火眼金睛识风险 耐心劝阻护周全——张营支行成功拦截一起疑似非法集资转账

2025年10月29日上午，张营支行凭借工作人员高度的责任心和敏锐的风险意识，成功劝阻一名客户向高风险对公账户进行大额转账，为客户避免了可能高达15万元的经济损失。

当天上午10点30分许，客户陈女士来到张营支行，要求办理一笔15万元的私人对公转账业务。在操作过程中，柜员发现陈女士的非柜面转账限额仅为1万元，无法完成交易。当工作人员为其调整限额时，按照惯例询问其转账用途。陈女士的回答立刻引起了工作人员的警觉，她表示，这笔钱是准备转入“某车辆有限公司”的账户，对方承诺会给予她“高额的利息”。“高额利息”这一关键词触发了银行工作人员的高度警觉。经办柜员一边稳住客户情绪，进行初步劝阻，一边立即通过“企查查”等公开企业信息查询工具核实该对公账户所属公司的状况。查询结果令人震惊：记录显示，该公司早在2025年4月21日就因商业合作纠纷被法院采取了“限制高消费”的措施，其经营状况和信誉已存在严重问题。一个自身已被“限高”的公司，却仍在向社会公众许诺“高额利息”募集资金，其行为极有可能涉嫌非法集资或金融诈骗。面对这一情况，张营支行工作人员没有简单拒绝业务办理，而是启动了联动劝阻机制。经办柜员和运营副行长先后介入，结合查询到的企业风险信息，向陈女士耐心、细致地分析了其中蕴含的巨大风险，并列举了类似“高息诱惑”最终导致血本无归的典型案例。经过工作人员前后三次、历时近二十分钟的耐心沟通与风险提示，陈女士激动的情绪逐渐平复，从最初的不理解转变为后怕和感激。她最终采纳了银行的建议，表示：“幸好你们提醒得及时，我先不转了，回家问问家里人再说。”上午10点50分，陈女士在向工作人员表达感谢后离开了营业厅。

此次风险事件的成功拦截，充分体现了张营支行员工严谨负责的工作态度、专业的风险识别能力和以客户为中心的服务理念。也借此提醒广大金融消费者：面对“高额回报”、“保本保息”等投资诱惑时，务必保持警惕，通过官方渠道核实对方企业资质，切勿轻信陌生来源的投资信息。办理转账业务前，可主动咨询银行工作人员，共同守护好自己的“钱袋子”。（焦营）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

严正声明：本网易号信息发布从未与任何第三方网站或平台授权合作，请读者审慎甄别，谨防上当受骗。