郑州做铝锭生意的谢先生,经朋友介绍认识微信名为“水墨丹青”的买家,卖了一车铝锭后收到64.5万元货款。可没等高兴,他的3张银行卡(含公户)就被河北、湖南警方轮番冻结,理由是涉嫌电信诈骗。此时买家失联、货物去向不明,而谢先生夫妻俩还背着一二百万贷款,妻子崩溃大哭担心破产。好在警方回应:河北冻结的14.56万元需当面核实,湖南冻结的50万元若核查无问题48小时内解冻,夫妻俩总算看到希望。
一、卖货收款本是喜事,转头银行卡全冻了
谢先生和李女士开贸易公司做铝锭生意,一晃就是七八年,按说也是见过世面的人,可这次栽得实在猝不及防。
事情得从9月15号说起。谢先生通过朋友介绍,认识了一个河北买家,对方微信名叫“水墨丹青”。聊下来挺顺利,买家当场转了2000元定金,之后还自己安排货车,去谢先生辽宁的工厂装货。装完货一算账,总货款64万5千块,买家也痛快,分两笔就把钱转过来了,货车拉着货也走了。
谢先生当时还觉得“这客户挺靠谱”,没成想第二天就傻了眼——自己的银行卡用不了了!查了才知道,卡被冻结了,原因是“涉嫌电信诈骗”。更糟的是,不是一张卡冻了,是3张卡(连公司公户都没幸免),而且是河北、湖南两地警方轮番冻的。
李女士当场就崩溃了,哭着跟谢先生吵:“货找不到,你外边欠的一二百万贷款咋还?我们娘仨以后咋活?这天简直要塌了!” 谢先生也欲哭无泪,他从装货第二天就联系买家,可对方电话打不通、微信不回,彻底失联了。没办法,他只能联系拉货的货车司机,才知道货送到了廊坊文安,但具体到了谁手里,还是没头绪。
好好的生意,怎么就跟“电信诈骗”扯上关系了?夫妻俩越想越慌,手里的钱用不了,贷款要还,公司还要运转,简直是走投无路。
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二、法律上咋说?这3个问题必须搞明白
1. 没签书面合同,谢先生亏在哪?
亏在“没证据”。根据《民法典》第469条,做生意可以口头、书面或其他形式订合同,但口头沟通的风险太大。
谢先生全程只靠电话、微信跟买家聊,没签正式书面合同。这就意味着,货物规格、交货细节、付款保障这些关键信息,都没有白纸黑字的约定。现在买家失联、货款冻结,真要是闹到打官司,谢先生想证明“我是正经卖货、不是参与诈骗”,都得费劲找聊天记录、转账凭证凑证据,要是聊天记录删了几条,麻烦更大。
2. 收到的货款被冻,谢先生算“同伙”吗?
不算,但得配合调查。警方冻结银行卡,是因为这笔64.5万元里,可能有电信诈骗的赃款——比如骗子先骗了别人的钱,再用这笔钱买谢先生的铝锭,相当于“洗白赃款”,谢先生其实是不知情的“被利用者”。
只要谢先生能拿出证据(比如聊天记录、定金转账、货车装货凭证、自己做铝锭生意的资质),证明自己是“正常卖货、不知道钱是赃款”,就跟诈骗没关系。河北警方让他过去当面核实,就是要确认这一点,核实清楚了,冻结的钱就能解冻。
3. 买家失联,谢先生能告他诈骗吗?
可以试试。根据《刑法》第266条,诈骗是“以非法占有为目的,用虚构事实/隐瞒真相的方法骗钱”。
现在买家的行为很可疑:收了货、付了款(但款项涉诈),之后立刻失联,货物也只知道送到廊坊文安,具体去向不明。谢先生完全可以拿着这些线索去报警,主张买家可能是“故意用涉诈资金买货,骗走货物后失联”。就算最后定不了诈骗,也能通过警方帮着找买家、固定证据,为后续要货或追款留条路。
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三、网友吐槽:这坑早该避开!
这事一曝光,网友们都替谢先生着急,评论里全是“过来人”的提醒:
网友“做建材的老王”:“我之前也差点踩坑!没签合同只微信聊,对方付了定金就催发货,幸好我多了个心眼,要了对方营业执照,发现是假的才没上当。”
网友“法律博主小周”:“公对公转账是底线啊!谢先生居然用个人卡收大额货款,还收了陌生买家的钱,涉诈资金一进来,卡必冻!”
网友“郑州生意人李姐”:“一二百万贷款压着,还敢跟没见过面、没查过底细的买家交易?朋友介绍也不能全信,至少得视频核实一下对方公司地址吧?”
网友“反诈民警老吴”:“这种‘用涉诈资金买货’的套路很常见,骗子就是利用商家‘收钱就放心’的心理,把赃款换成实物,再把实物变现。商家一定要记住,陌生客户大额交易,先让对方提供公司资质,走公户!”
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结论:48小时解冻期能等来好消息吗?你咋看
现在谢先生夫妻俩已经决定,先去河北配合警方调查,就等湖南警方那边的“48小时核查期”——如果没问题,50万就能先解冻,多少能缓解点贷款压力。
可网友们的担心还没停:万一核查发现,这笔钱里涉诈的部分不止一点,解冻时间会不会拖长?就算钱解冻了,那个失联的买家还能找到吗?以后做生意,怎么才能彻底避开这种“钱到账却用不了”的坑?
你觉得谢先生这次能顺利拿回钱吗?要是你做买卖,遇到陌生买家给大额货款,会先查对方资质,还是先发货收款?评论区说说你的看法!
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