集增值与传承于一体，这稳健周全的方案灵活稳健，值得深入了解！

“越早开始规划财务，越能从容应对人生的每个阶段。”

面对不同转折，很多时我们都会后悔没有提前规划，特别是在财务上的打算，因为没有及早开始累积资产，令资金安排混乱，同时错失了时间带来的复利效应。

要避免后悔，无论是刚刚踏入社会的新鲜人，或者是已经有一定社会经验的职场人士，都应尽早规划财务及传承安排，让自己对未来有更大掌控权，同时为自己和家人做好保障。

那么，有什么产品集资产增值与财富传承于一体，适合大部分人群的？有的，那就是AXA安盛「盛利 II 储蓄保险」 系列1。

AXA安盛「盛利II储蓄保险」系列1的亮点

1

资产持续增值，先滚大资本

2

信托级2 财富分配及传承方案，掌握财富流向

市场首创3「财富管家服务4」：以信托形式2及早安排财富分配，自定提取款项及周期予最多3位收款人，为挚爱及自己自制稳定现金收入；

「传承守护选项5」：预设继承事件、继承年龄、后备持有人、暂托人5，全面掌握保单交棒时间表，如子女还未长大成人，也可以让暂托人5代管理保单

3

多达9种保单货币选择6

财富策略灵活走位，可按个人需要自由切换7

「盛利 II 储蓄保险」 系列1的核心优势

简单了解它的亮点之后，让我们来详细聊聊它的核心优势，它不仅有机会「赚得稳」，更能「传得稳」，还极具灵活性，把现在和未来的计划变成简单操作。

优势1：财富增值 灵巧布局

环球布局，多达9种保单货币6选择，兼有机会可灵活弹性转换7，惟货币转换涉及汇率变动，可能影响保单的实际收益，建议大家在转换前充分了解相关风险

灵活锁定收益，掌握市场机遇，作灵活现金储备，无需手续费，看准时机将非保证收益锁定为保证收益，随时即取即用

优势2：财富调配 轻松掌控

市场首创3财富管家服务4，自订提取款项及周期予最多3位收款人（可包括保单持有人），为挚爱及自己度身订制专属现金流

即使提取部分资金，剩余资产仍然稳健累积

优势3：财富传承 妥善有序

传承守护选项5，预设继承事件、继承年龄、后备持有人、暂托人5，全面掌握保单交棒时间表，确保保单持有权顺利交接予信任的人

无限次更换被保人8及指定后备被保人9，保险保障期将即时更改为直至最新被保人138岁为止，轻松将丰厚财富传承后代，延续保单不间断

当不幸情况发生10，指定执行人可作为代表申请一次性提取款项，提供紧急财务支持

身故保险赔偿支付选项可选一次性、分期或混合支付，首期派发时间甚至可延迟最长 30 年11，切合家人不同的传承需求

如果你是以下说到的几类人

「盛利 II 储蓄保险」 系列便适合你了！

1.「三文治一族✦ 」

根据调查#，49%的「三文治一族✦ 」希望家人未来生活安稳善用金钱，同时又想优先把积蓄用来过自己理想的人生。作为肩负重任的家庭支柱，他们既要为孩子教育、父母养老及家庭备用金构筑稳健保障，同时对个人理想生活有所追寻，例如创业、进修或旅游。

一个既能稳步累积财富、又能兼顾家人未来生活安稳的周全方案，便是实现他们理想人生的最佳助力。

：AXA安盛委托国际市场数据分析机构YouGov于2025年6月在香港以网上形式进行问卷调查，期内随机访问区内1,010名年龄介乎18岁以上人士。

✦ 「三文治一族」是指家庭中同时有子女以及父母或岳父母的族群。

2.希望对生活有更大掌控权的人

这群人重视生活上的自主权，在人生不同阶段保留选择的自由，无论是转职、移居、进修或应对突发状况时，都希望可以顺利过渡和应对。

然而，资金流动性的不足常令他们感到束缚。一个兼顾灵活性和流动性的理財工具，可助其在生活中更从容地掌握主动权。

3.担忧经济环境的人群

不少人近年也会担心经济衰退和裁员潮等问题，最怕「手停口停」；面对现金流受压，遇上突发事件便难以应对。其实，在不时改变的经济环境中，流动性就如同掌握人生选择权，大环境不明朗，就更应该及早做好准备。

