湖南银行获批巨额定增，被国资“包圆”了，计划5年内上市

来源：密探财经（ID：Spy Finance）

近日，定位于“湖南人的银行”的湖南银行公布了一条重大资本动作的最新进展，在金融圈迅速引起了高度关注。

据湖南银行官网“新闻栏”披露，近日湖南银行向特定对象发行10亿股普通股获中国证监会批复同意。

其强调说，此次增资扩股将有效提升湖全行资本充足水平，进一步优化资本结构，增强风险抵御能力和可持续经营能力，更好地满足高质量发展内在需要和日益严格的资本监管要求，为未来业务拓展和战略落地奠定坚实基础。

湖南银行的前身是华融湘江银行，2022年中期湖南财信金控联合中央汇金斥资近120亿元收购中国华融所持31.41亿股，成为该行第一大股东。该年11月，华融湘江银行更名成湖南银行，次年2月正式对外揭牌亮相。

截至今年6月底，湖南银行总股本约77.5亿股，股东总数7662户，其中湖南财信金控以持股20.5%位列第一，中央汇金持股20%，湖南财信投控持股近15%，湖南财信信托和湖南省财政厅均持股4.98%。

另外，湖南银行该期末背后的“国家股+国有法人股”合计持股约63.37亿股，占该行当时总股本的81.77%。

据证监会反馈披露，湖南银行此次定增新发10亿股普通股的发行对象一共9名，且均为国有主体。目前，外界暂不清楚这9家参与定增的国有主体具体是哪些。

按定增新发10亿股普通股后计算，湖南银行总股本将达到87.5亿股，“国家股和国有法人股"的整个国资持股比例将达到近84%。银行定增新股直接充实的是核心资本，将带动资本充足率各项指标提升改善。

截至2025年6月底，湖南银行核心一级资本充足率8.25%，一级资本充足率9.51%，资本充足率11.72%，较去年底均有下滑，分别降了0.45、0.54、0.61个百分点。

虽分别都高于监管最低阀值，但湖南银行要力争上游，这显然是不够的，此次定增将缓解其各项资本充足率压力，助力扩张步伐。

截至今年6月底，该银行总资产近6019.4亿元，比去年底增加366亿元，同比增幅6.47%；发放贷款及垫款3239.8亿元，较去年底增幅近6%；吸收存款3886.2亿元，较去年底增幅10.67%。

依此看，湖南银行上半年新增揽储力度提速明显，而新增贷款增速也不低。就贷款质量而言，逾期贷款60.49亿元，较去年底下降7.53亿元，其中不良贷款55.42亿元，较去年底有所增加3.51亿元，主要系可疑类贷款较明显增加3.86亿元，而作为防火墙的关注类贷款较去年底增加4.82亿元至76.36亿元。

该期末，湖南银行不良贷款率1.66%，较去年底上升0.01个百分点，但尚低于同期末国内城商行不良贷款率均值1.76%；拨备覆盖率177.11%，较去年底下滑0.21个百分点，低于该期末城商行均值185.53%。

今年上半年，湖南银行实现营收约56亿元，同比下滑6.77%，营业利润及总利润同比略增，但净利润同比减少约0.52亿元，降幅2.6%。

再看去年业绩，湖南银行的营收和净利、归母净利均同比微增，就2022年更名以来按年业绩看，是逐步在改善，但增速不明显，此次定增夯实核心资本的同时，将有助于其及时布局收益率较高的信贷投放项目机会。

值得一提的是，2023年2月，湖南银行正式揭牌时，湖南省相关领导调研并寄希望湖南银行当好城商银行创新者、金融湘军排头兵、服务三湘生力军，还提出“力争5年内资产规模突破7500亿元，各项经营指标排名进入全国城商行20强，成为上市银行”等具体目标。

目前看，湖南银行已迈入“五年计划”的中期，而银行业正面临净息差持续收窄、防控风险加大、合规管理等各种挑战，此次获批巨额定增或将是一项破局动作。