币商帮助资金盘出入金是否构成刑事犯罪？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————全网交付率第一的解卡团队—————

本文所涉及观点系专注网络黑灰产的任文建律师的原创观点，由六叔整理用第一人称以供大家参考。在此特别声明，对于因参考本文观点而产生的任何直接或间接后果，本人不承担任何法律责任及相关义务，狗头保命！！！

币商把USDT卖给了传销资金盘的投资参与人，他构成刑事犯罪吗？

答案是不构成的，这是可以做无罪辩护的，为什么有些有权机关会对这个案件刑事立案？

我觉得这里面可能会存在着远洋捕捞和区域性执法的现象！！！

币商把自己的虚拟币USDT卖给了传销盘的投资参与人，这样的行为是铁定不构成犯罪的！看清楚是卖（六叔备注）

今天我们就以币商帮助资金盘来进行出金和入金，以及帮助资金盘来去转移资金盘的收取的USDT，这些非法的资金是否构成刑事犯罪以及怎么处理，来给大家进行一个讲解。

我这里面提出来的第一个问题，这个问题是什么？叫在与资金盘的盘口没有共谋的情况下，这个时候实际上币商是和资金盘的项目方是不构成共犯关系的，在不构成共犯关系的情况下，投资的参与人来币商这里买U，实际上仍然是一个虚拟货币交易的问题，看清楚了吗，这里涉及到你是不是一个正经的币商问题！

怎么理解？你把它理解为，我拿钱去超市买个手机，超市把手机卖给我了，结果我买来手机后出了超市几分钟，在门口遇到骗子把我手机骗走了。这关超市什么事情？

跟超市没有半毛钱关系，我被骗是我活该，风险自担。

自从924公告之后怎么讲的？924公告讲，虚拟货币的投资不受法律保护，虚拟货币个人并没有禁止交易，但是要求你风险自担，你投资资金盘的这样的一个行为，因为投资资金盘受到欺骗，亏损了这样的结果，也应当你自己承担责任。

但是有一些被害人，他就突发奇想，甚至于有些被害人就有点坏，我不是投资资金盘，我是被你币商欺骗了，然后想尽各种办法到公安机关去报案，说自己被骗了。有的公安机关会找币商来进行调查，币商因此被卷入到刑事案件当中。

别说别人了，就是六叔本人五年前做币商的时候也被列入了两卡名单，就是因为一个贵州的老太婆在我这通过交易所买了5万块钱的USDT，流水、实名都非常完美，结果资金盘暴雷，她去报警的时候说钱打给六叔了，一级涉案虽然止付了三天就解除了冻结，但是异地叔叔上门按头，最后虽然没什么事，善意所得也没退赔，但是这件事搞了我3年时间，从而让六叔进入这个行业。

资金盘爆雷了很多币商就很害怕，这个东西是不构成犯罪的！！！道理是什么？道理就是事物的本质，事物的本质就是一个虚拟货币的买卖关系，实际上是买卖合同关系。

但是现在我们民法上并不承认这样的行为的买卖合同的效应，但是你去起诉也起诉不了，而且你还是投资资金盘被骗的，关我币商什么事情？这个道理就给大家讲清楚了。

但是前提看清楚了吗？你一定是一个正经的币商，你卖给对方USDT，你没有参与也不知道对方做什么了，你就没问题。

第二个问题，这一类案件又会有一个特殊的现象，所有的资金盘都会什么？

都会有出金和入金，刚刚我们讲的全部都是入金，投资资金盘的参与人买U，把这个 U投到了资金盘的项目当中，而这些资金盘都会出现什么？

你投资虚拟货币获得静态收益，然后你把虚拟货币进行质押挖矿，你质押挖矿了之后你的虚拟货币会实现相应的增值，同时你拉人头会获得动态收益，两个收益相加就是你在资金盘当中的盈利。

好了，假如说我是投资资金盘的人，我把这个USDT卖给了这个币商，币商给我拿了人民币现金或者说给了我转账，这个时候我币商是否构成掩饰隐瞒犯罪所得罪？

同样是不构成！！！但是理论和实际现实中是截然不同的两件事！！

比如任文建律师在黑龙江办理的一起案件，这个资金盘当时项目很大，然后其中有一个当事人就是参与投资，资金盘确实有很多的盈利，赚了大概四五百万，最后就被叔叔找过来了，说你投资资金盘的这样的行为是非法的。同时也抓了币商。币商不服一直上诉，官司打到二审，最后判了缓刑。

我经常讲中国式的无罪是什么？中国式的无罪就是很多案件看似不能缓刑的，实际上给了你缓刑，变相的去说明这样的行为是不构成犯罪的，主要的目的是什么？主要的目的是为了去没收你的USDT，或者没收你通过买卖虚拟货币所获得的利益。

因为币商的流水很大，有很多人认为币商很赚钱，但是实际上六叔都告诉过你了，正经币商不赚钱（付出的成本和收入根本不成正比，比如你能冒着一辈子金融死亡的风险去赚3000块钱一个月吗？），不正经的币商必须和灰产发生关联，否则实际上币商是不那么赚钱的。

