济宁能源：打造地方特色司库体系,赋能企业高质量转型发展

yonyou

济宁能源发展集团有限公司( 以下简称“ 济宁能源” ) 借鉴司库资金管理模式 ，规划建立了以“11223”管理架构和“共享+司库”双轮驱动为基础的司库管理体系、实现账户、资金、结算、融资和安全“五转变”，显著提升资金供应能力、运营效率与效益以及安全管控水平。智能化技术应用覆盖集团全部范围、业务和流程，为实现资金“看得见、管得住、调得动、用得好”奠定了坚实基础。

五十五载砥砺前行

从地方煤矿到全国500强的跨越之路

济宁能源起源于1970年，前身为济宁市落陵煤矿。历经五十余年发展，已成为一家综合性集团企业，主营业务涵盖现代港航、能源产业、物流贸易和高端制造四大板块。2024年，济宁能源实现营业收入903亿元，利税突破59亿元，各项经济指标稳居市属国企首位，营收与利润位列山东省属企业第8。同时，济宁能源跻身中国物流企业50强第18位，中国企业500强第322位。

近年来，济宁能源大力实施“一体两翼、双轮驱动+园区经济”战略，加快构建“12326”产业矩阵。围绕“打造国内一流的综合能源集团和大宗商品供应链集成服务商”目标，延伸煤电和港航2大产业链条，做强能源、港航运营和物流贸易3大产业，做优高端制造和金融服务2大增值产业，重点打造6大百亿园区，加快建设立足京杭运河、对接长三角、辐射“一带一路”、影响全国、联通世界的千亿级物产集团。

四大场景

解读司库体系落地密码

2022年6月，济宁能源数字化“智慧司库系统”全面上线，成为本地区首家完成司库体系建设的企业。济宁能源通过构建“11223”管理架构和“共享+司库”双轮驱动的司库管理体系，有效推动了财务管理的数字化转型升级。

集团公司智能化系统已实现全域渗透、全业务链贯通、全流程覆盖，尤其是在财务分析、战略规划、资本运营和财务数字化等方面成效显著，为集团稳健发展提供了坚实保障。

该体系进一步强化了资金的集约化、高效化和安全管理，推动业财深度融合，有效增强了集团竞争力、创新力、控制力和影响力，标志着济宁能源财资管理正式步入智慧化新阶段，开启数智融合支撑价值创造与战略决策的新篇章。

01

高效构建全球账户全生命周期管理平台，提升全域资金管控水平

司库系统建设初期，济宁能源面临银行账户冗余、银企直联率低等问题，导致资金沉淀和财务费用居高不下。

为实现资金“看得见、管得住、调得动、用得好”的目标，济宁能源全面升级银行账户管理系统：规范账户类型，实行“收支两条线”分类管理，压缩银行账户数量，严格管控结算账户开立。经过半年运行，境内账户直联率超过95%，境外账户直联率超99%，境外账户可视率达100%，实现全域银行账户实时监控与实时可视。

针对非直联账户数据获取难题，创新应用数智云柜产品，实现了非直联账户数据的自动采集。每日自动归集资金，可归集口径资金集中度超过96%，境内全口径资金集中度达87%以上。

02

完善健全财资管理体系，规范资金结算工作

在司库系统运营初期，济宁能源资金归集路径为“三级企业→二级集团→集团公司”，但是，在实际资金运营管理中，该种模式资金归集步骤繁琐，降低了资金归集效率；同时，内部企业使用现汇结算导致资金沉淀，增加了资金运营成本。

2022年，济宁能源重构资金管理模式，搭建了一套资金管理体系、一套资金结算体系，建立收付款两个结算池，融通境内外两个市场，筑牢三维安全防线。在该种资金管理模式下，所有企业资金每日直接归集至集团公司，大幅提升了资金归集效率，归集率提高至96%。

