周筱赟去东营建行东城支行取四万块钱,柜员先问他这笔钱的用途,还查看他以前的交易记录,他觉得这不像正常流程,自己又不是洗钱,对方没权利查他的隐私,他没配合对方的要求,最后也没取到钱。
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他把这件事发到网上,很多人立刻跟着批评起来,不是因为四万块钱金额多大,而是大家都碰上过类似情况,银行动不动就问“这钱是哪里来的”“打算给谁转过去”,让人感觉像在审问犯人一样,实际上要找规定的话,人民银行和银保监会根本没有说过一万元就必须查历史来源,银行自己搞的内部规矩,其实。
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银行方面后来道歉了,但周筱赟没有接受这个道歉,他了解法律规定,知道商业银行法要求保护存款隐私,个人信息保护法也明确禁止随意获取他人信息,银行嘴上说是为了防范诈骗,实际上却把每个客户都当成嫌疑对象来处理,技术上应该采用人工智能筛查高风险交易,现在却还依靠柜员口头询问的方式,这种做法效率低下,也让客户感到不舒服。
更让人想笑的是,柜员一开始说办不了,等他们领导一来,又马上改口说能取款,这就说明银行的规定根本就没个准数,全看坐在柜台的人怎么处理,也看对方当时心情怎么样,同一个银行换个网点,可能人家根本不会拦你,这种完全看人下菜的做法,让普通老百姓心里特别没谱,今天让你取了,说不定明天就给你堵在门口不让办。
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在国外像新加坡和日本这些地方,取大额现金要填表格,但只管五万以上的金额,也不会问你用钱做什么,是买菜还是买房,我们这边动不动就要查银行流水,管得比国外还严格,关键是系统跟不上节奏,明明2024年央行就说要用智能风控,可很多支行还在靠人工盯着看,这倒不是懒,主要是怕承担责任。
如果想顺利取钱,建议提前上网查查这家银行的大额规定,别光听柜员口头说,让他把红头文件编号拿给你看,要是他拿不出文件,就直接打总行电话投诉,记得全程录音留证据,现在12363热线也支持上传截图存证,方便留下记录避免后续扯皮,总之遇到问题不要忍让,该较真的时候就得认真对待。
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