中信证券信100：财富管理品牌引领全周期服务新范式 | 行业观察

来源：《财经》杂志

12月12日，中信证券2025投资者开放日暨“信100”财富管理品牌发布活动重磅启幕。本次会议中，中信证券从行业趋势、核心能力、品牌落地三个维度，深度解析了“信100”品牌的构建逻辑与实践路径。

政策导向与价值共生锚定"与投资者共进共赢"核心目标

"与投资者共赢、共享发展成果是财富管理高质量发展的明确方向"。中信证券表示，作为行业先行者，早在十年前便启动财富管理转型，从经纪交易通道服务向平台化服务生态演进，通过构建"平台即服务"模式实现与客户利益的最大一致。

这一转型路径在供给侧表现为开放融合的产品矩阵建设。中信证券已建立覆盖全资产、全场景的立体产品体系，涵盖现金管理到另类组合、单一资产到多资产策略、境内配置到全球布局的完整颗粒度。通过深度解析管理人治理结构、投研能力、策略表现等维度，形成大类资产中枢与策略中枢的完整组合，并创新输出FOF、基金投顾、结构化组合等多样化服务形态，持续优化交易成本与投资者体验。

买方投顾生态构建从"产品销售"到"解决方案输出"

在需求侧，中信证券通过数字化、模型化解析能力深化客户理解。中信证券强调，需突破传统客户画像局限，建立基于资产负债表的深度细分体系。据介绍，针对中国居民资产配置特征——住房占比高、金融资产以存款为主、多元化配置不足的现状，中信证券构建了场景化、系统化的风险预算解析框架，将客户主观感受转化为可量化的客观计量。

"永远帮助客户寻找'下一步优质决策'"成为买方投顾生态的核心准则。中信证券创新提出"组件标准化、搭配个性化"的解决方案设计理念，通过标准化资产策略组件与个性化风险收益特征匹配，实现"可实现的稳定预期"。

信100财富管理品牌体系全周期陪伴生态共识

作为此次发布的重磅成果，"信100"财富管理品牌体系完整对应全光谱产品与投顾体系，实现从客户现金管理到财富传承的全旅程陪伴。四个子品牌矩阵"信聚-信盈-信佑-信福"分别对应活钱管理、投资增值、风险保障、财富传承四大场景，形成穿越客户一生的财富陪伴生态。

信100这一财富管理品牌既是财富管理高质量发展阶段的共识，更是对个人及家庭财富管理需求的深度洞察。从客户的第一笔现金管理开始，到资产保值增值的基本诉求，再到疾病预防、保障，子女教育、养老到家庭、家族信托实现财富传承，是一个穿越客户一生的财富陪伴全旅程。

截至目前，中信证券客户资产与金融产品保有规模持续领跑行业，其买方投顾体系已形成专业、开放、高效的服务生态。多年转型积淀下，中信证券已构建起坚实的业务基础，其全球金融产品保有规模超8000亿元，买方投顾规模突破1300亿元。（数据来源于公司内部统计）

“信100”即是公司建设“综合的平台、开放的平台、生态的平台”的财富管理主战略的核心理念的重要落点，更是面向个人和家庭，“信伴一生，百分守护”的郑重承诺。

风险提示：市场有风险，投资需谨慎。文中表述基于历史数据及模型测算的风险收益匹配预期，不构成收益承诺，过往表现不代表未来结果。