银行对公客户经理如何利用AI匹配高意向客户商机？

传统模式下金融机构与企业之间信息不对称，难以从海量企业中快速识别有效需求，并提供合适的金融产品与服务，业务面临重重挑战与压力：

商机难获取：传统模式下大多依赖人力从不同渠道进行商机的挖掘、收集与维护，缺乏智能筛选工具，耗时耗力，且存在效率低下、转化堪忧等痛点。

商机难评估：缺乏对商机价值的评估与分层，难以通过对商机价值的量化指导后续营销任务的优先级，容易错失优质客户。

需求难匹配：在识别有效需求后，受制于个人的经验与认知，在推荐服务时容易出现有需求却无合适产品或方案性价比低等问题，客户体验不佳，影响业务转化。

近期，启信慧眼重磅推出全新解决方案——智能决策企业级AI产品，依托前沿AI技术与海量商业数据的深度融合，加速推动从“数据查询”到“智能决策”的跨越。其中，针对商机识别、价值评估、需求匹配等一系列痛点，启信慧眼重磅推出「AI商机匹配」功能，在深度挖掘企业商机事件的基础上，智能分层提纯并动态匹配相应的金融产品，自动推送商机报告，助力租赁公司等金融机构把握营销时机、提升营销转化。

核心优势

智能化商机提纯，指导营销优先级

为助力租赁公司等金融机构第一时间获取企业商机信号，启信慧眼基于经营标签、主营业务、事件关联度构建了企业立体画像，支持实时扫描企业动态事件，广泛覆盖新增项目、新增机构、投融资并购、政策规划、融资担保到期、经营扩张、公私联动、短期变现等8大类别、90+细分事件，穿透洞察并智能预测业务需求，以便及时开展对应的营销工作。

在此基础上，还能通过自定义商机提纯模型实现信息降噪，根据商机事件时效性、关键信息分层量化、数据质量评估情况，以及AI营销可行性分析结果，全方位评估该商机价值星级，在确保全面获取企业商机信号的同时，初步过滤客户资质不够、标的金额过小等可行性低、回报率小的商机，推荐重点跟进商机时自动提纯10%高价值商机建议优先营销，提升资源利用率与营销转化率。

动态化产品匹配，提升营销成功率

提升营销转化率的一大核心在于“供需匹配”，如何挖掘企业真实资金需求并提供相应的金融服务，将在很大程度上影响后续的成功率。对此，「AI商机匹配」推出自定义产品推荐模型，可联动租赁公司内部产品库与实时政策，自动生成营销优先级清单，智能匹配上千种产品，进一步提升营销成效。

例如，融资租赁到期、动产抵押即将到期、股权质押即将到期、土地抵押即将到期等企业事件，都是租赁公司可跟进的商机信号，鉴于需求匹配度高、营销紧急度高，整体而言营销价值更高，建议优先营销。

自动化报告推送，把握营销窗口期

目前，启信慧眼「AI商机匹配」支持按商机区域、商机类型、商机价值开展分层管理与订阅，例如“融资租赁到期”等五星级商机，需要按日推送，“新增重要合作”等为三星级商机，可按周推送，并通过APP、邮箱等方式直接推送至相关负责人，进一步缩短响应周期、落实营销责任。

所推送的AI商机解读报告可智能分析指定时间/区域内的商机数量、商机类型以及重点领域，自动提取重点商机，并结合业务场景智能推荐金融产品、给出营销行动建议，通过快速补齐个人的信息差与认知差，尽可能减少主观判断下的局限性，高效挖掘营销价值点、把握营销窗口期。

案例展示：某城商行

该支行客户经理借助启信慧眼的数字化工具，实现了潜客挖掘、商机识别、客户触达三大关键环节的全流程升级，形成了可复制的精准营销范式。

第一步：潜客精准筛选。客户经理通过「产业金融」板块，聚焦人工智能、新能源、新材料等重点行业，利用组合标签快速筛选出注册资本500万以上、成立两年以内的企业，从而锁定既具成长潜力又拥有资金实力的目标客户。

第二步：商机智能识别。在筛选出的潜客名单中，及时洞察企业动态尤为关键。例如，某企业正在申报地方“先投后股”专项资金，客户经理第一时间跟进，最终成功将项目资金落地该行。通过对投融资、招投标、政策项目的持续跟踪，实现了高价值商机的提前捕捉。

第三步：触达路径优化。客户经理利用启信慧眼的关联关系挖掘功能，从股权、上下游交易、董监高法等维度寻找联系，通过存量客户转介绍打通触达路径，实现“1+N”链式裂变营销，显著提升客户转化效率。

通过上述精准化营销实践，该行累计提取潜在客户线索超17万条，显著提升了获客效率与营销转化率，为实现“三年翻番”的战略目标奠定了坚实基础。在此基础上，该行进一步引入启信慧眼的专题营销与AI商机功能，拓展了营销路径与服务能力。

关于启信慧眼™

—— 智能洞察风险与商机 ——

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