迈向涵盖治理架构、法律工具、跨境协同风险防控的系统工程，如何守护财富价值、实现家族持续稳健增值成为行业核心命题。

01讲师分享：多维度拆解财富管理核心议题

　　峰会开幕，北京市通州区区长助理、政府特聘专家林巍作了致辞。致辞引用“2025年是中国财富传承觉醒之年”、“2025年是信托破圈之年”观点，强调通州不动产信托财产登记全国首例将载入行业史册，标志着信托工具走入寻常百姓家，为家庭财富安全与代际传承提供保障。林巍提及2024年他在《清华金融评论》发表的相关观点已被印证，指出当前经济下行背景下财富传承行业仍迅猛增长，既有机遇也对从业者专业能力提出更高要求。他希冀峰会成为专业交流平台，凝聚行业力量守护家庭财富，助力财富传承事业发展，祝愿峰会圆满成功、与会者满载而归。

　　政策引领和地方政府支持行业发展成为本次峰会的重要亮点。林巍在峰会上围绕“从‘通州案例’到‘通州行动’”还作了主题分享。他指出，通州以不动产信托和股权信托为突破口，推进全球财富管理中心建设，其中不动产信托“通州案例”已彰显普惠金融价值，获选央视财经金融强国年度案例。林巍介绍，通州区政府己经推动“通州案例”升级成为“通州行动”，包括“特殊需要信托走进社区”、“财富传承法律服务走进银行”、推动信托税收配套制度优化创新、设立“北京运河基石慈善信托”等4个系列，既解决残障照护、养老保障等民生需求，也助力民营企业长期健康发展，使城市副中心成为“安放幸福、守护梦想的温暖港湾。

北京市通州区区长助理、政府特聘专家林巍作主题分享

　　专业家办与科学配置助力家族财富永续传承。金石财策CEO、璟承联合家办执行总裁刘干霄聚焦“家族财富管理与家族基金构建”分享核心观点。他援引凯捷2025年《世界财富报告》指出，全球高净值人群财富与数量稳步增长，中国已进入富足时代，家族客群崛起，投资管理、跨境遗产规划等需求旺盛。刘干霄强调，高质量财富战略与投资规划是家族可持续发展关键，家族办公室可实现资产分离、专业管理等多重价值。结合比尔·盖茨瀑布投资、GIC投资框架等案例，他提出需通过战略与主动组合动态配置资产，并分享家族基金实操案例，指出可叠加PE/VC、另类投资等实现多元配置。最后，他介绍璟承联合家办依托多元金融牌照资源，为家族提供全链条专业服务，助力财富稳健传承。

金石财策CEO、璟承联合家办执行总裁刘干霄作主题分享

　　在跨境家办研修班赋能家族传承与人才培养环节，金石财策COO、易家办专家中心负责人邓伟为参会嘉宾介绍了新加坡管理大学SMU的“CFOP跨境家族办公室高级人才研修班”。课程依托新加坡国际金融中心优势，联手财富管理方向亚洲排名第一的新加坡管理大学SMU顶尖学术资源，为企业家、家族成员等提供系统培训，涵盖全球资产配置、家族治理等核心议题，由SMU及新加坡金融资深专家授课，并安排参访新加坡金融管理机构与私人银行，强化实战能力。学员经三天新加坡的家办学习，可获新加坡管理大学SMU数字认证结业证书，搭建全球家办资源网络。邓伟强调，在不确定性下时代，专业化人才培养是家族基业长青关键，携手新加坡管理大学开设CFOP跨境家办人才研修班，是为了助力中国高净值家族应对财富传承、全球化配置等复杂挑战。CFOP课程2026年2月2-4日开班，席位仅有35位，是家族财富管理领域的顶尖培训项目。

