泉州重拳打击金融领域“黑灰产”违法犯罪 捣毁一“代理退保”犯罪团伙

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（来源：泉州金融）

近期，泉州市中级人民法院对一“代理退保”犯罪团伙作出终审裁定，维持一审判决，以敲诈勒索罪分别判处主犯林某杰、马某华有期徒刑11年、10年，并处罚金；协助其从事犯罪活动的其他6人也被依法追究刑事责任，分别被判处有期徒刑10个月至3年4个月不等，并处罚金。

该案是泉州市首次以“敲诈勒索罪”刑事打击非法“代理退保”中介的案件，涉案笔数多、金额大、刑期重，彰显金融监管与金融司法协同打击金融领域“黑灰产”违法犯罪的坚定决心。

据了解，林某杰、马某华各自以“全额退保”等为诱饵，诱导投保人委托其代理退保，并通过伪造证据、反复投诉等方式，胁迫保险公司在依法退还保险合同现金价值之外，超额支付补偿款，再从中抽成。2020年12月至2023年4月期间，林某杰为93人恶意办理退保，造成保险公司经济损失约185.6万元；马某华为21人恶意办理退保，造成保险公司经济损失约32万元。

近年来，金融领域“黑灰产”业务滋生蔓延，集中表现为保险领域非法代理退保理赔，贷款领域非法存贷款中介服务、恶意逃废金融债务，信用卡领域不正当反催收等。这类犯罪不仅造成金融机构财产损失，更导致消费者面临信息泄露、信用受损、保险保障丧失等多重风险。以非法“代理退保”为例，金融监管总局已明确，任何机构、组织或者个人不得违法违规开展保险退保业务推介、咨询、代办等活动，不得诱导投保人退保、扰乱保险市场秩序。对此，泉州以严厉打击代理退保“黑灰产”为切入点，建立健全“专人、专班、专案、专办”的“四专一体”案件侦办机制，强化金融监管科技应用，深挖细查犯罪信息链、资金链、技术链、人员链，迅速查清作案手法、锁定犯罪团伙，2023年3月全面彻底摧毁以林某杰、马某华为首的犯罪团伙。该案件在行为定性、罪名适用、取证标准等方面形成有效经验，为全国同类案件查处提供了“泉州样本”。

法网恢恢，疏而不漏。除上述案件外，泉州市立案打击的某全国性金融“黑灰产”特大犯罪团伙也于2024年在泉州、江苏南通、山西太原等地被集中收网，等待法律的严惩。

下一步，泉州将始终坚持“零容忍”，对相关违法犯罪保持高压严打态势，维护金融消费者合法权益，消除金融领域“黑灰产”滋生土壤，以实际行动护航辖区金融高质量发展。