藏在“金鼎”里的文化密码

2025年11月，“金鼎”团队检察官深入社区开展普法宣传。

　　“犯罪分子‘洗钱’的花招层出不穷，比方说借您的银行卡‘过个账’，让您帮忙‘取个现’……这些套路，大家可得擦亮眼睛！”近日，河南省郑州市金水区文博公园里，金水区检察院“金鼎”办案团队开展的一场“反洗钱”主题微普法，让冬日的公园热闹起来。

　　这是金水区检察院以文化品牌建设将金融安全防线构筑到群众身边的生动实践。2019年5月，金水区检察院成立“金鼎”反洗钱办案团队，同步打造“金鼎”检察文化品牌。团队一体学思践悟习近平法治思想和习近平文化思想，将“金铸公正、鼎立担当”的文化理念融入办案实践，不断丰富其“专业、匠心、创新、协作”的精神内核，文化软实力正持续转化为高质效办案的硬支撑。不久前，“金鼎”检察文化品牌在第五届全国检察机关文化品牌征集展示活动中获评十佳文化品牌。

　　“‘金’，既是金水区之金，也是金融安全、人民财产安全之金，‘鼎’象征着法律的权威和社会稳固。”金水区检察院党组书记、代检察长李慧织介绍，用“金鼎”命名检察文化品牌，既是对本土历史文化的传承，更是对检察职责使命的诠释。

　　创新破局，打击“隐形”犯罪

　　洗钱犯罪因资金流向隐蔽、线索发现困难、证据固定复杂，一直是司法办案的“硬骨头”。而“金鼎”品牌所倡导的创新精神，正是团队破解困境的关键“密钥”。

　　团队成立之初，面临着人员专业背景不一、经验匮乏、跨部门协作不畅等难题。团队负责人张才辉带领成员邀请金融监管、银行风控领域专家授课，拆解洗钱惯用手段；举办案例研讨沙龙，“解剖麻雀式”剖析已有成功案例，围绕法律适用、证据固定等展开头脑风暴……一系列举措，帮团队打开了创新破局之门。

　　针对7类上游犯罪，“金鼎”团队在河南省检察机关率先建立“一案双查、多重排查”办案机制，出台实施方案，详细规定洗钱线索发现、移交、办理流程，从依法介入到审查起诉，员额检察官与反洗钱核查专员接力筛查。同时，团队依托侦查监督与协作配合机制，创新推出《洗钱上游犯罪自查表》，引导公安机关在侦查之初即紧盯资金流向，针对性开展讯问与取证。

　　“把骗来的钱全部打赏给网络主播，真是‘中毒’不浅。”在办理刘某信用卡诈骗案中，大家的一句感慨，让张才辉察觉到事有蹊跷。

　　“该案最初被定性为普通诈骗案，通过深入分析，我们发现刘某利用电信网络获取被害人身份信息和银行账户资金的行为，符合‘冒用他人信用卡’的特征，应定性为信用卡诈骗罪，属于洗钱罪的上游犯罪。”张才辉介绍。运用“一案双查、多重排查”机制，团队对刘某诈骗资金的去向进行穿透式审查，揭开了其利用直播打赏进行洗钱的隐蔽手段。

　　“通过直播‘打赏’，刘某将犯罪所得资金转化为虚拟财产，再由主播返还回流到他的个人账户，完全符合‘自洗钱’的行为特征。”张才辉继续介绍道，抓住这一线索，团队及时将案件退回补充侦查，引导公安机关对其聊天、打赏、支付记录等关键证据全面取证，构建完整的自洗钱证据链条。最终，金水区检察院追加起诉刘某自洗钱犯罪，获得法院认可。

　　专业匠心，铸就“铁案”品质

　　以专业立公信，以匠心办铁案，是熔铸于“金鼎”品牌的价值基石。GBC（一种虚拟货币）平台集资诈骗案的办理，就让团队经历了一场“专业大考”。

　　该案中，周某等4人以凭空生成的数字符号谎称GBC币，对外宣称是区块链虚拟货币，具有巨大升值空间，并承诺对其进行回购，通过微信群、朋友圈层层发展下线，欺骗会员购买。平台资金链断裂后，4人将软件下线并删除数据后携款潜逃。经审计，平台涉及会员账号59548个，进出资金34亿余元，其中亏损账号40480个，亏损金额6亿余元。2021年1月，法院以集资诈骗罪分别判处周某等4名被告人有期徒刑十五年至十三年不等。

　　办案中，“金鼎”团队发现周某等人的亲属童某、吴某通过提供银行卡、协助转账取现等方式，协助上游犯罪分子转移、转换资金进行洗钱犯罪，涉案金额达3160万余元。团队指导公安机关运用远程技术对存放于香港的服务器进行数据恢复，重新补充15卷、近百万字证据，查清了全部犯罪事实。2021年4月，法院一审以洗钱罪判处童某、吴某相应刑罚。

　　当团队沉浸在办案取得突破的喜悦中时，二审法院却改判为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　“我们坚持认为原指控的洗钱罪罪名成立”，连夜对全案证据再度全面复核后，经逐级汇报，该案由郑州市检察院向河南省检察院提请再审抗诉。

　　河南省检察院综合分析、审查、论证全案证据，根据两名被告人接触上游犯罪的程度、特定的近亲属关系、异常的交易方式等情形，认定童某、吴某明知其掩饰、隐瞒的财物来源于集资诈骗，仍然以提供账号等方式掩饰、隐瞒其来源和性质，该行为同时构成洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当优先适用特别法条，以洗钱罪定罪处罚。

　　2023年5月29日，河南省高级法院作出终审判决：童某、吴某构成洗钱罪，维持一审原判。

　　协同共治，筑牢安全防线

　　反洗钱是一项系统工程，“金鼎”检察文化品牌的协作精神，指引着团队将视野投向广阔的社会治理大格局。

　　2025年4月，团队在办理张某等人集资诈骗案时，发现张某可能通过前女友赵某转移犯罪资金。但赵某实际控制着数十个资金账户，资金往来错综复杂，人工核查如同“大海捞针”。

　　依托与中国人民银行河南省分行反洗钱处建立的检银联动协作机制，团队及时将线索反馈，银行方面借助专业技术开展穿透式分析，精准锁定赵某用300余万元涉案资金购买基金的关键证据。以此为突破口，成功追诉了张某、赵某洗钱犯罪。机制运行以来，该行反洗钱处已向金水区检察院移送线索15件，成功追诉2件。

　　同时，“金鼎”团队抓住办案的契机，通过联合约谈、风险提示、检察建议、普法宣传等方式开展源头治理和犯罪预防。

　　“检察建议发出后，22家银行对标对表改进工作，累计发现并有效管控异常交易行为账户7627个，止付可疑资金9000余万元……”最近的团队例会上，张才辉通报了一组令人振奋的数据。

　　“如果说业务能力是检察官的看家本领，那么文化气质就是工作作风的基因代码。如今，‘金鼎’检察文化品牌已成为驱动全院干警专业能力精进的内生动力，激励着我们高质效办好每一个案件。”李慧织表示。

来源：检察日报