农发行南通市分行三季度反洗钱工作取得成效

为维护金融安全、促进业务稳健发展，三季度，农发行南通市分行秉持风险为本的核心原则，持续深化反洗钱工作机制，全面强化洗钱风险管控，反洗钱工作取得了阶段性成效，全行三季度系统内抽查实现零问题。

一、强化组织领导，压实管理责任

今年以来，农发行南通市分行将反洗钱工作置于全行风险管理的重要位置，进一步强化了组织保障和责任落实。市分行反洗钱工作领导小组切实履行职责，召开专题会议，分析研判内外部洗钱风险形势，审议重要事项，部署阶段性重点工作。明确各支行、各部门、各岗位的反洗钱职责分工，将反洗钱工作要求嵌入业务办理的全流程，确保“人人有责、层层负责”。通过纳入考核、按月通报等方式，有效压实主体责任，形成了“一把手”负总责、分管领导具体抓、反洗钱牵头部门协调推进、各业务部门紧密配合的良好工作格局。

二、深化客户尽调，筑牢首道防线

持续优化客户身份识别与尽职调查工作。一是严把客户准入关，对于新建立业务关系的客户，按规定流程开展身份识别，利用联网核查、工商信息查询等多种手段核实客户身份信息的真实性、完整性和有效性，确保了解客户的真实身份、交易背景和风险状况。二是强化存量客户持续识别与定期审核。三季度重点对高风险客户以及当前重点业务领域的客户进行了深入的重新识别，及时更新客户身份信息及风险状况资料。三是提升受益所有人识别透明度。结合《受益所有人信息管理办法》，借存量主体客户受益所有人信息备案工作的契机，加强对客户受益所有人的识别与核实，有效防范利用复杂股权结构掩盖非法目的的风险。

三、精准开展识别，提升监测水平

该行着力提升可疑交易监测分析的精准性和有效性。对于系统预警的交易，反洗钱岗位人员依托专业知识和经验，结合客户身份、交易特征、行业规律等因素进行深入分析判断，有效去伪存真，提高了可疑交易报告的质量。三季度，通过人工分析有效排除了系统预警，节约了监管资源，同时更精准地捕捉到潜在风险线索。对于经分析认定为可疑的交易，一旦发现，将严格按照规定时限和路径向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，确保信息的及时性和完整性。

四、注重宣传教育，营造良好氛围

三季度，全辖各机构开展了形式多样的反洗钱宣传培训活动。一是面向行内员工，组织开展反洗钱专项培训，内容涵盖最新监管政策解读、典型案例分析、内部新制度学习等，有效提升了岗位人员的反洗钱履职能力。二是面向社会公众和客户，利用“金融教育宣传周”、“金融普及知识进苏超”等宣传活动，通过定点宣传、线上推送等方式，普及反洗钱法律法规知识，揭示洗钱活动的危害性，增强公众的反洗钱意识和配合度，营造了共同打击洗钱犯罪的社会氛围。

通过系统、扎实的工作推进，农发行南通市分行三季度反洗钱工作取得了明显成效。下一阶段，该行将继续坚持高标准、严要求，聚焦财会、信贷等重点领域，做实做细日常监督，不断推动反洗钱工作向常态长效纵深发展。（张延）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

严正声明：本网易号信息发布从未与任何第三方网站或平台授权合作，请读者审慎甄别，谨防上当受骗。