吉林一地指控苏州企业虚假广告罪，被指违规扣押资金近两千万

2个当地用户消费190多元！吉林一地指控苏州企业“虚假广告罪”，违规扣押1800多万元资金？

2020年，38岁的王芳创业成立了苏州闪淘数据科技有限公司（以下简称“苏州闪淘”），先后研发3款“助贷APP”，将有贷款需求的用户引流给信贷机构。而王芳的公司则靠信贷机构佣金、用户会费和页面广告实现盈利。

　　2023年4月，吉林省龙井市公安机关以涉嫌“诈骗罪”为由，将王芳等4名主要人员从苏州带往龙井进行调查。2024年5月，龙井检察院又以“虚假广告罪”对4人提起公诉。王芳的爱人汪建明说，检察院认为APP并不存在诈骗，但页面上有“立即提现”“最高可贷款多少额度”等内容。

　　事发两年来，王芳和汪建明心里始终有一连串疑问：所谓受害人中，仅2人是龙井本地户籍且住在龙井，一共交了190多元会员费，不够诈骗罪标准，为何能立案？页面上的“引流话术”，是金融类APP页面上常见的内容，即便有夸大成分，也该是行政处罚和整改，为何直接认定刑事犯罪？王芳等人被抓后，按规定应冻结的1800多万元企业和个人资金，为何被违规扣押划转？

　　突如其来的跨省调查

　　王芳曾是一家上市金融公司的贷款业务项目经理，遭遇裁员后，她带领项目组人员创办苏州闪淘，研发“山桃街”“淘金荟”“淘惠花”三款助贷APP。汪建明介绍：“苏州闪淘与三四家金融企业合作，用户注册申请贷款后，闪淘会将用户信息推送给信贷机构，由信贷机构审核贷款资质和额度，闪淘研发的APP相当于贷款渠道平台。”

3款APP首页

企业资料显示，苏州闪淘自2020年创办3年里，员工从几个人发展到了几十人，纳税总额达到了1275万元，曾获得苏州市“科技型中小企业”称号。

　　2023年4月23日，一场跨省调查改变了企业命运。汪建明回忆，当天早晨8点多，龙井市公安机关办案人员到他家，称苏州闪淘涉嫌诈骗，随后他和王芳被带至公司。当天下午5点多孩子放学时，汪建明才被允许离开，王芳则和所有员工被带走调查。

苏州闪淘

　　苏州闪淘前员工孟欣（化名）回忆说，员工们被带走后陆续接受了讯问，直到次日才获释，而王芳和另外3位管理人员则被刑事拘留，带往龙井市。

　　据悉，龙井市公安局侦查大队是在工作中发现“淘惠花”“淘金荟”贷款平台涉嫌诈骗，2023年4月15日，公安机关就已经开始立案调查。

　　管辖权之争和罪名变化

　　“立案前，龙井公安局询问的多位APP用户，都不是龙井户籍，也不在龙井居住，按规定应将案子移交受害人或嫌疑人所在地执法单位，但龙井没移交。”汪建明说，“立案当天警方找到2位龙井本地用户，但两人充值会员金额分别是97.61元和97.7元，合计195.31元。而诈骗罪最低立案标准是3000元，不足200元根本达不到立案条件。”

　　2023年5月，龙井公安局向龙井检察院申请批捕王芳等人，检察院审查后认为无逮捕必要。同年6月1日，王芳等人被羁押37天后，家属收到取保候审通知。

王芳被取保候审

　　汪建明和其他犯罪嫌疑人家属赶到龙井接人，却被要求先交钱，王芳交了150万，剩下3人各交15万—20万。此后，王芳等人多次被要求到龙井做笔录，2023年12月底，王芳告诉汪建明，公安机关对他们的讯问内容不再涉及诈骗，转而聚焦3款APP是否存在虚假内容。

　　2024年5月，龙井检察院对王芳4人提起公诉，罪名变更为“虚假广告罪”，办案机关将3个APP上200多万用户，都认定为受害人。

　　虚假广告还是引流话术？

　　2025年7月，该案在龙井市法院开庭审理，控辩双方围绕虚假广告内容交锋。检方指出APP页面有“立即提现”“最高可贷款多少额度”“多少人排队审核”等文字，认为这些存在虚构成分的内容诱导用户购买会员，部分用户充值后未成功贷款，苏州闪淘涉嫌虚假广告罪。

APP会员有多项权益

　　取保候审期间，王芳录制了3款APP的操作演示视频，视频显示：无论是否为会员，苏州闪淘都会将用户推送至信贷机构，成为会员后推送时效会更快；3款APP首页及多个内页，都标注了贷款成功与否取决信贷机构审核结果的提醒；会员享有贷款被拒赔付、购物优惠券、视频会员等权益；会员费用是99元每年，若会员用户被多家信贷机构拒贷，可随时在线申请退会员费。

APP上设有会员退费通道

　　“‘立即提现’‘最高可贷款多少额度’‘多少人排队审核’等表述虽有夸大成分，但都是金融类APP常见话术，就像某购物APP‘领现金’游戏，也都使用类似引流话术。”汪建明说，企业已尽到提醒义务，且有会员权益，提供退款通道，即使有夸大成分，用户可以选择退款，相关部门也可以采用行政处罚手段，罚款或整改，“刑法谦抑性原则要求，有民事、行政法律手段时，不应直接启动刑法。”

　　企业资金被违规扣押？

　　除人员被抓，苏州闪淘企业资金也遭到了扣押。

　　汪建明说，王芳等人取保候审后，2023年6月至12月间，龙井市公安局办案人员多次到苏州，将企业账户内的1600余万元资金，分多笔违规扣押并划转。

　　根据公安部2021年发布的《关于进一步依法严格规范开展办案协作的通知》第十四条规定，涉案人员、企业金融账户内的财产，仅可依法冻结，严禁以划转、转账等方式变相扣押；违法扣押的财产，公安机关应按原渠道退回；上级公安机关发现下级违法扣押的，需责令其退回；经审核确系涉案财产的，才可依法冻结。

王芳取保候审时，被要求交纳150万元转入龙井市财政账户。

　　“庭审时，检方称企业1600万元资金和4人取保候审缴纳的200多万元，已划转到当地财政账户，这明显违规。”庭审现场，有辩护人对此提出质疑，办案人员却称是王芳等人自愿转账，“王芳庭审时明确否认自愿，可就算自愿，也不能违规。庭审结束后，王芳等人，突然被变更了刑事措施，又在龙井市被收押了。”

　　对于该案管辖权争议、企业和个人资金被违规扣押的问题，9月11日，津云新闻记者分别联系了龙井市公安局、检察院和法院。

　　龙井市法院工作人员称，对于案件并不清楚，建议记者联系公安机关；龙井市公安局相关办案人员称公安机关是合法合规办案，但对管辖权、扣押资金等问题，该办案人员表示“不方便透露”；龙井市检察院称，想要了解情况，需联系龙井市委宣传部。

　　9月11日下午，津云新闻记者联系了龙井市委宣传部，工作人员称，会将情况汇报给相关领导，了解情况后再回电。截至记者发稿前，尚未接到龙井市委宣传部回电。

（津云新闻记者 鲍燕）

责任编辑：王举