货币市场日报：11月12日

转自：新华财经

新华财经北京11月12日电（刘润榕）人民银行12日开展1955亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有655亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净投放1300亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）短期品种小幅回落，隔夜品种跌近10BP。具体来看，隔夜Shibor下跌9.30BP，报1.4150%；7天Shibor下跌2.70BP，报1.4740%；14天Shibor下跌1.80BP，报1.5000%。

上海银行间同业拆放利率（11月12日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，短期资金利率全线下行，隔夜品种成交额略有增加。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行9.0BP、7.0BP，报1.4192%、1.4662%，成交额分别增加452亿元、1414亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行2.2BP、1.0BP，报1.4904%、1.505%，成交额分别减少158亿元、637亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行0.7BP、0.6BP，报1.5119%、1.5278%，成交额分别减少79亿元、155亿元。

货币市场利率（11月12日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，12日资金面早盘均衡，午盘均衡偏松。开盘国股大行均有融出，隔夜开盘成交在1.55%位置，主要成交在1.50%-1.53%区间；7天成交在1.48%-1.50%区间；14天-21天押信用成交在1.52%-1.53%附近；1M押利率成交在1.50%附近。午后资金面均衡偏松，非银隔夜成交在1.48%-1.50%区间，7天成交到1.48%-1.50%区间。尾盘隔夜押利率存单最低成交1.40%位置，整体保持偏松状态直至收盘。

同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，11月12日有113只同业存单发行，实际发行量为1999.8亿元。

一级存单方面，6M和9M为工作日到期，3M为调休上班，其余期限到期日为休。6M和9M国股大行及6MAAA城农商需求较好，其余期限情绪较为一般。二级存单方面，交投活跃，各期限成交收益率窄幅波动。其中1M国股大行日终收在1.48%附近，较昨日持平；3M国股大行日终收在1.5725%附近，较昨日上行约0.25BP；6M国股大行日终收在1.61%附近，较昨日下行约0.25BP；9M国股大行日终收在1.6275%附近，较昨日下行约0.25BP；1Y国股大行日终收在1.6325%附近，较昨日下行约0.25BP。

【今日关注】

•11月12日，中国人民银行召开党的二十届四中全会精神宣讲报告会，中央宣讲团成员，中国人民银行党委书记、行长潘功胜作宣讲报告。潘功胜指出，完善中央银行制度是“十五五”时期推动金融高质量发展、加快建设金融强国的战略举措。要坚持党中央对金融工作的集中统一领导，纵深推进全面从严治党，全面贯彻全会部署，深入研究谋划“十五五”时期中国人民银行重点工作，构建科学稳健的货币政策体系，健全覆盖全面的宏观审慎管理体系和系统性金融风险防范处置机制，持续深化金融供给侧结构性改革，稳步推进金融高水平开放，坚决维护国家金融安全，为实现党中央确定的“十五五”目标任务贡献更大金融力量。

•新华保险公告，2025年前10个月累计原保险保费收入为1819.73亿元，同比增长17%。

•目前，在国有大行及多家股份制银行的手机APP中，均已无法找到五年期大额存单产品。如建设银行个人大额存单最高期限为三年期，利率为1.55%，与其定存利率持平；中信银行、招商银行在售的大额存单最长期限仅为两年期，年化利率为1.40%。

编辑：幸骊莎