守护金融安全，从了解新《反洗钱法》开始

我们想与您聊聊一项与您的资金安全息息相关的重要法律——新修订的《中华人民共和国反洗钱法》。

该法已于2025年1月1日起正式施行。它不仅为金融机构赋予了更明确的职责，也为每一位公民的金融安全提供了更坚实的法律后盾。让我们一起了解它的新变化，共同筑牢风险防线。

新法新在哪？我们为您划重点

新《反洗钱法》的修订是一次全面的升级，核心在于完善制度、加强监管、并更好地平衡风险防控与金融便利。对于普通公众而言，以下几点与您的关系最为密切：

1. 扩展探测范围：法律不仅继续重点打击毒品、贪污、金融诈骗等七类传统犯罪的“洗钱”行为，还明确将掩饰、隐瞒“其他犯罪”所得的行为也纳入监管。这意味着法律的打击网更严密，任何试图将犯罪所得“洗白”的行为都将无处遁形。
2. 识别客户身份：新法强调金融机构需根据风险状况开展“客户尽职调查”，这是我们依法为您和整个金融系统筑牢的第一道“防火墙”。
3. 保护个人信息：法律在赋予金融机构调查职责的同时，也新增了对数据安全和隐私保护的严格规定。我们承诺，您在配合我们工作过程中提供的所有信息，都将被依法严格保密，仅用于法律规定的反洗钱目的。

您的举手之劳，就是安全防线

法律的施行需要全社会的共同参与。作为维护自身权益、履行公民责任的一部分，您只需做到以下几点，就能为反洗钱工作贡献关键力量：

• 主动配合身份核实：在银行开户、办理大额转账或跨境业务时，请根据提示如实、完整地提供身份信息和交易说明。
• 拒绝出租出借账户：请务必守护好您的身份证件、银行账户、支付二维码，切勿因“人情”或“小利”将其出租、出借或出售给他人。这可能成为不法分子洗钱的工具，而您则可能面临法律风险。
• 警惕异常资金活动：对“高价收购银行卡”、“轻松兼职代收付款”、“虚拟货币匿名交易”等保持警惕，避免被卷入不明资金链条。
• 勇于举报可疑线索：如果您发现任何可疑的洗钱活动线索，欢迎依法向监管部门或公安机关举报。

我们的承诺与行动

作为一家负责任的金融机构，履行反洗钱义务是我们义不容辞的法律责任和社会责任。在新法框架下，我们已经并将持续：

深化全员培训：确保每位员工都深刻理解并严格执行新法要求，将反洗钱要求嵌入每一项服务的流程。

开展公众教育：我们将通过社区活动、线上科普等多种形式，持续向您普及金融安全知识。

法治社会，共建共享。 维护金融安全并非遥不可及的国家事务，它就融于我们每一次合规的交易、每一次警惕的验证之中，让我们从了解新《反洗钱法》开始，增强法治观念，携手防范风险，共同守护我们赖以信任的清澈金融环境。