稳中求进，行稳致远丨2025年度回顾

随着数智化浪潮深入推进，新一轮科技与产业变革在加速中亦呼唤理性与定力。2025年，易商数智秉持“稳中求进，行稳致远”的工作主旋律，在以人工智能为代表的技术深度融合进程中，始终坚持以“咨询先导、端云结合”的战略方针，持续为企业提供覆盖智能化升级全周期的综合解决方案。回顾2025年，我们衷心感谢每一位给予易商数智信任与支持的合作伙伴。展望新程，我们期待继续携手，共创更加智能、融合、可持续的数字未来。

2025经典解决方案回顾

01.AI数据洞察

AI

为赋能业务实现高效低成本、专业真实、智能的消费者洞察，同步优化产品用户体验、降低使用门槛，易商打造集团内部开箱即用、人人会用的洞察工具。产品包含AI智能创建、AI质检、AI无效样本标记和AI智能洞察四大部分。通过构建全域数据融合平台、AI智能调研系统及自动化分析工具，实现消费者洞察全链路升级。

该产品在国内某乳制品企业龙头落地，助力业务精准把握时代消费趋势和消费者需求的变化，敏捷地洞察、响应、满足和引领消费者需求，进而提升公司整体竞争力，实现从 “后千亿时代” 迈向更高发展阶段的跨越。

02.AI案例助手

AI案例助手可以运用人工智能技术，特别是大语言模型的能力，对海量案例知识进行深度挖掘与智能化重组，将静态的文档库升级为一个能够“对话”的组织智慧大脑，从而为员工提供即时、精准、上下文关联的知识支持，真正激活知识资产的价值，赋能业务成长。

某大型半导体集团公司采用易商打造的AI案例助手，成功激活了沉睡的知识资产，使员工能够随时随地获得精准的案例支持，真正实现了知识在组织内部的高效流动与价值释放。

03.AI智能陪练助手

为应对保险行业传统“老人带新人”模式效率低、标准化不足的挑战，我们为保司打造了AI智能陪练助手，通过多角色AI模拟、场景化训练与实时反馈、智能考核及线上线下闭环培养，构建了可复制、可衡量的人才培养体系。

华东某寿险公司采用AI智能陪练助手后，有效缩短了新人成长周期，提升了出单率与团队产能，推动了保险团队从经验驱动向数据驱动、标准化辅导的数字化转型。

04.AI销售助手

易商AI销售助手是一款以AI为核心驱动力，专为保险行业销售场景量身打造的24h贴身助手。可以快速定位条款、深度分析客户、确保每句话皆有据可依。销售助手具备三种智能模式：快问快答模式、深度思考模式与严谨模式，全面赋能保险代理人的展业全流程。

该销售助手已在华东某寿险公司顺利上线，通过不断地迭代和功能完善，已经成为代理人身边懂场景、会思考、守底线的智能工作伙伴。

05.AI智能核保助手

AI智能核保助手通过智能核保、影像分类、影像筛查、人员清单、风筛汇总五大AI智能体的协同运作，系统能够自动提取投保信息、分类单证材料、识别图像风险、核验人员资质，并生成结构化报告，实现多维度交叉风控，显著降低了承保风险与操作失误。

渤海财险利用AI智能核保助手，完成从“人工核保”到“智能协同”的模式升级。该助手不仅释放了核保人力，更助力业务响应提速与风险管控深化，为保司在业务量快速增长背景下实现稳健、高效发展提供了智能化支撑。

06.互联网中台解决方案

互联网中台解决方案以产品引擎为核心，沉淀共享化、模块化的数字服务能力，融合渠道管理、服务接入与客户视图等组件，通过可视化配置快速实现产品上线与投保界面生成。该中台有效整合自营平台、移动展业、银保通等多类渠道，实现产品的统一管理与业务流程的敏捷对接，大幅缩短产品上市周期，提升渠道扩展效率。

华北某合资寿险公司采购互联网中台后，实现产品的统一管理和各业务流程的快速对接，大大提高产品上线周期以及渠道对接能力。

07.团险保全平台解决方案

为构建安全可靠的团险服务新标准，我们搭建了三位一体的服务门户。分别为企业员工、企业HR和保险公司内勤，设计了精准匹配其职责与需求的专属操作界面。简化从用户注册登录到保单管理、保全变更等核心业务流程的操作，优化系统架构，以实现更加快速的数据处理能力和更好的用户体验。