金石财策COO、易家办专家中心负责人邓伟作主题分享

　　中国大规模财富传承体系构建成行业关注焦点。易家办专业服务平台总经理王扬在分享中，围绕这一核心议题系统拆解关键要点，从财富与家风双传承需求出发，结合数据指出未来二十万亿级财富传承的市场规模，介绍易家办“五福盈门”服务体系及顶尖专家智库整合优势，深耕跨境资产隔离等核心领域。目前，该服务体系已显现实践价值，“i传承”慈善信托的创新模式也凸显公益价值，易家办将持续以专业能力赋能行业生态，通过深化服务弘扬优良家风、培育行业人才，助力中国家族实现财富稳健传承与文明延续。

易家办专业服务平台总经理王扬作主题分享

　　工具创新与实践落地是核心焦点。北京万景律师事务所万景家族办公室创始人陈茜聚焦“股权家族信托与家族企业代际交接”分享主要观点。她指出，中国民营企业已进入交接关键期，控制权稀释、二代选任难等痛点突出，而股权家族信托可实现控制权锁定、风险隔离、利益平衡等核心功能。陈茜介绍了“信托+有限合伙”的主流模式，并结合实操案例解读落地方案。她还提及2025年北京出台的股权信托财产登记试行通知，强调其界定财产权属的优势，同时也指出税务、受托责任等待解问题。

北京万景律师事务所万景家族办公室创始人陈茜作主题分享

　　长安信托家族信托高级专家李晓宇聚焦“上市公司股份传承与税务优化”作主题分享。他指出，A股民企占比超六成，60后掌舵人成主力，正迎来集中传承期，但面临权利集中、政策合规等多重痛点。李晓宇重点解读股票信托持股架构，提出通过SPV模式盘活资产、核定成本控制税负等实操策略，结合案例警示非一致行动人合规风险。他强调需恪守“心怀市场敬畏，恪守合规底线”原则，为上市企业家族财富平稳传承提供专业指引。

长安信托家族信托高级专家李晓宇作主题分享

　　智信研究院财富管理首席研究员孙阳在分享中系统解读了养老服务信托的探索实践。他指出，行业正以“养老消费信托”和“以房养老信托”为核心抓手，着力打造以晚年保障为特色的养老财富服务体系。目前，相关探索成果已彰显信托在养老领域的保障价值，未来将通过“养老服务信托进社区”“意定监护信托服务进机构”等系列实践举措，进一步健全养老信托配套机制，搭建专业服务网络，助力构建“老有所养、老有所安的幸福养老生态”。

智信研究院财富管理首席研究员孙阳作主题分享

　　财富传承的风险防控体系构建备受行业关注。北京市精诚公证处副主任、国际遗嘱中心主任王觉敏聚焦“财富传承防火墙，监护规划如何决定资产安全”作主题分享。她结合李春平遗产纠纷、上海独居蒋女士遗产处置难题等案例，指出人身或财务失能易引发资产风险，监护规划是资产安全的核心前提。她强调需把握“选对人、划清权、盯紧账、用好工具”核心，通过主动选择意定监护等方式明确人选，搭建资产清单、权利边界、监督机制三重防线，借助公证与信托等工具组合及“财产三分离”模式，为财富传承筑牢安全屏障。

北京市精诚公证处副主任王觉敏作主题分享

　　家族内部治理与传承体系搭建成行业关注焦点。北京海润天睿律师事务所合伙人张一飞在分享中系统阐述了体系搭建的核心路径。他指出，“富不过三代”的普遍现象根源在于家族内部纷争、后代准备不足等，需以“依法治家”为核心原则，将人性关进制度笼子破解传承难题。具体要厘清家族与企业治理边界，通过制定家族宪章、设立家族理事会等搭建治理体系，明确股权分配、成员资格等关键规则。目前相关治理模式已显现实践价值，未来将针对创一代至三代不同阶段特点优化传承方案，强化价值观传导与后代培养，为家族财富永续传承提供实操指引。

