成功堵截涉诈开户！恒丰银行潍坊高密支行识破骗局 守护金融安全

近日，恒丰银行潍坊高密支行凭借高度的风险防范意识与严谨规范的业务操作，成功识别并拦截一起涉诈可疑人员开户事件，切实履行了金融机构在反诈工作中的社会责任，有力保障了客户资金安全与金融秩序稳定，获得潍坊市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室书面表扬。

8月27日，客户刘某至潍坊高密支行申请办理银行卡。工作人员在询问开卡用途时，刘某起初称用于“代发工资”，但在进一步核实其工作单位信息时，却改口表示仅用于“存取款转账”，并透露为他人指引至我行开卡。由于其回答前后矛盾，引起工作人员初步警觉。尽管后续风险评估结果显示为低风险，但工作人员发现刘某的实际居住地距离支行较远，符合“异地无特定需求开户且有他人指使”的高风险特征。为兼顾风险防控与客户服务体验，支行秉持审慎原则，主动提出可提供上门办理服务，避免客户再次往返网点，客户当场表示同意。然而，在支行安排客户经理对接上门核实时，刘某却以多种理由拒绝配合，甚至拉黑了客户经理的联系方式，行为异常进一步加剧。

8月29日，支行营运主管再次主动联系客户，耐心解释上门核实的必要性，并同步提出替代方案：无需上门核实，但非柜面业务初始限额将适当调低，后续可根据实际使用情况，通过致电柜面或客服申请临时或永久调额，确保不影响正常用卡需求。然而，客户明确拒绝该方案，坚持要求开立银行卡并设置较高非柜面限额，态度坚决。

进入9月上旬，在持续沟通开卡事宜期间，刘某多次拉黑支行工作人员联系方式，并反复通过银行客服及12345政务服务热线投诉施压。尽管外部压力重重，潍坊高密支行始终坚守风险底线，未因投诉放松防控标准，持续与客户保持沟通，坚决守住开户环节的风险关口。

9月15日，高密市某银行网点在反诈工作群中通报关键信息：客户刘某账户被司法临时冻结，存在出借银行卡涉诈的情形。经当地反诈中心进一步核实，确认刘某为“两卡人员”。至此，恒丰银行潍坊高密支行成功堵截该起可疑开卡事件，有效阻断了涉诈风险的扩散。

未来，恒丰银行潍坊分行将继续以更高标准、更严要求落实反诈工作部署，以专业的金融服务能力、严谨的风险管控体系，持续织密反诈“防护网”，切实履行金融机构社会责任，为维护地方金融安全、护航经济社会高质量发展贡献更多恒丰力量。

来源：大众报业·半岛网