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悉尼书房亿元流水冷汗
悉尼傍晚,权永坐在书房的电脑前,屏幕上正播着国内新闻,标题是“中国打击电信诈骗与洗钱犯罪专项行动”。他原本漫不经心地划着鼠标,直到画面切到“老年群体成为犯罪新目标”的专题,握着咖啡杯的手突然顿住。
半年前帮住在西安的岳母杨存珠查退休金时,鼠标滑过账户明细那一眼——屏幕上跳出的数字后面跟着一长串零,当时只当是银行系统出错没在意,此刻却像针一样扎进脑子里。
杨存珠,80岁,西安仪表厂退休职工,每月三千多退休金,菜市场蹲半天挑最便宜的白菜,塑料袋攒着重复用,一辈子没跟“大钱”沾过边。
权永心里突然“咯噔”一下,后背瞬间冒出一层冷汗:那串数字,分明是“亿”级的流水。一个节俭半生的八旬老太,账户里怎会有连企业家都未必有的巨额资金?
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退休老人的节俭人生
1965年进西安仪表厂当装配工,干到55岁退休,三十多年没换过单位,工资条上的数字从几十块涨到两千多,退休后每月三千二的退休金,是她全部的生活来源。
菜市场的白菜要蹲十分钟翻菜叶,专挑带虫眼的便宜货,塑料袋洗干净叠成方块收在抽屉,过年给孙辈的红包永远是200块,还得提前去银行取崭新的零钱。
衣柜里的棉袄穿了十五年,袖口磨破了就找裁缝补块补丁,权永媳妇给买的羽绒服,她总说“太轻薄不抗冻”,其实是舍不得穿。
谁也想不到,这个连买块肉都要等降价的老太太,银行账户里藏着让权永后背发凉的秘密。
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异常流水牵出陌生账户老人茫然
权永连夜打开电脑,调出半年前帮岳母查退休金时顺手存的账户截图。鼠标滑过明细,2014年3月到2017年11月,四个银行账户流水加起来有1亿2千万。西安某商业银行的卡上,2015年7月12日那天,单笔进账1700万,汇款人叫翟某某,地址显示河南周口;2016年9月,又有3500万从吕某某的账户转入,附言写着“货款”。这些名字权永听都没听过,岳母一辈子没离开过西安,哪来的“河南客户”“货款”?
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他立刻拨通西安家里的电话,岳母刚收拾完碗筷,正坐在小马扎上摘菜。“妈,您那张退休金卡,除了领工资还用过别的吗?”杨存珠手里的豆角顿了顿:“就取退休金啊,还能干嘛?”“那2015年有笔1700万的转账,您记得吗?”电话那头沉默了几秒,传来老人慌慌张张的声音:“啥?1700万?没有没有,肯定银行搞错了,我哪见过那么多钱……”权永追问翟某某、吕某某是谁,老人支支吾吾,“不认识啊,可能是骗子吧?你别问了,我这脑子记不清了……”
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权永跨国追凶的决心
挂了电话,权永在悉尼的书房里来回踱步,心里跟压了块石头似的。杨存珠一辈子老实巴交,连手机银行都不会用,怎么可能有上亿流水?他越想越不对劲,后背又开始冒汗,索性打开电脑翻出半年前的截图,放大看转账记录——2015年3月到2017年10月,四个账户来回倒腾,最大一笔1700万来自河南的翟某某,还有3500万标注"货款"的钱从吕某某账户进来,转出去的钱大多流向广东、福建的皮包公司。
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第二天一早,他就联系了西安的律师朋友,托他去银行调取完整的账户流水,同时联系辖区派出所说明情况。律师跑了三天,带回的流水单足有十几页,最扎眼的是2016年9月12日那笔:82斤现金存进账户,银行柜员在备注栏写着"分16次存入,客户协助点数耗时3小时"。
权永拿着流水单手抖得厉害,他想起岳母总说"银行的人态度差",现在才反应过来,一个八旬老太抱着几十斤现金去存钱,柜员能有好脸色吗?
