国家金融监督管理总局滑县监管支局：精准施策 健全风险监测预警机制

河南经济报记者 韩玲 通讯员 李亚芳

为切实保障县域人民群众的财产安全，增强群众防非反诈“免疫力”，国家金融监督管理总局滑县监管支局以“源头治理、系统防控”为主线，以科技赋能为支撑，以协同联动为抓手，以机制创新为保障，构建起多维度、全链条的风险监测预警体系，筑牢县域金融稳定的安全防线。

制度先行，压实机构主体责任

该支局严格对标上级监管要求，指导辖内金融机构健全风险防控制度。通过明确开户审核、交易监测、账户管控等关键环节的操作规范，落实“账户分类分级管理”和客户身份识别“九要素”核验标准。要求金融机构针对高风险客户，采取限制非柜面交易、加强尽职调查等差异化管控措施，从源头上提升风险识别的精准度，充分发挥金融机构的“前哨”预警作用。

科技赋能，构建智能监测网络

为提升风险拦截效能，该支局督促辖内银行机构充分运用大数据、人工智能等技术手段，探索建立“风险模型+人工复核”的双防线机制。通过反欺诈系统对异常转账、高频交易等可疑行为进行实时监测预警。截至目前，辖内金融机构已通过智能监测系统成功堵截6笔电信诈骗业务，技术赋能的风险防控效果初步显现。

协同联动，凝聚跨部门监管合力

为打破信息壁垒，该支局与公安、市场监管等部门建立了常态化协作机制。与县公安局联合搭建警银联动协查群，实时共享“疑似受骗账户名单”“涉诈可疑资金数额”等信息，指导金融机构快速响应，及时调查分析，必要时采取暂停账户非柜面业务等保全措施。同时，与市场监管局协同开展涉金融属性字样市场主体排查，通过工商登记系统筛查线索，对未经审批的机构及时上报处置，形成了“信息共享、联合处置”的风险防控格局。

网格管理，织密基层防控网络

该支局率先提出防非打非网格化管理工作办法，将辖内金融机构周边区域划分为若干网格，明确网格员、网格范围、监测排查和宣传教育职责。编制非法金融活动自查表，要求网格员对网格区域进行全面摸排，重点收集疑似非法金融宣传、线下聚集推销等线索，按月汇总上报。该支局对线索进行分类处置，并及时移交相关部门核查，形成了“网格兜牢风险、防线守护安全”的基层治理模式，实现风险监测全覆盖、无死角。

该支局相关负责人表示，将持续深化“技术防控+宣传教育+精准打击”的综合防控模式。加强对金融机构网点的监督管理，全面压紧压实金融机构主体责任，对非法金融活动频发、涉案账户较多的机构加大通报和约谈力度，从根源上堵塞管理漏洞，坚决遏制非法金融活动和电信网络诈骗高发态势，切实守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。