券商违规揽客又遭罚,9.24行情后24张罚单开给12家券商

财联社10月13日讯（记者 高艳云）券商违规客户招揽罚单持续落地。

10月13日，上海证监局披露2张罚单，华林证券上海分公司及金晓静均被采取出具警示函措施。

华林证券上海分公司未严格规范员工执业行为，存在个别员工委托证券经纪人以外的第三方进行客户招揽活动的情形。具体来看，金晓静在华林证券上海分公司（原华林证券上海南京西路证券营业部）任职期间，存在委托证券经纪人以外的第三方进行客户招揽活动的情形。

去年9.24行情以来，违规招揽客户罚单日渐增多，截至目前已有超过24张相关罚单，12家券商受到波及，除直接责任人遭罚外，营业部、分公司、分支机构负责人、乃至有券商总部亦被牵连其中。

去年以来领16罚

作为此次被罚主体之一，华林证券近年来多次被罚，数据显示，自去年至今该公司累计收到16张罚单，其中今年内4张。

处罚对象覆盖全层级，包括总部（5次）、上海分公司（2次）及22名个人，不仅有普通从业人员，更涉及财务总监、董事长、董秘、总经理等时任高管。

违规类型包括内部控制制度存在重大缺陷，其他内控不规范，信息披露不完整，制度建设不规范，未有效履行投资管理职责，未按规定披露重大诉讼和仲裁，未按规定履行信息披露义务，投资者适当性管理不规范，从业人员违规买卖证券，尽职调查不规范，以及其他违规行为等。

处罚类型包括出具警示函（8次）、监管谈话（4次），以及行政处罚、采取谴责措施、责令增加内部合规检查次数和责令改正，以及暂停办理业务各1次。

违规招揽罚单显著增多

华林证券的案例并非个例。自去年“9.24行情”启动以来，券商违规招揽相关罚单呈显著增长态势。

截至目前，该领域罚单已多达24张，12家券商涉及，分别为华西证券、天风证券、华宝证券、中国银河、华林证券、中山证券、开源证券、华龙证券、西南证券、中泰证券、光大证券、招商证券。

其中华西证券罚单最多，有4张，天风证券次之，有3张，有2张罚单的券商是华宝证券、银河证券、华林证券、中山证券、开源证券、华龙证券，有1张罚单的是西南证券、中泰证券、光大证券、招商证券。

从具体违规行为看，“委托第三方揽客”是主要类型，包括委托非证券经纪人个人、违规委托银行工作人员，以及个别营销人员在互联网平台开展招揽。此外，通过返还佣金、赠送礼品、收益分成等“利益输送”方式揽客的行为，也已进入监管重点关注范围。

“双罚制”已成监管常态

值得关注的是，“既罚机构又罚个人”的“双罚制”已成为监管常态。在24张罚单中，违规个人、分支机构及负责人往往同时被罚，分支机构的责任在于从业人员管理不到位，合规管理不到位，部分分支机构未能积极配合监管现场检查工作开展，分支机构负责人对相关问题负有责任。

这一监管思路背后，是相关制度的持续完善。监管部门近年来持续完善相关制度，压实证券公司及其从业人员责任。

监管在相关管理办法中明确规定，证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动时，不得违规委托证券经纪人以外的个人或者机构进行投资者招揽、服务活动。同时强调，投资者招揽、接收交易指令等证券业务的任一环节，应当由证券公司独立完成，第三方载体不得介入。

业内分析指出，违规招揽客户行为的本质，是券商在市场流量竞争压力下，急于抓住‘风口’而出现的合规意识缺位。要破解这一困局，关键在于将合规表现深度融入绩效考核体系，确立合规与业务协同发展的导向，取代过去单一以开户量论英雄的激励机制。

经纪业务历来是券商违规重灾区，根治券商经纪业务违规常态，需从根源破解利益驱动下的合规失守问题。核心在于重构考核体系，将合规管理质量与客户服务水平纳入核心评价指标，弱化单纯以开户量为导向的激励机制；同时以科技赋能风控，通过AI监测异常操作、区块链存证关键环节，实现违规行为早识别、早干预；此外还需强化全链条问责，对机构与相关责任人实施“双罚制”，切实提高违规成本，从机制层面筑牢合规防线。

（财联社记者 高艳云）

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