桂林银行被监管开具警示函，原董事长吴东不久前也被查

运营商财经网 张运迪/文

近期，桂林银行因存在多项基金销售业务违规，收到了广西证监局开具的警示函，吸引了市场关注。

基金销售存在多项违规被警示

根据广西证监局发布的公告显示，在对桂林银行的现场检查中，发现该行存在以下问题：

一是个别分支机构的基金销售业务负责人及信息管理平台运营维护人员未取得基金从业资格；

二是基金销售业务负责人和合规风控负责人（或者合规风控人员）未对宣传海报出具合规意见书；个别基金销售宣传海报未突出风险提示。

鉴于上述违法违规行为，广西证监局决定对桂林银行采取出具警示函的行政监管措施。同时，该局要求桂林银行高度重视上述问题，引以为戒，切实整改，提升规范运作水平。

董事长吴东不久前被查

此次处罚暴露出桂林银行在基础业务环节的合规管理存在漏洞。另外，该行原董事长吴东前不久落马也进一步暴露了该行内部治理的缺陷。

今年9月30日，桂林市纪委监委通报了8起违反中央八项规定精神典型问题。其中，桂林银行原党委书记、董事长吴东因存在严重违纪违法问题，已被依法处理。

公开信息显示，吴东2010年加入桂林银行并长期担任要职，担任该行董事长也超5年时间，于今年4月辞任。

到了今年7月，他已被开除党籍、开除公职，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。

经查，在桂林银行任职后期阶段（2019年至2025年期间），吴东存在多次违规收受下属和私营企业主所送礼金和高档白酒、药材等礼品；多次接受私营企业主在公司内部食堂安排的“一桌餐”宴请；长期借用私营企业车辆，供其本人和家人使用，相关费用由私营企业主支付；安排下属虚列开支套取公款购买茅台酒，供单位招待及本人饮用等行为。

内控合规问题在一定程度上对该行业绩产生影响。数据显示，今年前三季度桂林银行实现营业收入92.9亿元，同比下降2.45%，实现净利润21.01亿元，同比下降7.58%。

同时，资产质量方面，报告期末该行不良贷款率为1.94%，较年初上升了0.20个百分点；拨备覆盖率大幅降至120%，已触及监管“红线”。

吴东落马后，桂林银行董事长由原行长张先德代为履职，目前其任职资格已获监管核准。面对合规与业绩的双重压力，不知道张先德下一步会带领桂林银行如何发展？运营商财经网将持续关注。

（责任编辑：张运迪）

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