绿色金融的江苏银行上海分行样本：租赁业务如何成为低碳转型“关键支点”

当绿色经济成为一种时代命题，一场广泛而深刻的系统性变革正在开启。

2020年9月，政府首次明确2030年“碳达峰”和2060“碳中和”的时间表。这场以终为始的目标之战，意味着国家战略层面将主动放弃速度成就质量，以换取健康长远的发展轨迹。顶层设计的推动之下，“政-银-企”正在形成合力，促动一场包括能源革命、产业结构转型、生活方式变化的社会深刻转型。金融活水在这场变革中扮演着起承转合的关键角色。

今年10月，在首届中国绿色租赁创新发展年会暨长三角G60科创走廊ESG发展联盟合作交流大会上，江苏银行上海分行相关负责人表示，该行始终重视与融资租赁行业的业务合作，构建银租协同“生态圈”，积极助力租赁企业绿色低碳转型、提升可持续发展能力。未来还将积极践行ESG理念，做好三方面工作：一是加强顶层设计，深化转型金融研究，推动绿色租赁与ESG标准融合，助力构建绿色低碳经济体系；二是深化政银企合作，支持绿色租赁发展；三是完善联盟机制，激发联盟活力，探索创新金融工具，打造“金融+产业+生态”的共赢格局。

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绿色金融的体系化构建与价值兑现

从银行经营的角度来看，作为社会责任主体推广绿色理念固然重要，但绿色理念绝不仅仅只是一种企业价值观的外化，同时也是长期经营的重要战略导向。从当下的产业结构现状来看，不仅节能环保、清洁能源等新兴行业在为陡峭的增长曲线蓄力，传统行业也有大量绿色升级的改造空间，将业务与ESG理念深度融合，通过贷款导向参与绿色金融，可以最为直接地影响产业结构的深度转型，也可以为银行自身的长期发展构筑护城河。

基于这一前瞻性判断，江苏银行积极践行绿色发展理念，早在2013年就从战略高度将绿色金融作为全行转型发展的重要抓手，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。

截至2024年末，江苏银行绿色融资规模超5500亿元，同比增速超20%；绿色贷款余额超3600亿元，在城商行中排名第一，同比增速近30%，绿色贷款占各项贷款比重高于全国平均占比2.9个百分点。绿色贷款投放实现年减排标准煤200.3万吨、年减排大气污染物68.5万吨、年节水量409.6万吨。

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突破传统信贷瓶颈，绿色租赁精准滴灌转型痛点

在江苏银行上海分行构建的绿色金融生态体系中，租赁业务并非简单的融资工具，而是凭借其“融资”与“融物”相结合的天然属性，扮演着破解特定领域融资难题的“特种部队”角色。

租赁业务能够直接锁定特定资产，资金用途清晰，风险隔离效果好，尤其适用于需要大型专用设备投入、初始投资大、回报周期长的绿色项目。该行正是精准地抓住了这一特性，将绿色租赁打造为服务实体经济低碳转型的“助推器”。

最终，也是最具深远意义的，是其对产业升级的催化价值。江苏银行上海分行深度融入长三角G60科创走廊生态圈，充分利用其产业集聚和信息优势，将绿色金融服务从单个企业的“点状”支持，升级为对整个绿色产业链的“线状”乃至“网状”赋能。例如，围绕新能源汽车、光伏、节能环保等优势产业链，设计了一体化的综合金融服务方案，通过供应链金融、交易银行等创新工具，精准滴灌产业链上的核心企业与上下游中小微企业，显著强化了产业链的韧性和竞争力，形成了产业与金融良性互动的绿色发展生态。

展望未来，江苏银行上海分行的绿色金融仍需许多发力点，如绿色标准的持续统一、环境效益的精准量化、碳市场与金融市场的深度融合等重要课题。但其所展现出的战略前瞻性、业务创新性和风险管控能力，无疑为其在绿色金融的深水区竞争中占据了有利位置。

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