该解决方案为华北某寿险公司的团险业务显著提升了业务处理效率与服务体验，不仅支撑了日常运营的流畅运转，也为客户长期合作与价值延伸奠定了坚实基础。

08.生态服务系统解决方案

随着保险行业数字化转型加速与客户需求多元化，保司需要从“单一保险服务”向“保险+生态服务”全面升级。易商通过搭建“生态门户系统”与“生态服务系统”两大核心模块，整合五大生活场景服务，以优质服务驱动整体业务增长。生态门户聚焦品牌传播与服务展示，实现客户分层权益可视；生态服务系统以移动端为载体，支持服务预约与智能身份识别，提升服务便捷性。

幸福人寿在完成该生态服务平台建设后，不仅有效提升了客户服务体验与权益感知度，也进一步强化了品牌影响力与客户黏性，成功推动公司实现从产品驱动向服务驱动的战略转型，为行业提供了可复制、可扩展的生态化服务建设路径。

09.EAST2.0解决方案

为助力保司满足监管要求，易商成功推出EAST2.0版本。EAST2.0报送项共计15个监管主题域，对应112张数据表，3053个数据项，该模型已完全内置进产品中，产品推出MySQL与Oracle两个版本，支持保司开箱即用，满足了提升数据报送质量、提高人员效率的要求，并确保能够持续满足监管对数据的报送要求。

易商凭借与多家保司成功合作数据监管报送项目的经验，沉淀了一套行业领先的EAST2.0数据系统，助力保司提升数据质量和报送完整性、准确性、一致性和时效性。

10.商业福利生产解决方案

针对上海某人力公司业财一体化和系统集成需求，易商提供了从方案制作到交付生产的全流程。以端到端的流程设计实现业务全生命周期管理，构建了方案管理、订单管理、服务执行单管理、生产作业管理、结算管理等核心模块。该系统有效提升生产效率与数据准确性，助力集团在弹性福利领域实现精准交付和高效运营。

11.客户资源管理解决方案

为实现企业数字化转型，打造完整的企业客户数据展现层工具，生成标签化客户数据，易商自研的客户资源管理系统，结合企业数据资源情况，对客户数据进行了整合和共享。将客户的需求、偏好和行为进行深入分析，通过对客户数据的挖掘和分析，提供更精准的营销策略依据，提高营销活动的针对性和效果，降低营销成本，提高收益。

该项目已在北方某财险公司顺利上线，有效帮助保司实现客户数据的有效利用，并反哺下游各业务环节，实现客户数据的高效利用与良性循环。

12.增值服务解决方案

易商增值服务解决方案通过构建以客户为中心的会员积分体系，帮助险企应对服务同质化与客户黏性低的挑战。方案建立了可全面接入业务的积分平台，统一管理积分获取、权益映射、分层运营与商城服务；通过将积分权益与客户动态数据深度关联，实现基于保单、行为等信息的个性化匹配；通过集成供应商与服务体系管理模块，实现对服务供应商的统一准入、能力管理与线上化对接，保障服务交付流程的顺畅与体验的一致性同时支持线上商城与线下服务相结合的多样化享权方式，提升服务体验。

该方案已在上海某人力公司和国内多家保司落地，推动企业服务从低频交易转向高频互动，实现客户价值的持续挖掘与精细化运营升级。

13.信托核心业务解决方案

为应对澳门退休金业务中存在的流程繁琐、依赖纸质文档、数据分散及运营效率低下的挑战，易商打造了集约化数字平台。该平台整合营销、企业、客户、营运四大中心，多业务集约化运营实现央积金、私退金统一平台管理，通过资源共享、标准统一的一体化运营模式，并融入任务协同与智能风控机制，全面优化业务流程与合规管理。

该系统的实施为某央企寿险公司在提升运营效率、保障服务安全的同时，也进一步巩固了其在区域退休金市场的专业地位与服务竞争力。

14.营销服务解决方案

为了满足金融客户在品牌推广、服务宣传及产品包装等多方面需求，易商营销团队构建了全域营销服务生态，全面布局公众号、视频号、抖音号、小红书等平台，涵盖精品图文、创意视频、活动定制、IP孵化、直播服务等具有高粘性与高互动性的综合制作服务。团队深度应用AIGC技术，将智能化AI贯穿于创意内容制作、传播策略优化及用户行为分析等多个核心环节。不仅帮助客户实现精准用户触达，还进一步强化了其线上品牌影响力，实现业务的稳健增长。

2025经典解决方案回顾

笃行不怠，进而有为。2026年，易商将会坚持“珍惜信任，交付价值”的价值观，与各界伙伴并肩同行，共同塑造智能、开放、可持续的保险新生态。我们期待在未来的每一程中，以持续创新和专业交付，为推动行业进步贡献坚实力量，携手共赴数字时代的新篇章。