钱志敏这个名字,可能朋友们听起来有点陌生,但她的涉案金额,达到了惊人的400亿。
她通过比特币洗钱,潜逃海外8年,是一个活脱脱的诈骗头目,她的故事不只是因为金额巨大,更因为她在英国被捕时的场景格外引人关注,当警方破门而入,她正裹着被子躺在床上,手忙脚乱地试图遮挡,最后被当场控制。
![]()
而更让人咋舌的是,她之所以被盯上,并不是因为谁举报她,而是因为她在伦敦出手太豪横,买豪宅、买珠宝、买跑车,把自己活生生“炫”进了警方的监控视线。
从头说起,钱志敏其实原本就是个普通人,出生在江苏如皋一个条件还算不错的家庭,父亲经商,母亲是教师,她没有一夜暴富的背景,也不是高学历的科技人才,但她非常善于观察人性,尤其是对那些急于“翻身”的人特别了解。
早年她在天津打工干销售的时候,就已经在琢磨怎么用“高收益”的说法,打动那些想快速赚钱的人,2014年,她注册了一家名叫“蓝天格锐电子科技”的公司,表面看是做科技产品,其实是一个为诈骗量身打造的平台。
她的那套“投资理财”玩法,听起来跟当年流行的多层返利差不多,但包装得更高端,她抓住了当时虚拟货币刚兴起、大家对比特币还很陌生又充满好奇的时机,把自己的公司说成是“靠科技挖矿、金融创新、资产管理”的平台,还打出“一年翻倍、三年致富”的标语,吸引了大量投资者。
![]()
尤其是中老年人,很多人把一辈子积攒的积蓄拿出来投进去,有些还去借钱投,更夸张的是,她还搞了很多线下推介会,专门请穿西装打领带的人站台,弄得像上市公司发布会一样。
她甚至还捏造出,公司未来要做“无国界支付”、“国际医疗计划”、“公益援助”等一大堆听起来特正能量的目标,实际上就是为了让人更相信她是“国家扶持的项目”。
她的骗局之所以能做这么大,除了她会说,还因为她设计得特别“专业”,比如公司法人不是她本人,而是一个叫任江涛的年轻人。
这个人没啥正式工作,沉迷游戏,被她许诺高薪和奖金后就愿意在工商系统里挂名法定代表人,也就是说,出了事,第一时间追责到的不是她,而是这个“挡箭牌”,这也是后来她能顺利潜逃的一个重要伏笔。
2017年,骗局的风险已经开始暴露,有些投资人发现返利开始延迟,公司也不再像以前那样频繁宣传了,当时公司给出解释是“系统升级”,但实际上她早就开始准备跑路。
她用假身份证把资金换成比特币,大概是6万多枚,然后拿着圣基茨和尼维斯的护照从国内消失了,这个国家很多人听都没听说过,但它的护照在黑市上比较容易买到,很多洗钱或移民逃税的人都用那里当跳板。
潜逃到英国之后,她并没有像大多数逃犯那样低调生活,而是过得极其奢侈,她住在伦敦北部最贵的富人区之一,肯辛顿和汉普斯特德,一套别墅就是几千万英镑,她雇了一个住家助理,叫温简,是个在中餐馆打工的单亲妈妈。
这个助理原本只是来照顾她起居,但很快就被她拉入了洗钱链条,因为她自己腿有伤,长期卧床,就让温简帮她打理日常事务,包括买房、买车、处理比特币转账等。
温简的生活变化非常快,很快就从地下室搬进了豪宅,还开上了豪车,定期飞瑞士买珠宝、去迪拜买房,但问题也正是从这里开始的。
因为在英国,个人财务交易是有监控的,一个人前后合法收入加起来不到一万英镑,却突然开始大手笔买房、刷卡,每个月消费三四万英镑,银行系统一下子就预警了。
2018年,警方突袭了温简的住处,搜出了大量现金,还有6万多枚比特币,这是英国历史上最大的一次比特币缴获。
当时温简还想辩解,说这些币是自己“挖”出来的,但警方马上指出,这么多比特币不是一个人能挖得出的,光是电费都要几千万,很快她就供出了背后那位“老板”,也就是钱志敏。
但钱志敏这时候又消失了,她非常擅长伪装,知道警方已经开始追查,就用假身份继续隐匿,她甚至找医生开了“重病证明”,说自己脑部有损伤、腿也动不了,不能被审讯,这一拖就是六年。
直到2023年,她又开始“高调”了,据英国警方披露,她想买一套价值2000多万英镑的豪宅,还打算买下旁边的另一处地产,交易方式还是比特币转账。
这种交易方式虽然表面上看不见现金,但现在英国有一套专门追踪加密货币的系统,能够通过钱包地址、转账路径等方式分析资金流向。
警方通过比特币钱包的转账记录,锁定了她的新管家凌胜国的位置,最终在约克一家出租屋里找到了钱志敏。
她被捕的时候,还是在床上,警方在她穿的运动裤缝里发现了存有密钥的硬件钱包,里面又是一大笔比特币,总价值超过50亿英镑,这也刷新了国际刑事案件中一次性扣押资产的纪录。
整个案件从2014年开始,到2025年结案,整整走了11年,英国法院在2025年11月11日正式宣判,钱志敏因非法拥有和转移犯罪所得,被判11年8个月监禁,她的管家凌胜国也因协助洗钱被判将近五年,而早前的温简,在2024年已经因为洗钱入狱六年多。
这个案子在英国也是头一回见到这么大规模的比特币洗钱,办案的英国警察厅专门成立了“加密货币追踪小组”,不仅查封了钱包,还冻结了她试图转移的多处房产,英国媒体也大篇报道,称她是“比特币女王”,一个让12万多人血本无归的诈骗头目。
而在国内,案件最早的受害者依然在等待赔偿,据相关统计,现在追回的钱还不到当初被骗资金的一个零头,虽然中英两国已经展开司法合作,但具体的钱能不能追回、怎么分配,还需要更长时间的协商处理。
从整个事件来看,钱志敏的操作不是简单的诈骗,而是利用了当时技术监管的空档期,把传统的庞氏骗局和新型的虚拟货币洗钱结合在一起。
她能逃脱这么久,也是因为当时对比特币等虚拟资产的监管还不够成熟,而她最终落网,也说明这种玩法再怎么隐蔽,一旦涉及大额资产流动,终究躲不过各国金融监管的系统和司法协作机制。
这个案子虽然告一段落,但它留下的问题还远没结束,受害者的损失怎么补,跨国洗钱的漏洞怎么堵,虚拟货币的交易怎么监管,这些都还在继续讨论中。
对咱普通人来说,最直接的教训就是,任何承诺高收益、低风险的投资项目,都要格外小心,尤其是那种看起来非常“高科技”“高大上”的项目,很可能只是把老骗局换了个新包装。
案件不仅在中英两国引起高度关注,也成为全球在打击虚拟货币犯罪领域的一次标志性事件,了解这些真实案件,其实就是在保护自己的财产安全。
钱志敏的故事,结束了,但金融风险的警钟,依然不能停。
特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.