陌生客户付费咨询流程

自从做资产配置的生意以来，我也持续在公众号分享相关的知识和经验，很多朋友都是通过我的文章看到我，认识我的。

不少人都加上了我的微信，过来咨询资产配置相关的事情，包括香港保险、派息基金、美股、房产等多类资产。

如果是一些简单的问题，我就顺便回复了。

但很多问题比较复杂，就没办法能够用很简单的话语来回复。

而且每个人、每个家庭的情况、需求、资金量也不一样，因此每个人的方案也都是个性化的，只能通过详细沟通，来规划出最适合的方案。这个过程就会花费比较多的时间。

时间是有机会成本的，我的精力也是有限的，没办法对每个潜在客户都做免费的咨询，所以我也要筛选客户。做生意嘛，本来就是个双赢的事，本来也应该互相选择。

我能想到最好的方式，就是象征性收一笔咨询费，成功配置后可以退，这样可以避免浪费双方时间。

1、具体怎么收费？

规划咨询费：299元/人

服务内容：产品咨询(包括香港保险、基金等)+初步方案+答疑沟通+落地投保/配置

附赠服务：配置落地时，可提供协助港卡开户+券商开户+美股投策等服务，以及我能提供的其他配置类建议

备注：咨询开始30天内，成功投保/配置基金等，可全额退咨询费

2、为什么要找我做配置？

不太谦虚地说，我比市面上大部分港险代理人、经纪人要更加专业。

我早年在房地产行业工作过，后来转做财经内容，从专业财经媒体平台，到后来自己做账号，在财经领域已有6年多时间。

我对香港保险、基金、美股、房产等多类投资产品都是比较熟悉的，也有投资经验。

尤其是对香港保险的底层逻辑了解比较透彻，无论是分红储蓄险、投连险，还是指数型万用寿险，我清楚他们的产品细节，也能看懂他们的底层策略。

同时我自己一直在做美股市场，投资标普500、纳指100，以及英伟达等科技股都获得了不错的回报。尤其是在2025年4月份股市大跌，一片悲观的时候，敢于加仓，敢于公开喊话，现在也都应验了。（下面截图来自我的知识星球）

2025年在美股市场的回报35%+（截至2025年12月30日），不算特别高，但跑赢大盘没问题。我个人还是偏稳健的风格，践行价值投资。

我做财经内容时，很长时间重点关注房产，对整个楼市有比较清晰的认知和判断，一直有关注楼市的动向，这方面也可提供相应的建议。

对投资的理解更加深入，也就能给客户带来更加专业、全面、客观的建议。

3、我能提供什么资源？

我的价值观就是客观、专业、靠谱。

我的身份不只是港险顾问，也不只是经纪人，而是第三方综合财富顾问。

所以我不会给你推销什么产品，而是站在你的立场，去帮你规划合适的方案。

而且我能够利用的资源，能够帮你做的配置，本身就是足够丰富的。

我背后的平台是香港的大型家办集团，在香港拥有多类金融牌照，包括保险经纪牌照、证券牌照等。

香港保险，全香港市场主流大保司都可以对接，包括安盛、永明、友邦、保诚、宏利、周大福、富卫、忠意、苏黎世、国寿、太平、太保、恒安标准、信诺等等。只要你考虑港险，我基本都能帮你做配置。（下图是部分保司名称）

全球基金，可以对接全球1000多家投资管理公司，给客户提供3000+基金产品，包括霸菱、安本、威灵顿、富兰克林邓普顿、野村、贝莱德、施罗德等历史悠久、资产规模庞大的财富管理公司。其中有很多不错的派息基金。

还有专业的券商平台，可以直接投资美股、港股、债券，另外还可以提供FCN等专业投资者才能配置的结构化产品等。

另外涉及到身份规划、教育规划、CRS和税务优化等相关配套服务，也有资源可以提供。

总之，如果你想在香港做配置，我这边可以提供全方位的服务。

4、付费咨询流程是什么样的？

1）你认可我的专业性，觉得我是靠谱的，并且自己的确有在香港做配置的需求，就尽管转账过来，简单沟通需求后，我们就可以约定咨询时间。

咨询方式，可线上，也可线下。如果是线上咨询，一般会用腾讯会议来沟通，方便展示资料、做讲解。

2）咨询沟通环节，不会一上来就给你推荐产品，而是要先了解清楚你的真正需求，这个可能要结合家庭情况、过往投资经验、持有资产情况、预算等方面的信息（绝对会保护隐私），然后才可以帮你规划方案。

不了解客户情况，就直接推产品的人，一定是不够专业的。

3）经过首次详细沟通，有了大致的方案方向，我这边会细化出一个详细的配置方案。里面会涉及到产品推荐，也可能会是一个涵盖保险+基金+股票+房产等多类资产的综合方案（如果需要的话）。

4）针对详细的方案，进行第二次详细沟通。并进行初步的投保流程、配置流程的讲解。

5，再补充几点

知识星球的会员，之前购买过我其他服务的朋友们，咨询费可以适当减免。

已经在我这儿做过配置的老客户，想做新配置，可以免费咨询。

另外，如果是刚加微信的新朋友，有简单的问题也可以问，方便回复的我也会回。

做配置这事，有些简单的问题，问问AI就能有答案。但真想获得及时的、靠谱的信息，以及适合自己的个性化方案，那还是需要找个靠谱的顾问聊聊。毕竟涉及到很多钱，买错产品，找错人，影响都挺大的。

信任是最重要的，有了信任，沟通起来就会更加高效。

文章看到这里，如果还没有决定找我做咨询，也没关系，可以先加个微信聊聊，慢慢观察一下，备注来意就好。

做生意需要筛选客户，做配置也要找个好的顾问，这本来就是一件双向选择的事儿。

如果已经下定决心找振阳付费咨询，就赶紧砸钱过来吧，哈哈，趁早把配置落地才是正事。

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