因此，一个可长远增值同时具备灵活提取的理财方案，才能兼顾突如其来的变局。

4.第四类人，就是受传统文化影响的你和我！

在传统文化氛围下，传承的话题往往讳莫如深，加上传承规划可能触发家庭矛盾，令我们宁可避而不谈，或以「拖延」、「回避」、「以后再说」的态度草率应对。

然而请谨记：将传承这等人生大事一再延迟，对己对亲皆非好事。财富传承绝非遥远的「身后事」，而是当下可规划、应规划的「眼前事」。与其身后移交，不如趁早为挚爱构筑传承的「安全网」，即时支持他们的目标与梦想——这份当下的支援，远比日后的遗产更具价值与实效。

更需警觉的是，随着年岁增长，健康隐忧（如记忆衰退、判断力下降，乃至身心失能）可能骤然而至。届时再思及资产规划与传承，恐已力不从心。预先规划财富传承，更能避免因财产分配不当引发的家族纷争。

因此，请在思绪清晰、体魄康健，且至亲挚爱仍伴左右时，立即开始规划。财务安排不仅是数字的累积，更是对生活选择权的牢牢掌控。起步越早，前路越安稳。而「盛利 II 储蓄保险」系列，正是实现你传承愿景的长效方案，为后代点亮前路，让爱与保障跨越时空，绵延不息。

在众多保险品牌中，AXA安盛凭什么脱颖而出？

AXA安盛为AXA安盛集团之成员。AXA安盛集团是全球领先的保险公司，业务遍布50个市场，服务全球9,500万名客户，并以「致力守护，推动未来」为宗旨。

AXA 安盛集团之核心机构

获国际信贷评级机构给予高度评级

标准普尔评级

AA-正面

（截至2025年

2月25日）

穆迪评级

Aa3正面

（截至2024年

10月18日）

惠誉国际

AA

（截至2024年

9月5日）

凭借超卓的投资能力及稳健的财务实力，AXA安盛卓越且稳定的分红实现率一直表现优秀，为客户带来更大的信心。

01

- 全线指标产品12自推出以来，所有保单每年总价值比率达100%13甚至超额达成！

02

- 安进储蓄系列 II - 跃进（「盛利 II 储蓄保险」系列同类型产品）自推出以来，总价值比率达100% - 107%13，反映产品在相关期间的表现也较为理想！

03

- 荣获专业保险评分机构10Life根据分红表现及经验因素授予「稳定分红实现率公司2025」评级14，反映AXA安盛在分红管理方面的持续经验与稳健表现。

以上数据仅供参考，并不代表未来表现。

及早规划财富

增值传承双轨并进

郑秀文Sammi与「盛利」与你一同打造稳健未来

世界变幻无常，若能主动掌控资金运用，便可以以更从容的姿态，迎接生活中的不同挑战。同时资金的灵活性，不仅能加速财富增值，更为生活增添一份应变的弹性。

透过预先规划财富传承，我们不仅能为挚爱构筑更安稳的未来，更能让这份传承的心意得以更好利用。真正的财富传承，超越物质的移转，更是对所爱之人绵长的关怀与责任的体现。因此，「盛利 II 储蓄保险」系列，是你落实财富传承愿景，同时提升令生活更有底气的理想方案。

如此深具价值的产品，自然需要同样卓越的品牌大使支持。AXA 安盛近日与郑秀文 (Sammi) 合作的全新广告，鼓励大众积极筹划传承，运用「盛利 II 储蓄保险」系列，助挚爱达成目标，让他们的梦想于此刻得以绽放光采，并为未来种下希望。

财富传承

始于今天

财富传承并非等到生命尽头才开始，而是需要从当下着手。

今天的规划，是为了明天的安稳；

此刻的拖延，是未来家族成员争执的原因；负责任的表现，是著手计划传承；

真正的远见，是越早规划，越能确保财富按照自己的意愿顺利传递。

今天的一个小决定，可能成为后代未来的一大保障，也是家族繁荣的关键所在。

关于AXA安盛

条款及细则：

以上文章内容乃资料摘要，仅供参考之用，不拟提供作为专业投资或其他意见及不能诠释为在香港或澳门境外提供或出售或游说购买任何产品的要约、招揽及建议。

1. 受条款及细则约束。有关此产品的详细条款、细则及不保事项,请参考「盛利 II 储蓄保险」 系列（包括「盛利 II 储蓄保险 –至盛」及「盛利 II 储蓄保险 – 至尊」）之相关产品说明书及保单合约。

