不足60天！信托公司火速补位首席合规官，合规冲刺进入倒计时

本报（chinatimes.net.cn）记者刘佳 北京报道

监管新规驱动下，信托行业合规管理体系迎来结构性变革。

近日，国家金融监督管理总局山西监管局正式核准宁宇担任山西信托首席合规官，这是该公司首次设立这一高管岗位，也是自今年9月以来新的《信托公司管理办法》发布后，行业加速落地的最新案例。

据不完全统计，近三个月已有华鑫信托、云南信托等多家机构完成首席合规官任职资格核准。因距离2026年1月1日新规生效仅剩不足60天，行业合规治理进入冲刺阶段。

在多位受访人士看来，随着首席合规官在信托行业全面铺开，行业合规管理水平迎来升级。作为合规管理的核心负责人，其能够牵头搭建全流程风控机制，聚焦业务创新、资金投向等关键节点的前置合规审核，可有效防范违规风险、规避监管处罚，为信托公司的持续经营筑牢 “安全防线”。

合规筑牢安全线

首席合规官再添一例。

11月3日，国家金融监督管理总局山西监管局发布批复显示，核准宁宇担任山西信托首席合规官的任职资格。同日，宁宇还获批准兼任该公司总经理助理一职。

根据《信托公司管理办法》要求，在“内部控制和风险管理”章节中明确规定：信托公司应当按照监管规定设立首席合规官，组织推动内部控制和合规管理体系建设；首席合规官不得负责管理与内部控制和合规管理存在职责冲突的部门。

这意味着首席合规官在信托公司的合规管理中扮演着关键且独立的角色。

“首席合规官制度不是简单增设岗位，而是给信托业转型装上‘合规导航仪’。”华北某信托公司合规部负责人对《华夏时报》记者表示，首席合规官一职是通过培育合规文化、优化合规流程，实现合规与业务的协同发展。

在经营数据上，截至2024年末，山西信托管理信托资产规模达748.53亿元，资产总额38.53亿元，全年实现营业收入2.85亿元，净利润2453.65万元。此外，年报称，2024年，山西信托新增国企业务、资管业务均突破200亿元；年度风险化解规模2.51亿元，收回现金1.61亿元。

从实践进展看，信托公司正按监管节奏推进岗位落实。

在10月的最后几天，国家金融监督管理总局北京监管局与云南监管局相继发布行政批复，分别核准羿锦峰担任华鑫国际信托首席合规官、李峥担任云南国际信托首席合规官。

另部分信托公司已提前推进首席合规官岗位落地。今年7月，上海金融监管局再核准林恩焕担任上海爱建信托首席合规官的任职资格。

前述业内人士表示，过去拼的是渠道资源，现在比的是合规前提下的资产运作能力。首席合规官推动的是合规标准化体系，正成为机构差异化竞争的核心。

职位设立进入冲刺期

2010年发布的《融资性担保公司管理暂行办法》中，首次提到了跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司应当设立“首席合规官”，此后《信托公司行政许可事项实施办法》《理财公司内部控制管理办法》中也提到了首席合规官岗位。

前述业内人士表示，当时对于信托公司首席合规官的设立并没有统一且强制的要求，各信托公司的合规管理架构和岗位设置存在一定差异，大多数信托公司设有合规专员和合规负责人，但首席合规官在任职条件等方面要求更高。

目前，在资产管理信托严禁保本保收益、通道业务全面禁止的背景下，这一新增高管岗位正成为行业从“规模竞赛”转向“合规比拼”的关键一环。

山东隆湶律师事务所主任、高级合伙人李富民在接受《华夏时报》记者采访时表示，首席合规官制度本质上重构了信托公司的治理制衡机制。传统模式下，业务部门往往具有主导话语权，风控合规处于被动审查位置。新规将合规管理前置至战略决策层，意味着每一笔信托计划从立项起就嵌入合规基因。在严禁刚性兑付、通道业务清零的约束下，首席合规官不再仅是“风险看门人”，而是业务重塑的“架构师”。

“短期内可能压缩业务规模，但长期看，合规稳健的品牌价值将转化为高净值客户信任度，重塑行业竞争格局。”李富民如是说。

“对投资者而言，合规体系升级意味着更坚实的权益保障。过去部分信托项目存在信息披露不充分、资金用途失控等问题，首席合规官的监督职能可从源头上压缩违规空间。”中国企业资本联盟副理事长柏文喜表示，随着合规治理的深化，信托产品的风险透明度将显著提升，有助于修复行业公信力。

不过按照新规时间表，从2026年1月1日起所有信托公司需完成首席合规官岗位设立。对于尚未完成首席合规官设立的信托公司，或将在年底前密集推进任职资格申请。

中关村人才协会RWA工作委员会常务副主任兼秘书长吴高斌建议，信托公司在首席合规官人员选拔上，应优先选择具备法律、金融、审计等相关专业背景，且拥有一定信托行业从业经验、熟悉行业法律法规与业务流程的人员。在制度配套方面，信托公司需明确合规部门的职责范围，保障其在公司内部的独立性与权威性，同时建立合规部门与其他部门的协同机制，确保合规要求在业务开展中有效落地。

“新修订的《信托公司管理办法》为信托行业指明了合规稳健的发展方向，信托公司应积极响应政策要求，加快首席合规官制度建立，不断提升合规管理水平，推动行业转型升级。”吴高斌对《华夏时报》记者表示。

责任编辑：冯樱子 主编：张志伟