他又给岳母打电话,这次杨存珠干脆不接了,还是媳妇接的电话,说老太太把自己锁在屋里哭,嘴里念叨着"对不起国家""给孩子添麻烦"。权永心里更慌了,连夜订了回西安的机票,他必须弄清楚,这些钱到底是怎么回事,那个连买菜都要砍价的老太太,怎么就跟"亿元流水"扯上了关系。
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风险迷雾下的洗钱跑分偷漏税
律师拿着流水单跟权永说,这种情况见得多,要么是“跑分”,诈骗团伙专找老年人借账户过账,觉得老人账户流水简单不容易被盯上;要么就是洗钱,把黑钱拆成小额存进来,再转到别的账户洗白;还有可能是偷漏税,用老人身份走账避税。之前有个案子,老太太帮“熟人”转账,后来才知道是电信诈骗赃款,账户被冻结了大半年,退休金都取不出来。
权永心里一紧,想起岳母电话里说“可能是骗子吧”,难不成真是被人哄着借了账户?
律师翻到2016年那页,82斤现金存进来那天,转出去的钱当天就到了广东一家科技公司,查工商信息,这家公司半年后就注销了,典型的皮包公司。
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“不管老人知不知情,账户参与了非法资金流动,就可能被牵连,”律师合上文件夹,“严重的话要配合调查,轻的账户也得冻结,到时候老太太的退休金都取不出来。”
权永想起岳母攥着存折去银行的样子,那双数白菜都要算三遍的手,怎么会碰这些事?可流水上的数字不会假,82斤现金,16次存入,3小时点数,这些细节像针一样扎着他。
跨越山海守真相
权永从悉尼飞回西安那天,直接带着十几页流水单去了辖区派出所,把翟某某的汇款记录、吕某某的"货款"附言、82斤现金的存款备注,连同岳母说"银行搞错了"的通话录音,一起交给了办案民警。民警做笔录时问他:"你就不怕是老人自己瞒着家里搞投资?
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"权永指着流水单上2016年9月12日的备注:"82斤现金,三个小时才点完,她关节炎犯了连菜篮都提不动,哪来力气搬几十斤现金?"
这几天网上开始有新闻,评论区里有人骂"肯定是老人贪心,为了高利息把账户借出去",还有人说"现在装无辜,说不定早就拿钱买保健品了"。权永看到这些气得半夜睡不着,在朋友圈发了条状态:"我岳母一辈子没买过超过一百块的衣服,退休金卡密码是我女儿生日,她连手机支付都不会用,哪来的'贪心'?我们不求横财,就想知道这些钱怎么进的账户,还她一个清白。"
他每天早上都去派出所问进展,下午去银行盯着账户动态,晚上回岳母家陪老人说话。杨存珠还是不怎么开口,但会把洗好的苹果塞到他手里,权永看着老人手上的老年斑,想起小时候她带自己去菜市场,为了一毛钱跟小贩磨半天嘴皮子,心里就发酸——那个攥着存折蹲银行柜台前数退休金的老太太,怎么就被卷进这种事里了?
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守护公平正义静候真相
现在案子立了,立案编号X公(刑)立字〔2024〕XXX号,民警说正顺着翟某某、吕某某的身份往下查,还有广东那几家注销的皮包公司,调了工商底档和流水。
银行那边也没冻结账户,客户经理每周三上午上门,帮老太太取当月的退休金,现金点清楚了递到手里才走。
权永没回悉尼,在西安老房子附近租了间房,每天早上九点准时给派出所打电话,问有没有新线索,下午就回岳母家,陪老人坐在阳台晒太阳,杨存珠还是话少,剥橘子时会把没籽的瓣先塞他手里。
他跟媳妇视频时说,不管等一年还是两年都得等,那些拿老人账户当工具的人,总得揪出来,不然以后还会有别的老太太碰上这种事。
前几天去银行交材料,看见大厅墙上新贴了“老年人账户异常流水提醒”的红底海报,他站着看了三分钟,觉得这趟回来也算没白折腾。
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