慈善主题理财热度攀升，招银理财新品募集总金额达9.65亿元

今年以来，理财公司积极探索“金融+慈善”的财富管理模式，慈善、公益主题理财产品发行热度持续攀升。

12月23日，从招银理财了解到，该公司近日发行的慈善主题理财产品——招睿增利指南针（益未来）封闭5号（106915A）于2025年12月17日至23日面向投资者募集，截至12月23日，产品募集总金额达9.65亿元。

据了解，该产品为30个月封闭式固收类理财产品，风险等级为R2（中低风险）。产品采用期限匹配策略，以人民币募集，主要投资于优质境外固定收益资产，旨在为投资者提供中长期的财富稳健增值方案。

招银理财慈善主题产品的核心亮点在于其嵌入的慈善机制。招银理财承诺，将在产品存续期内定期，以及在产品终止后进行捐赠，捐赠金额为管理人实际收取固定投资管理费的50%，且累计不超过人民币30万元。资金将全额定向捐赠至深圳市志愿服务基金会下设的“志愿者关爱计划”，用于帮扶深圳市的志愿者及其家属。

招银理财表示，金融机构不仅肩负着助力财富保值增值的受托责任，也应在服务美好生活、促进社会公平和谐中发挥积极作用。招银理财推出慈善主题系列产品，既是践行“金融为民”的初心，也是参与社会公益的持续探索。

据梳理，除招银理财外，信银理财、工银理财、交银理财、南银理财、苏银理财、华夏理财、渤银理财等多家公司均已推出各具特色的慈善公益主题理财产品，将产品的部分收益定向捐赠给特定公益项目。

今年12月11日至12月24日，工银理财发行稳益固收类封闭理财产品（公益主题25G2055A）。该产品年化收益率超出业绩比较基准（年化）1.30%的超额收益全部捐赠至合作机构中国光华科技基金会用于“工银光明行-童心港湾”项目。

据工银理财披露，该公司“稳益”公益慈善主题理财产品已发行2只，“稳益”系列产品持续用低波稳健的业绩表现守护人民福祉，鼎力支持扶贫济困、助医助学、养老助残、环保优抚、科教文卫等各类公益慈善活动，实现了财富保值增值与社会公益慈善的双重目标。

7月25日，苏银理财恒源封闭债权公益主题1期正式成立并投资运作，这是该公司首个以公开募捐慈善项目为主体的公益理财产品，产品最终募集规模达5.55亿元。

5月27日，渤银理财首只“筑梦同行”慈善主题理财产品募集成立，这是渤银理财首次探索“慈善+理财”创新业务模式，在满足捐赠条件的情况下，该理财产品的部分投资收益将以客户的‬名义捐赠‬至天津市妇女儿‬童发展基金会用于慈‬善目的。

另据梳理，截至2025年8月，信银理财已累计发行26期慈善理财产品，募集资金规模超过200亿元，累计捐赠金额超过1500万元。南银理财“鑫逸稳公益主题”理财产品已连续三年成功发行，此前发行的公益主题理财产品共已捐赠出了80万元善款。华夏理财公益理财产品以“童心筑梦”为主题，与公益慈善组织开展深度合作，将专项资金用于儿童少年的抚育、培养与教育，辅助国家发展儿童少年教育福利事业，特别是贫困地区及少数民族地区的教育发展。今年7月，交银理财首款慈善主题理财产品——交银理财稳享灵动慧利6个月封闭式1号（爱欣款）到期，按照产品合同，产品超额收益已全部捐赠至上海真爱梦想公益基金会，专项用于社会公益慈善事业。

践行金融为民初心、传递金融服务温度，在“产品向善”的同时，理财公司也通过“服务赋能”积极履行社会责任。比如，今年以来，招银理财通过“线上+线下”融合模式，开展了一系列深入社区的金融教育宣传活动：在深圳市养老机构举办“银龄讲堂学防非”专题讲座，以案例剖析帮助老年群体识别非法集资陷阱；在深圳市福田区梅京社区等基层单位设立宣传展台，面对面为居民普及防诈骗知识、提供理财咨询；同时，通过官方平台持续发布《三适当原则：投资者保护的“黄金三角”》等专题内容，以通俗形式传递理性投资理念。

编辑/钱晓睿 王欣宇

（综合自招银理财、信银理财、工银理财、交银理财、南银理财、苏银理财、华夏理财、渤银理财）

(编辑：钱晓睿)