河南
为维护市场、金融秩序，切实履行金融机构反洗钱核心义务，菏泽市定陶区支行深入贯彻落实中国人民银行和上级行关于受益所有人备案工作部署要求，采取一系列扎实有效措施，精准发力，高效推进，在《受益所有人信息管理办法》规定时限内提前完成了辖内全部存量客户受益所有人信息备案与核实工作，取得阶段性显著成效。
工作开展初期，该行即成立专项工作组，由行领导亲自部署，明确部门职责分工，形成前后台联动协同机制。为提升工作精准度，该行不断强化政策培训与业务指导，组织学习相关法规文件，深入解读政策要点，确保工作人员熟练掌握备案主体判定标准、信息采集要点及操作流程，在客户服务中能够精准指导客户。
在具体执行过程中，该行十分注重优化客户体验，针对来网点办理业务的客户，柜面人员热情耐心提供“一对一”指导服务；对于不熟悉电脑操作的小微企业，主动上门协助完成。面对备案工作中遇到的难点，该行始终保持“咬定青山不放松”的韧劲和决心，坚持迎难而上、多措并举，解决了多个看似不可能完成的任务。对于配合度较低的企业，该行通过联系当地审批局，借助“高效办成一件事”渠道，操作受益所有人直报完成备案；针对某一关停企业多年未动账的久悬账户，企业人员已无法联系，该行始终没有放弃，多方打听，想方设法联系其股东及高管人员，并与政府领导及相关职能部门加强沟通协调，最终成功动员其完成备案。
通过全行上下努力，该行顺利完成全部存量客户受益所有人备案，夯实了客户身份识别基础，并有效提升了合规管理与风险防控水平。下一步，该行将持续完善受益所有人信息长效管理机制，确保新增客户备案工作同步、规范开展，以政策性银行高度的责任担当牢守金融安全防线。(张琪)
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