北京
（来源：蚌埠新闻网）
转自：蚌埠新闻网
当前，非法网络赌博与电信网络诈骗相互勾连的犯罪态势日趋严峻，犯罪团伙以所谓“高收益球赛预测”“内部消息”为诱饵，不断翻新资金转移手法，严重侵蚀人民群众财产安全。金融机构作为资金流动的关键枢纽，肩负着识别风险、拦截诈骗的重要使命。近期，民生银行深圳分行凭借科技赋能与人工研判的高效联动，成功阻断一起涉赌涉诈交易，为维护金融秩序提供了实践范本。
敏锐预警：科技防线精准捕捉异常
2025年7月，民生银行深圳分行智能风控系统动态监测到一名客户账户出现异常交易行为，其特征与涉赌资金转移的典型模式高度吻合，系统立即触发风险预警机制，自动对账户实施临时管控，从源头阻断资金外流通道。
深度核查：人工研判撕破诈骗伪装
当客户以“账户技术故障”为由要求解控时，该行工作人员迅速启动核查程序。柜员、服务经理与主管三方协同，通过严谨的交易背景问询层层推进，客户最终承认通过非正规链接参与“赌球投注”，前期因获得小额返利企图追加投入。工作人员当即指出三重风险：其一，参与跨境赌球已涉嫌违法违规；其二，所谓“稳赚返利”实为诈骗团伙“养猪盘”陷阱，终极目标为卷走大额本金；其三，持续异常交易将引发账户功能限制，影响正常金融生活。
闭环处置：风险拦截与犯罪打击并重
经该行工作人员深入普法教育，客户深刻认识到行为危害，主动放弃转账申请，并配合将第三方链接等关键线索移交公安机关。此次处置不仅实现客户资金“零损失”，更为警方侦破网络赌博团伙提供了重要突破口，体现了金融机构在风险防控与社会治理中的双重价值。
深度剖析：隐蔽操作暗藏杀机
犯罪团伙首先以“高收益无风险”承诺诱骗受害者点击不明链接，通过初期小额返利制造盈利假象，逐步诱导加大投入。为规避银行风控监测，其核心手段是指挥受害者将资金拆分为多笔小额款项，在短时间内高频转账至不同收款账户，利用小额交易的隐蔽性混淆视听。待资金积累至一定规模，犯罪团伙便关闭平台销声匿迹。请务必牢记，非法赌博无赢家，分拆转账即骗局。发现账户异常应立即通过官方渠道挂失，并主动配合风险核查。
未来，民生银行深圳分行将持续升级风控能力，深化跨部门协作，坚决斩断涉赌涉诈资金链，与社会各界共同筑牢金融安全的铜墙铁壁，守护人民群众的资金安全与合法权益。
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