涉案500亿! 中国大妈狂骗12万人跑路! 曾想买下一个国家

我是锡安。

“你大爷永远是你大爷”这句话正被一位中国大妈改写。

就在去年，一桩“华人打工妹洗钱20亿英镑”的新闻震惊全球。

那位在英国伦敦华人外卖店打工的温简(Wen Jian，音译)，

因为持有巨额非法比特币，

疯狂购买豪车、豪宅＋奢侈品，一夜之间火爆全网。

警方当时已经查出，温简并不是主谋，

她的背后还有一位神秘的“钱姓大佬”。

根据她的交代，当警察上门时，

这位“钱大妈”第一时间弃她而去，自己火速逃离。

一年多之后的今天，“钱大妈”终于现身。

9月29日，伦敦南华克刑事法院，

中国女子钱志敏(Zhimin Qian，音译)出现在被告席上，

她正是天津蓝天格锐特大非法集资案的幕后主犯。

此案的涉案规模远超外界想象：

超过12.8万人被骗，涉及6.1万枚比特币，约合人民币493.5亿元！

庭审现场，“钱大妈”当庭认罪，

承认获取并持有这些非法所得。

综合每日经济新闻、BBC等媒体的报道，

钱志敏曾化名张雅迪(Yadi Zhang，音译)，今年47岁。

目前她被控持有和转移犯罪所得的财产，涉及大批加密货币。

如果罪名成立，面临最高14年的监禁。

伦敦警方在一份声明中表示，

2014年至2017年期间，钱志敏(下图)在中国策划了一起特大诈骗案，

即通过不断吸引新投资者的资金来支付老投资者的收益。

界面新闻报道截图

此案共有超过12.8万名受害者被骗，

涉案金额超过430亿元人民币，

这些非法募集来的资金中，

有一部分被兑换成比特币并转移到海外。

此后，“钱大妈”通过假护照逃到了英国。

她随身携带一部装有加密钱包的笔记本电脑，

钱包内存有几万枚比特币。

几年后，比特币价格暴涨，这个数字钱包里的财富，

竟然攀升至近500亿元人民币。

英国警方表示，此案不仅是英国史上涉及金额最大的案件之一，

也是全球数一数二的加密货币案。

疯狂的蓝天格锐

2014年，天津。

蓝天格锐，一家几乎凭空出现的理财公司，开始在全国范围内扩张。

按照蓝天格锐的宣传，钱志敏毕业于清华大学，拥有“双博士学位”，

曾在美国留学，还带回了“机密技术”。

它的产品有着令人心动的承诺——“1到3倍的回报率”。

推介会一场接一场，场面壮观到堪比演唱会。

蓝天格锐的宣传语更是疯狂——

“你给格锐三年，格锐给你三世富贵。”

根据三联生活周刊的报道，蓝天格锐案的受害投资者多为50至75岁的中老年人，

包括商人、银行职员及司法系统人员，

很多人还是在亲友劝说下参与该投资的。

钱志敏的精英身份也是完全是包装的，

据中国新闻周刊报道，有不愿透露姓名的知情人士表示

钱志敏可能只有专科学历，结过婚，后来离异。

2017年4月，由于涉嫌非法吸收公众存款，

蓝天格锐被公安机关立案侦查。

早有准备的钱志敏迅速跑路，崩盘的蓝天格锐，

让无数个家庭一夜之间损失了毕生的积蓄。

右一戴口罩者为钱志敏 图片来源：中国新闻周刊

专项审计的数据显示，自2014年8月至2017年7月，

蓝天格锐共吸收资金402亿元人民币，均由钱志敏控制支配。

自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐向128409人返款341亿多元，

此外还有购买不动产、珠宝、日常营运等支出5亿多元。

值得关注的是，其中有11.4亿多元被用于购买比特币。

几年后，比特币价格暴涨，这笔财富竟然攀升至近500亿元人民币。

逃到伦敦后，由于语言不通，

钱志敏急需一名华人来处理生活事务，

以及将比特币兑换成房产、珠宝等。

温简当时在一家中式外卖店工作，

居住在一栋普通住所的地下室内。

自2017年开始，她作为助理，

与钱志敏一同搬进了伦敦北部一栋拥有六间卧室、价值500万英镑的豪宅。

不仅如此，温简还陪着钱志敏一起前往瑞士、意大利、希腊，

考察豪宅、珠宝和奢侈品。

温简的变化简直可以说是翻天覆地，

她2017年来到伦敦，原本就是一个“住在地下室的打工妹”，

单亲妈妈、存款仅有5979英镑。

可成了钱志敏助理之后，她很快就搬出了地下室，住进大豪宅。

接着，温简还把在中国读书的儿子接到了伦敦，

安排进入贵族学校赫思费特，这里每学期学费达6000英镑。

此外，温简还开上了奔驰E级，

每个月在顶奢百货Harrods都要消费3万镑。

而钱志敏的野心就更大 了。

甚至有人透露，她曾考虑买下东欧一个“未被承认的微型国家”——利伯兰，

投资机场和寺庙，换取“领导人”的位置，从而获得外交豁免权。

2018年，温简曾试图在伦敦用比特币购买一幢价值2350万英镑的豪宅。

但最终因无法提供足够的资金来源证明而导致交易失败。

温简房子没买成，反而还引起了英国金融监管局的关注。

2018年，伦敦警方在搜查钱志敏在伦敦租住的庄园时，发现了大笔现金，

此外在笔记本电脑等设备中还有存储了大量比特币的加密钱包。

不过直到2021年，英国警方才获得这些比特币的访问权限，

查获了装有超过6.1万个比特币的加密钱包。

2021年5月，温简被捕归案，

而钱志敏则在英国警方试图问讯她之前逃离。

今年5月，温简因参与洗钱，被判入狱6年零8个月。

2024年4月，“钱大妈”也在英国落网。

近日，她的案子在位于伦敦市中心的南华克刑事法院审理，

庭审预计持续12个星期。

在翻译员的协助下，钱志敏9月29日当庭表示“认罪”。

她的律师表示，当事人希望给自2017年以来一直在等待赔偿的投资者们一定的安慰，

要知道，加密货币的价值在大幅上涨，

这意味着她有足够的资金偿还投资者们的损失。

但一些报道表明，英国政府有可能试图保留这些已经被没收的资金。

根据英国法律，如果没有其他人有权获得这些资产，

被没收的资金一半会交给警方，另一半交给英国内政部。