为什么一直在去讲如果单纯只是和资金盘的参与人员来进行接触是不构成犯罪的？

因为涉及到资金盘主要就有两个罪名。

第一个罪名，这里写了叫组织领导传销活动罪，只打击组织者和领导者。

第二个罪名是什么？第二个罪名叫做非法吸收公众存款罪。

如果最终有诈骗的目的，最终盖盘卷钱跑路了，就不是非吸了，可能转化为集资诈骗，这两个罪名实际上都是在处理谁？都是在处理项目方、组织领导成员活动罪，扩大一点处理传销类刑事案件的组织者、领导者、讲师，那些对于传销组织发展壮大起到推动作用的团队长。

在这里面下一个问题又来了，如果团队长在传销盘上有盈利，因为投资的是USDT，这个项目返还的也是USDT，因为它的出金和入金都走的虚拟货币，这个时候把盈利的虚拟货币卖给了币商，币商也知道是投资资金盘所赚到的虚拟币，币商就构成犯罪吗？

这里面仍然要去打一个问号，为什么要看团队长未来是否会被认定为组织领导传销活动罪当中的组织者和领导者？如果被认为组织者和领导者，还有一个要求，必然是他在资金盘盖盘的时候也没有跑掉，这样的情况下，币商就构成犯罪了可能会涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪。

如果说币商出U给这个被害人，他一定是不构成帮助信息网络犯罪活动罪的。为什么不构成帮信罪？因为币商出U收款的这样的一个行为，它根本就不属于资金支付结算，就是我刚刚讲的，你不需要把这个事情想的那么复杂，你把U想象成一种商品就行了。

所以交易USDT，本身就是一个商品买卖行为，并不是资金支付结算，很多人被定为买卖外汇，也是不正确的，不过我们在实务中看见很多小白卖出的时候问一句汇率多少，你卖一颗大白菜问汇率？这不是自己搞笑吗？

你去菜市场问老板不是应该问：今天白菜多少钱一斤？

为什么到了USDT这里，你就不是问今天USDT多少钱一枚？而是问汇率多少呢？你换汇了？

好了，还有一个问题，即便是这个币商，卖U的费用比较高，给了这些投资金盘的人，都是赚取一毛钱以上的利润。一毛钱可以是在司法实践当中认为你利润过高，明显不合理的价格来去推定明知。

但是同时在另一个角度，你说投资资金盘的人，都不受法律保护，投资资金盘的人，也不构成我们的上游犯罪。那币商，当然也不构成下游犯罪了。

一定要知道，我们国家是并不保护传销的参与人和资金盘的参与人的，抓住这些项目方的老板抓过来判。要么定传销，要么定非吸，要么定集资诈骗，总有一个罪名适合他。

但是，你想调币商的罪，定帮信定不了，即便他知道，你这个人就是投资资金盘，知道又能怎么样呢？知道也不构成犯罪。

不要觉得币商知道，币商就一定构成犯罪。

我们讲这个案件的逻辑其实就是想让大家来去了解了解什么，就是现在的资金盘的项目到底是个什么样子，此类案件的主体：

以投资虚拟货币为标的的资金盘项目，通过投资虚拟货币，购买项目代币，质押挖矿或者链游、RWA（RWA又是一个新的概念，过段时间一定会出现RWA的资金盘，你们就拭目以待了），或者NFT为代表的资金盘项目的项目方。

这是整体上一个传销团的架构，这里面哪些人？项目方、区域性的负责人、传销的参与人或者资金盘的参与人、币商（虚拟货币的承兑商）。

这里面有三个问题：

第一个问题叫长期稳定的向资金盘的投资（参与）人出U就构成犯罪吗？

第二个问题收取明显不合理的手续费就构成犯罪了吗？

第三个问题 KYC 未尽职就构成犯罪了吗？

上述三种情况都不构成犯罪。

那为什么在以上三种情况都不构成犯罪的情况下，有权机关为何还要冻结我的银行账户，把人定罪，检察院要起诉呢？

你可能遭遇了“远洋捕捞，趋利性执法！冲着你的钱来的”，这种案件能否无罪？

答案是肯定的，可以无罪，但是遗憾的是基本上所有人都会缓刑，这就是现实。

共犯的认定 、共谋或事前通谋 、入金：

我既是币商也是资金盘的参与人，我是否构成犯罪？

我也下载了平台的APP，前期我也投资了这个项目，但我平时自己会玩U，有时候也帮助别人兑换USDT，他们都把USDT打给了平台，我是否构成帮助信息网络犯罪活动罪？

法律上不构成，除非你是讲师、团队长或者和项目方共谋，你明知平台非法“专门”为盘口服务，但实际中一般会认定你为上游犯罪的共犯！

在任文建律师团队大量的办案实务中，基本上这种案件都没有抓币商，辩护的点在于资金盘分境内和境外的盘子，那么境外的盘子律师团队认为是有些境外的项目方不能轻易的定性为传销，任律师认为是针对公民的一种诈骗行为，所以也不能轻易的把团队长给纳入打击范围。

当然，先别急，别认为你就能逃避打击，还是有例外的，如果说有证据能够证明，你和项目方的老板、负责人、领导者有长期稳定的联系，你们形成长期稳定的交易，也就是又卖又出，那你就是变相的在为这个资金盘去做承兑了非法资金，有稳定的联系，有链上的证据同时你收取的手续费又过高，又有证据能够推定你明知道老板给你的USDT是这个非法途径获得的，就有问题了！！！

其实六叔给你们总结一下吧，只要你不是正经的币商，不管你做的什么事情，你最终赚的钱都会付给律师！！！

理论上你看着这也没事，那也没事，最后一定是因为你扛不住而承担了所有，所谓的警棍打散兄弟情，三页口供两页名！