资金结算业务从前端发起，实现在线审批流转、自动校验资金计划、报销标准及发票税额功能，提升业财信息共享与合规管控水平。济宁能源创新采用“账动钱不动”的内部结算方式，除特殊要求外，内部交易均通过内部账户封闭结算。此举减少沉淀资金2亿元，年节约转账费用约1200万元，实现资金供应、效率效益和安全管控的全面提升。

济宁能源还率先推出电票直联业务，与工商银行、建设银行和青岛银行合作，实现票据签收、背书、贴现、兑付等全流程线上管理，自动生成应收应付票据台账，实现票据信息动态采集、可视化监控及兑付预警，财务系统可直接办理票据业务。集团统一集中结算，系统结算率达到98.53%。

03

资全计划全流程管控，数字化司库赋能全域资金精益运作

济宁能源创新构建智慧司库系统，运用“共享+司库”双轮驱动模式，自主开发资金计划自动化集成系统，实现全级次资金计划线上管理与资金全生命周期管控。

事前，系统集成物资采购、合同、大宗商品、港航物流、煤炭供销，人力资源等业务数据，自动完成数据提取、筛选、汇总与填报，减少约30%的计划编报工作量，提升资金计划可信度，为资金统筹提供数据支持。事中、遵循“无计划不支出，有计划不超支”原则、实行“年预算、月计划、周预测、日头寸”模式， 精细管控资金，智能调配结算工具与时间、加快资金周转。资金计划执行率提高至85%,偏差率降低约15%。

事后，利用大数据分析模型、对各成员单位资金计划执行情况进行多维度分析与可视化 展示，将资金流人流出执行率、计划偏差、资金周转及现金流等指标纳入总会计师考核，强化计划 刚性约束、实现“填报、执行到考核”过程的全链条智能化管理。

04

依托大数据及AI技术，搭建流动性风险管理模型

依托大数据、人工智能及云计算技术，济宁能源构建智能资金管理平台，加强资金流动性管理，保障集团整体流动性安全。平台实时汇聚全集团银行账户、交易流水、融资头寸等海量数据，提供精准现金流预测与智能风险预警，实现资金流透明化、风险可感知和调度可控。

01

严把业务准入关，强化事前业务风险管控

系统自动识别并限制不同成员企业的资金业务范围与金额，通过与物资采购申请、贸易业务链条计划等流程联动，强化业务准入风险管控。

02

精细化管理交易要素，强化事中业务风险管控

系统将“业务四流信息”等关键要素纳人线上审批，明确业务背景与策略，交易计划须经司库 系统报集团审批后生效。对可能超计划的交易，系统自动触发风险预警机制。

03

动态管理业务流程的全周期，实现事中业务全流程可溯

从贸易业务链条交易计划制定到合约完成，系统以逻辑树形式串联展示全流程，支持任意环节一键查看，实现业务全程可追溯。

04

自动监测资金缺口，强化事后全域资金可视性

通过自研流动性风险监测模型，系统自动抓取银行流水，比对月度资金计划与资金存量，对冲后生成资金缺口报告，支持多层级可视化展示及底层数据穿透查询，实现每日全集团全级次流动性风险缺口的量化与可视监测。

05

动态监测资金流，提升企业管理决策水平

依托智能资金管理平台，实时抽取各企业各项目资金流入与资金流出情况，动态监测权属企业资金净流人情况，及时将本月以及累计资金流情况反馈至权属企业，提醒各企业资金流情况，为企业未来资金支付、业务发展以及战略布局等提供决策依据。

济宁能源凭借其在司库领域的优秀实践，荣获与等多项权威奖项，相关案例已被多家权威报告及专业期刊收录。

作为济宁能源长期的数智服务提供商，用友珍视并感谢济宁能源一直以来的信任与支持。用友将依托其BIP平台的技术积淀与行业洞察，持续助力济宁能源优化资源配置、强化风控能力，为集团“千亿级目标”与高质量转型注入韧性支撑，共同打造地方国企财务数智化升级的标杆范式。