2. 「信托级」及「信托形式」指「盛利 II 储蓄保险」 系列的产品设计理念借鉴了信托的灵活性及精准性，而非等同信托产品。

3. 此资料是指有最多3名提取收款人的定期提取服务。此资料只适用于香港市场并乃根据保险业监管局于香港获授权的保险人登记册中之长期保险业务保险公司所提供的定期提取安排进行比较，截至2025年7月。

4. 财富管家服务乃AXA安盛提供的行政服务安排，并不属于「盛利 II 储蓄保险」系列的产品特点。 AXA安盛可以其全权及绝对酌情权予以批准服务之任何申请，而申请须符合任何适用的法律、法规及指引，并受限于AXA安盛不时修改的行政规则（包括但不限于提取收款人的关系及年龄要求），详情请参阅相关产品说明书。

5. 后备持有人或暂托人之指定及接替持有权申请须受限于本公司以其绝对酌情权予以批准并必须符合特定条件。暂托人仅适用于香港缮发的保单。有关详情请参阅相关的产品说明书及保单合约。

6. 9种保单货币包括人民币（RMB）、美元（USD）、英镑（GBP）、欧元（EUR）、加拿大元（CAD）、澳元（AUD）、新加坡元（SGD）、港元（HKD）及澳门币（MOP）（澳门币只限澳门缮发的保单）。

7. 由第3个保单周年日开始，于每个保单周年日后的30天内可申请行使货币转换选项。行使次数不设上限，每个保单年度只可以申请行使此选项一次，有关详情请参阅相关的产品说明书及保单合约。

8. 从第1个保单周年日开始，可申请更换保单被保人而行使次数不设上限。您须就行使更换被保人选项提交书面申请，而有关申请须符合本公司的行政规定、核保要求和经本公司批核。

9. 后备被保人的指定和取代被保人的申请须受限于本公司以其绝对酌情权予以批准，并必须符合特定条件。有关详情请参阅相关的产品说明书和保单合约。

10. 当持有人由注册医生证实变成精神上无行为能力或身体上无行为能力时，指定执行人可作为代表申请一次性提取款项 ，而指定执行人之委任及提款申请须受限于本公司以其绝对酌情权予以批准，并必须符合特定条件。有关详情请参阅相关的产品说明书及保单合约。

11. 可为每名受益人指定身故保险赔偿支付起始年龄，惟该起始年龄不得超过相关受益人在指定日期时的年龄多于30岁。

12. 「全线指标产品」所指的产品涉及储蓄、危疾、人寿及年金产品，有关详情请参阅https://shorturl.at/G9VbF。

13. 总价值比率就实际总价值与销售时建议书内所示的总价值作比较，总价值包括保证及非保证利益。此等过往总价值比率只供参考，并不该被视为分红保险计划将来实际派发红利的指标。基于计划特性，某些保单在某些报告年度并没有提供保证或非保证退保利益，有关总价值比率并不适用 。上文提及的数字是以相关产品自推出以来于所有适用的报告年度之所有已公布的总价值比率为基础（截至2024报告年度）。

14. 资料来源：10Life 保险资讯及比较平台。 AXA安盛获10Life认证为「稳定分红实现率公司2025」（截至2025年5月1日），该平台提供之评分及资料只供参考，并不构成任何购买保险产品的建议。 AXA安盛并不会就10Life所提供之评级、评分、资料或服务负上任何责任。

文章内容只供参考，并不构成AXA安盛要约或邀请阁下申请、同意申请或购买任何「盛利 II 储蓄保险」 系列下的保单。以上提及之所有产品内容均受条款及细则约束。有关此产品的详细条款、细则及不保事项，请参考有关产品说明书及保单合约。

「盛利 II 储蓄保险」 系列（包括「盛利 II 储蓄保险 – 至盛」及 「盛利 II 储蓄保险 – 至尊」）由安盛保险（百慕达）有限公司（于百慕达注册成立的有限公司）（「AXA安盛」）承保。