北京海润天睿律师事务所合伙人张一飞作主题分享

　　跨境协同领域的财富管理实践得到广泛关注。汇智集团战略客户部&北京机构市场总监王伟聚焦“企业全球化布局中的架构设计与合规风控”分享核心观点。他援引数据指出，53.25%的A股上市公司披露境外业务收入，企业出海已进入常态化阶段。王伟系统解读跨境架构五大核心应用场景，涵盖跨境投资、并购、融资等，并结合全球税务透明化趋势，解析FATCA、CRS等政策影响。他强调需结合企业战略搭建适配架构，兼顾税务优化与合规风控，通过案例为企业全球化布局提供架构设计与风险防控的实操方案。

汇智集团战略客户部&北京机构市场总监王伟作主题分享

　　全球税务透明化趋势下，高净值客户税务合规与身份规划备受瞩目。北京道可特律师事务所高级顾问、科创与企业家服务中心主任王天若聚焦“高净值客户身份规划与全球税务合规”分享核心见解。她结合全球税务透明化趋势，系统解读税务居民认定标准、境外所得管理、CRS信息交换等核心要点，提及税务机关针对境外收入的“五步工作法”执法程序，并警示房地产信息交换、CARF加密资产监管等未来合规趋势。王天若建议高净值人群合法规划税收居民身份、优化资产架构，尽早升级个税合规方案，为其全球资产合规运营提供了兼具前瞻性与实操性的行动方向。

北京道可特律师事务所高级顾问王天若作主题分享

　　02圆桌论坛：共话行业痛点与发展机遇

　　本次峰会特设两场圆桌论坛，聚焦行业核心议题展开深度研讨，碰撞思想火花。

　　圆桌论坛一由璟承联合家办专家委员会总经理赵玉洁主持，围绕“家办协同——保险金信托的多方资源联动”核心话题展开深度研讨，易家办总经理王扬、长城人寿高客部负责人何仕铋两位嘉宾依次分享见解。王扬从家办平台视角出发，强调需搭建一体化协同体系，整合各方资源为客户提供全流程保险金信托服务，提升服务效率与精准度；何仕铋聚焦保险端资源联动价值，指出高客保险服务与信托工具的深度融合，能有效满足客户财富传承与风险隔离双重需求。

圆桌论坛一从左往右依次是赵玉洁、王扬、何仕铋

　　圆桌论坛二由金石财策COO、易家办专家中心负责人邓伟主持，围绕“家办人才——如何建立全球家族办公室的认知与能力”核心话题展开深度研讨，北京为开企管董事长于彤、WAPA国际财富管理专业人士研修院副秘书Amanda依次分享见解。于彤从企业管理视角出发，强调家办人才需构建全球化视野，建议通过体系化培训与实战历练结合，夯实财富管理、跨境合规等核心能力；Amanda聚焦专业研修维度，提出要依托国际研修资源搭建人才培养体系，重点强化全球税务、跨文化沟通等认知与技能，助力家办人才适配全球化服务需求。

圆桌论坛二从左往右依次是邓伟、于彤、Amanda

　　Amanda也代表国际财富管理专业人士研修院，欢迎大家报名新加坡管理大学SMU开设的CFOP跨境家办人才研修班，在新加坡这个家办高地，全方位提高家办专业能力。

　　本次家族财富管理年度峰会的成功举办，不仅为行业搭建了跨领域、高水平的交流合作平台，更凝聚了全球视野下财富传承的行业共识。从政策创新到工具实践，从风险防控到人才培育，多位专家学者与行业实践者的深度分享，为破解大规模财富传承浪潮下的行业痛点提供了多元思路与实操方案。未来，随着行业协同的不断深化与专业能力的持续提升，必将推动家族财富管理行业迈向规范化、精细化发展新阶段，为高净值家庭财富稳健传承与社会财富良性循环注入强劲动力，共启全球视野下财富传承的全新篇章。

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