“自洗钱”行为如何定罪处罚？

　　洗钱犯罪日趋严重，洗钱活动迅猛发展，并逐步发展成为一个专门性、复杂的犯罪领域，严重威胁国家安全，对社会经济秩序和金融安全构成严重危害。

　　网友咨询：

　　“自洗钱”行为如何定罪处罚？

　　沈怿律师解答：

　　“自洗钱”是洗钱犯罪的一种类型，是通过对其上游犯罪的违法所得进行漂白，以掩饰其非法来源而实现自由处置的行为。

　　自洗钱行为是为了保全先前上游犯罪的法益侵害状态，洗钱犯罪也已不再是单纯地“物理层面”上转移赃物，而是通过一系列复杂的漂白行为将“黑钱”合法化，法益侵害程度深、刑事追究难度大，已不是上游犯罪行为的自然延伸。而是进一步侵害了国家司法秩序、金融秩序乃至公平的市场交易秩序，已经超过了上游犯罪原本所侵犯的法益，是侵害新法益的行为，具有可罚性，应该对“自洗钱”行为单独定罪，并与上游犯罪按照“数罪并罚”的原则来处理。

　　为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有法定行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

　　沈怿律师补充：

　　根据刑法规定，洗钱罪是对七类上游犯罪所得及其收益的来源、性质进行掩饰、隐瞒的行为。即先有犯罪所得及其收益，才可能有掩饰、隐瞒的洗钱行为。自洗钱应当以取得违法所得之时作为划分界点。换言之，自洗钱针对的不是取得“财物”的过程，而是取得财物之后对财物的“洗白”行为。

　　对于上游犯罪的自然延伸行为，不属于单独的洗钱行为，不具有刑事可罚性，不能认定洗钱罪。比如，实施上游犯罪后，自然持有犯罪所得，没有实施洗钱行为的，不能认定洗钱罪；“自窝藏”行为，也不构成洗钱罪。

　　【法律依据】

　　《刑法》

　　第一百九十一条　【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

　　（一）提供资金帐户的；

　　（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

　　（四）跨境转移资产的；

　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

沈怿律师

上海数科(深圳)律师事务所执业律师，擅长民商事及涉及公司的法律事务，对企业经济纠纷，公司法务工作、各类合同纠纷、债权债务纠纷等法律事务具有丰富经验。